Дивиденды банковского сектора. Кто и сколько выплатил за 5 лет?

Получать дивиденды от банков хорошо, но не все банки могут похвастаться хорошей дивидендной историей и доброжелательным отношением к частным инвесторам. Сегодня 👀 рассмотрим с вами ТОП-5 банков, торгующихся на Московской бирже, сравним дивидендную доходность, рост (или не рост) котировок за последние 5 лет.

Формирую капитал из дивидендных акций, показываю все свои сделки, делюсь своим опытом инвестирования, более подробно обо всем в моем телеграм-канале, подписывайтесь.

Вашему вниманию интересные дивидендные подборки:

🔥Идеальный дивидендный портфель для начинающего инвестора

🚀 ТОП-10 компаний, которые платят даже в кризис

🔥 Компании с самыми стабильными дивидендами

🔥ТОП-10 компаний с дивидендами до 20% годовых на ближайшие 12 месяцев

Всего на Московской бирже торгуется 11 финансовых организаций и банков, собраны они в индекс финансового сектора (MOEXFN):

МКБ, Т-Банк, Мосбиржа, Сбербанк, ВТБ, БСП, ЭсЭфАй, Ренессанс, Европлан, МТС Банк, Займер.

В индексе нет Совкомбанка, ждем его включение, МТС Банк не обладает историей, так как недавно листнулся на бирже, остальные занимаются околобанковскими делами, лизингом, страховками и так далее.

Оставляем 5 банков из этого списка, кто давно на бирже:

🏦 МКБ

🏦 Т-Банк

🏦 Сбербанк

🏦 ВТБ

🏦 БСП

Переходим к компаниям и смотрим, как они себя вели последние 5 лет

🏦 МКБ CBOM

Цена в 2019 – 5,95 руб

Цена в 2024 – 7,96

💰 Дивидендная история:

С 2019 года дивидендов не было. До этого была разовая выплата 0,11 руб (2,1%), не густо.

Дивидендная политика: размер дивидендных выплат МКБ установлен на уровне не менее 25% от прибыли по МСФО.

Видишь дивиденды? Я тоже не вижу. Не совсем прозрачные ребята, такое не берем!

🏦 ВТБ VTBR

Цена в 2019 – 227 руб

Цена в 2024 – 67 руб

💰 Дивидендная история:

2020 – 0,00077 руб (2,2%)

2021 – 0,0014 руб (2,9%)

ВТБ, как Сбербанк, только наоборот. Котировки падают, дивиденды только обещаются, сейчас такая возможность у инвесторов может появиться в 2026 году, верим, ждем, надеемся (нет).

Дивидендная политика ВТБ подразумевает выплату не менее 25% от прибыли по МСФО. Как госкомпания норма выплаты равна 50%. Но что-то всегда идет не по плану.

🏦 Т-Технологии T

Цена в 2019 – 1 223 руб

Цена в 2024 – 2 362 руб

💰 Дивидендная история:

2020 – 27,55 руб (2,1%)

2021 – 64,7 руб (2,7%)

2024 – 92,5 руб (3,9%)

Переехали в Россию, переименовались и оставили одну букву, тикер: Т.

Также заявили, что будут направлять на дивиденды до 30% чистой прибыли за год и хотят платить ежеквартально.

🏦 БСП BSPB

Цена в 2019 – 49 руб

Цена в 2024 – 321 руб

💰 Дивидендная история:

2020 – 3,33 руб (5,7%)

2021 – 4,56 руб (6,0%)

2022 – 11,81 руб (11,41%)

2023 – 40,24 руб (19, 41%)

2024 – 50,63 руб (13,85%)

Настоящая банковская ракета, но ведь все помнят, что деревья не растут до небес. Цена акций выросла в 5,5 раз за два года, очуметь. Кто-нибудь прокатился на этой ракете?

Главное, не перепутайте, дивиденды по префам сущие копейки.

На дивиденды направляют от 20 до 50% от чистой прибыли.

🏦 Сбербанк SBER

Цена в 2019 – 236 руб

Цена в 2024 – 236 руб

💰 Дивидендная история:

2020 – 18,7 руб (8,23%)

2021 – 18,7 руб (5,84%)

2022 – 0 руб (0%)

2023 – 25 руб (10,49%)

2024 – 33,3 руб (10,52%)

С – стабильность, стабильность в котировках, а в дивидендах рост, но даже Сбер не сможет посоревноваться с Банком Санкт-Петербург, но если с зеленым банком все более-менее понятно и с прибылью, и с дивидендами, то с БСП не очень, продолжится ли этот сумасшедший рост или уже поздно залетать в последний вагон.

На дивиденды направляется 50% от чистой прибыли по МСФО.

Что имеем в итоге?

С ВТБ все понятно, его оставляем для спекулянтов, шортистов и других околоинвестиционных историй, в долгосрок брать синий банк, ну такое себе.

МКБ не платит дивы и не особо открыт к инвесторам, также мимо.

БСП – ракета, но кажется, что она уже улетела, а возможно и нет.

Т-Банк после редомициляции развивается хорошими темпами, уже даже дивы успел объявить, а Сбер никогда не страшно покупать.

Вообще, после 2022 года все очень изменилось, и как будто, все, что было до, это прочитанная глава, наша экономика перестраивается и пишет новую историю.

Остальные финансовые организации рассмотрю в следующий раз и предоставлю вам свой топ компаний, в которые буду инвестировать.

Еще из интересного:

💸 Подробно про пассивный доход с дивидендов в 2024 году

🤟 Рекорд по дивидендам. Доход превысил 17 000 рублей в месяц

🤔 Как платили дивиденды топы из индекса Мосбиржи последние 5 лет?

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.