Можно ли перенести бумаги с брокерского счёта на ИИС, чтобы не платить налог за них?

В наши дни, в какого блогера не плюнь, все учат повышать уровень своей финансовой грамотности и усиливать позиции личных финансов. Но у таких тик-токеров всё образование — две презентации по ИИС, скачанные с сайта Московской биржи. 

Что можно считать в нашей стране долгосрочным инвестированием?

Граница, ставшая уже классической, разделяющая два вида инвесторов-один год. Если покупаете акции и держите их один год и более, то вы долгосрочный инвестор. Если сегодня купили, завтра продали, то вы инвестор краткосрочный, а по-чесноку, спекулянт.

А вы разве не в курсе, что нужно брать акции тех компаний, которые чаще всех платят дивиденды за год ?

Постоянство — это хорошо. Оно важно везде: что в инвестициях, что в семейных отношениях.
Отлично, если постоянно откладываешь с получки хотя бы полторы-две тысячи на покупку акций. Прекрасно, когда вашу з/п работодатель регулярно перекидывает на карту, а не замораживает.

Офигенно, когда компания систематически выплачивает дивиденды. Раз в год или раз в квартал — и так, и эдак хорошо. Если выплачивают дивы, значит есть с чего платить. Сколько конкретно будут платить написано в дивидендной политике, а политика дивидендов описана в уставе. В нём, естественно, никто не будет уточнять цифру.

Зачем облегчать жизнь инвестору? