Секта кичливых гуру. Паства. Искренность заблуждений.

Наученные горьким опытом 2022-2024 годов и приученные пересиживать огромные убытки, гуру-инвесторами, паства в последнее время начала мантрировать залитое в их мозги этими кичливыми и понтливыми предводителями стада, идею — Держите своего брокера впроголодь!!!
— И держали они брокеров своих на сухих пайках! 
Достойно восхищения, конечно, если не учитывать один маленький нюанс.
Разве кто нибудь из вас утром идет пешком на работу в другой конец города, что бы держать впроголодь  — таксиста, машиниста метро или бензоколонку? Что за бредовые мысли или идеи могут посещать мозг, что бы думать над экономией комиссии 0,05%, но пересиживать просадку фондового рынка в 20-30-50 раз больше этой комиссии? Почему из теории (да, теории, не теоремы!) портфельного инвестирования, из раздела снижения издержек решили вырвать контекст — экономия на брокерской комиссии??? Не проще среднестатистическому инвестору, пару дней продержать впроголодь баристу, выпив кофе дома, а по портфелю все таки совершить несколько сделок? Которые в перспективе существенно увеличат результат по портфелю.
Ах, ну да! Вам же, бедолгам, втемяшили — быть терпилами! Молча, с открытыми ротиками, глотать то что вам пихают из месяца в месяц, из года в год! И каждый раз вам пихают какую то новую «идею», а вы как завороженные глотаете все это. А потом вам скажут — у меня все зашибись, а то что у вас убытки это не моя вина, вы сами покупали по хаям, мы вас не заставляли!





В анналах финансовых форумов, особенно на этом ресурсе часто муссируют теории заговоров: «Брокер выносит стопы», «Маркетмейкер всех куканит», «Кукловодддддд» — страшные сны, не способных мыслить, анализировать, соблюдать дисциплину, сливающих депозиты нытиков, обвиняющих кого угодно в своих неудачах, но не себя.



Вернемся к нашим пассивным, депрессивным ...


Это график индекса Мосбиржи. Двухчасовой период.
Самые тривиальные, массовые индикаторы MACD и RSI, настройки по умолчанию.

Рассмотрим теоретический (помним чем теория от теоремы отличается?) портфель среднего пассивного инвестора депрессивнячка и попробуем чуток  кактусом взбодрить, поактивничаем в пассивном портфеле.

Смотрим внимательно! Вдумчиво! Слева направо! Мееедленно! За каждым случаем, когда MACD ниже ватерлинии и RSI в зоне перепроданности.
Слышали хоть раз слова трейдеров — самое сложное на фондовом рынке, это ничего не делать и ждать! Это именно те случаи, когда пассивным инвесторам надо выходить из депрессивного состояния и генерировать свою альфу. Вы хоть знаете что такое альфа? Алё, инвесторы!!!?
У меня вызывает всегда улыбку, когда слышу или читаю, что пассивные инвесторы — генерируют альфу! В России!!!

Надеюсь. Очень! Наши пассивные-депрессивные в трудах нобелевских теоретиков читали про 60/40? И понимают истинный смысл этого действа? Особенно специфику страны, в которой написаны эти труды! Можно вкратце — «Что хорошо для Баффета, для русского депрессия!». Но русские придумали свой «болт» — фонды ликвидности, так что пользуйтесь в дальнейшем примере.

И так… отвлекаемся от графика! Там нарисован суслик, заметили? А он там есть!!!

На графике, в среднем, более-менее сильных заходов перекуп и в перепрод около 10-12… но нам не важно сейчас их количество. Допустим их всего 10 за полтора года.

1. Ты долгосрочный инвестор. Эдакий, четкий, пассивный депрессивнячок.
2. Худо бедно стараешься соответствовать 60/40.
3. Мечтаешь о больших дивидендах и магии сложного процента.
4. Средняя доходность портфеля ежегодно около 10%. Дивы реинвестируешь и ешь доширак.

Считаем за 10 лет.

Портфель 1 000 000р
Доходность 10% годовых
Реинвест дивов каждые пол года




Результируем итог +165%, без учета оценки роста/падения активов в портфеле.

Далее, у нас в активе 10 случаев за год, в которых мы ...(внимание!!!):

1. Продаем половину паев из фонда ликвидности (20% от стоимости портфеля)
2. Покупаем в портфель акции увеличив долю до 80/20
3. После отскока акций с момента покупки на 3%+ продаем и возвращаемся 60/40
5. И так 10 раз в год.

Мы же теоризируем все, а не теоремизируем! правильно?
Ну вот. 3% отскока * 20% портфеля = 0.6% * 10 раз = 6%.
Конечно мы теоризируя, микромизируем и усредняем отскок в 3%.
Отскоки могут быть и 5% и 15%. А могут и вообще не быть.

Смотрим. Ищем суслика.

Хммм… странно! Да???  Итого 191%.
Но, ничего удивительного. Я вместо 6% добавил всего 1%.
Если добавить наши 6% то результат получится +366% !!!

Теперь у меня к пассивным-депрессивным два вопроса.

1. Чувствуется ли магия между +165% и +366% ?
2. Надо ли кормить брокера 0,05%, взамен этой магии?

Приведенный выше пример, это микроскопический факт из мира финансов, каждый может себе извлечь маленькое напоминание, что фондовый рынок это не игра. Каждое принятое вами решение, действие — это ваша личное решение и ваша личная ответственность. Раз и навсегда для себя решите, зачем вы пришли на фондовый рынок.

Будьте рациональны и критичны ко всем мнениям.
Не верьте никому, верьте только своей проверенной и отточенной системе принятия решений и цифрам!