Инвестиции в недвижимость

1. Общая характеристика

• Наименование: Фонд Арендный бизнес 7
• ISIN: RU000A1034U7
• Листинг: 3 уровень (риск низкой ликвидности)
• Страница фонда на сайте УК: ссылка
• СЧА на пай: 106 468,33 ₽ на 16.08.2022
• СЧА фонда: 23 095 690 711,35 ₽ на 16.08.2022
• Рыночная котировка на момент написания статьи (26.08.2022): 94 800 ₽ (дисконт 12,3% к СЧА)
• Договор доверительного управления: до 31.03.2031
• Выплата дивидендов: ежеквартально
• Для квалифицированных инвесторов: нет
• Сектор: склады, офисы, машиноместа и т.д.
• Комиссии фонда: 1% комиссия УК; до 0,5% комиссия спецдепозитария, регистратора, аудитора; комиссия УК за успех: до 5% от выплаченного пайщикам инвестиционного дохода в год

2. Структура активов и доходность купленной в фонд недвижимости

• 16,4% — доля недвижимости в фонде на конец июля
• 82,3% — деньги на счетах и депозитах на конец июля

Дядя Митя,
50 м кв стоили 50 000 долларов, т есть 1000 баксов кв метр

В прошлый раз я смотрел июнь-июль 2022. Что сказать, с тех пор прошел месяц, и стало лучше (нет).

Сначала по традиции летим на Черное море. Ну или в горы, кому как больше нравится. Цены считаются из объявлений о продаже, а не по фактическим сделкам (это важно).

Май-июнь недвижимость радовала тех, кто ждал снижения цен и собирался купить. Но снижение ипотечных ставок привело к росту цен даже на вторичном рынке. А последняя неделя удивила тем, что рынок ожидает рост еще на 5% за месяц.

Но обо всем по порядку. Желания покупателей вернуть цены на уровень «до СВО» вполне понятны: цена на недвижимость это всегда производная от доходов населения плюс премия за регулирование и риск в отдельно взятой стране. Но как считать эту премию, когда альтернативные инвестиции погибают? Ставки по банковским вкладам уже показали направление движения. Рынок акций превратился в спекулятивный инструмент: помимо февральского обвала повлияло решение по невыплате дивидендов Газпрома и отказ ряда компаний публиковать отчетность. Что остается? – Бетон!

Июль преподнес два сюрприза для рынка: снижение ключевой ставки до 8%, что ниже, чем непосредственно до СВО, оживил рынок кредитования. Но единственный сегмент для физ.лиц, который стал дешевле – ипотека: карты, автокредиты, потребительские займы – почти не отреагировали. Второй сюрприз – рост цен. Обратите внимание на график. Какую-никакую поддержку рынок нашел.

ROME, JUL 13 - Итальянский рынок недвижимости вырос на 32,9% в прошлом году, сообщил ISTAT в среду.

Жилая недвижимость выросла на 32,8%, а деловая недвижимость — на 34,9%, сообщило агентство статистики.
Бум недвижимости распространился по всей стране, сообщает ISTAT.
По сравнению с 2019 годом, до пандемии COVID, рынок вырос на 19,1%.
Ипотечные кредиты выросли на 21% по всей стране в прошлом году.
Годом ранее, в 2020 году, продажи домов упали на 10,4%. (АНСА). 
www.ansa.it/english/news/business/2022/07/13/italian-property-market-grew-32.9-last-year_b83a2188-e59c-4379-800a-172cd5402282.html

Вчера Домклик был сломан. Сегодня починился. Свежие данные по ценам и предложению выглядят так:

За 22 дня Августа цены припали на -0.5%. Сильнее всех завалилась Уфа. Питер — зеленая ракета.

Количество предложений выросло на +2.3%. Питерское предложение выросло на 3%, но это не помешало вырасти ценам. Прям, аномалия какая-то.

Трехлетние графики в топ-5 регионах выглядят так:

Надеюсь, в следующее воскресенье Домклик будет нормально работать и я смогу выкачать данные. Не переключайтесь))

--------------------
Пишу о людях и деньгах — в дзене с зеркалом в телеге (подпишись на случай бана)

Продажа недвижимости превратилась в поле боя. Продавцы с риэлторами ведут наступательные действия, вбрасывая в информационное поле легенды и истории о росте заветного квадратного метра.

