Итоги инвестирования за декабрь 2024. Покупки, продажи, состав активов

Заканчивается декабрь, самое время подвести его итоги. Напомню, что цель — получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Прошло 2 года. Поехали.

Покупки, продажи акций и облигаций

1. В декабре покупал акции Роснефти, Новабев, Лукойл, облигации Томск 9, Амурской области 24001, фонд золото от ВИМ инвестиции (тикер GOLD).

2. Продал облигации Новабев БП7, Позитив Р1 (8 шт), МОЭ 1Р01 (8 шт.). Причина продажи — низкая премия к ключевой ставке относительно новых выпусков.

Начисления дивидендов и купонов

Получено дивидендов: 4715 ₽. Получено купонов: 3477 ₽. Процент выполнения цели 8% (больше чем в ноябре).

На сколько изменились индексы и активы

1. Индекс Мосбиржи в декабре вырос с 2578 до 2883 пункта (+11,8%). Рынок воспринял сохранение ключевой ставки позитивно.

2. Индекс гособлигаций RGBITR тоже вырос с 553 до 603 пункта. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность до 16,4%; короткие до 18,9%.


3. В декабре активы выросли на 9,1% без учёта пополнения. Росло все: Лукойл закрыл за неделю дивидендный гэп, Сбербанк за месяц вырос на 18%, настоящее новогоднее ралли. 

4. Доля акций в декабре увеличилась с 51,7 до 55%, облигаций снизилась с 48% до 44%. У фонд золото доля маленькая. Целевое соотношение акций и облигаций 60/40 (±5%). Вот актуальный состав акционной части:


А вот состав облигационной части.

5. Доходность XIRR с начала 2023 года составляет 15,5%. XIRR (Extended Internal Rate of Return) — это метод оценки доходности, который учитывает вложения и доходы в течение определенного периода времени.

Публикации на канале

1. Посмотрел новые выпуски облигаций ПСБ Лизинг 2Р04, Амурская область 24001, Новосибирскавтодор 02, ТГК-14 1Р3 и 1Р4, Россети Московский регион 1Р8, Новые технологии 1Р1 и 1Р2, Позитив 1Р2.

2. Сделал новые подборки:

- 10 облигаций с погашением до 31 декабря 2026 (доходности уже другие);

— процентные ставки по накопительным счетам;

- облигации с ежемесячным начислением купонов;

- процентные ставки по вкладам;

- облигации с купоном 22% и выше.

3. Посмотрел биржевой фонд SBFR «Первая — Облигации с переменным купоном».

4. Что купил на ИИС в 2024 году написал тут.

5. Посмотрел 10 российских компаний с наибольшим индексом стабильности дивидендов DSI.

6. Мосбиржа с 20 декабря уточнила состав основного индекса.

7. Как переводить ИИС старого типа в ИИС-3 написал тут. Кстати, заявление в личном кабинете налоговой появилось.

8. Посмотрел актуальные комиссии и тарифы брокеров ВТБ, Альфа и Т-инвестиций.

9. Посмотрел стратегию усреднения стоимости активов DCA на примере обыкновенных акций Татнефти.

Что ещё интересного?

1. Практически не следил за рыночными котировками.

2. Снизил налоговую базу на брокерских счетах. Как это делать писал тут.

3. План на январь: покупка акций, участие в новых размещениях облигаций.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем:
— делаю обзоры на ценные бумаги,
— показываю свой путь к доходу с дивидендов и купонов.