Мне риэлтор рассказывал с придыханием, как в Сочи прилетают люди с сумками, набитыми деньгами, и скупают все подряд. Особенно виллы в Имеретинской низменности, прямо у моря за баснословные 100 миллионов рублей (это там где все затопило). Когда видишь эти vip-лачужки, просматриваемые насквозь с пляжа, тебя охватывает ощущение, что ты чего-то в этом мире не понимаешь.

В реальности у нас в Краснодаре дело обстоит несколько иначе. Родственник решил расширить жилплощадь и нашел на вторичке предложение 100 квадратов за 6 миллионов. Надо брать! Но для этого нужно продать свою трешку. Выставил по цене 85 тысяч за квадрат и… тишина. Ни одного звонка. Риэлторы объясняют это августом, закрытием аэропорта города Краснодара (денежные мешки не едут) и даже может обстановкой на Запорожской АЭС, от которой до Краснодара около 500 км по прямой (у меня соседи даже покинули дом из-за страха радиоактивного облака).

объясните мне пожалуйста, вот не понимаю, на данный момент у нас инфляция официальная в районе 15%, ипотеку можно взять на вторичку под 10% ( жду в сентябре еще снижение ставки и планирую взять под 9%), даже не смотря на рост цен на недвижимость, объясните мне, почему большинство это считает плохой инвестицией? Рассматриваю однушку в ЦАО в Москве.

Ведь деньги обесцениваются быстрее, чем дает мне их банк, ведь так? Депозит в сбере 5,5% инфляция 15%, выходит, что я в мину -9,5%, а если я возьму кредит в банке, то банк будет в условном минусе… Первоначальный взнос у меня в районе 40%, кредит всего 50 тыс в месяц, даже если я её сдам за 30 тысяч, а в ЦАО это вполне реально, 20 тыр  не составит проблем докидывать на квартиру. Я понимаю, что цены сильно выросли, но почему они должны упасть? А если начнется гипер… Если цены на нефть из за рецессии пойдут вниз, а рубль уедет снова на 100? Покупатели реально ждут возврат цен в этих случаях на уровень 19 года? 

Дополнюсь , как сказал один пользователь форума :

• Наименование: ЗПИФ Альфа-Капитал Арендный поток 2
• ISIN: RU000A101YY2 
• Листинг: 3 уровень (риск низкой ликвидности!)
• Страница фонда на сайте УК: ссылка
• СЧА на пай: 290 804,83 ₽
• СЧА фонда: 981 968 442,36 ₽
• Рыночная котировка на момент написания статьи (22.08.2022): 240 000 ₽ (дисконт 21,2% к СЧА!)
• Договор доверительного управления: до 02.03.2026 (краткосрочный договор сроком 5 лет!)
• Выплата дивидендов: ежеквартально
• Для квалифицированных инвесторов: нет
• Сектор: Street retail

• Доля недвижимости: ~98%
• Текущая доходность, купленной в фонд недвижимости: ~11,4% годовых

Продолжаю традиционный воскресный мониторинг ситуации с недвижимостью по данным Домклик. Текущая ситуация с ценами в 20-ти самых живых регионах выглядит… эээ… ммм… точно так же, как неделю назад.

Домклик сломался. С 12 Августа открытые данные не обновляются:

• Наименование: ЗПИФ Альфа-Капитал Арендный поток
• ISIN: RU000A101HY7
• Листинг: 3 уровень
• Страница фонда на сайте УК: ссылка
• СЧА на пай: 299 919,95 ₽
• СЧА фонда: 1 276 413 952,72 ₽
• Рыночная котировка на момент написания статьи (21.08.2022): 230 000 ₽
• Договор доверительного управления: до 01.03.2025
• Выплата дивидендов: ежемесячно
• Для квалифицированных инвесторов: нет
• Сектор: Street retail

• С учетом ежемесячной выплаты дохода, считаю достаточным аналитический срез за последние 3 месяца, по которым доступна отчетность

Решение ваших проблемКупите себе офис и голова болеть перестанет куда деньги деть
Конечно этаж высоковат для трейдера, но куда деваться? А к...

А кому сейчас легко?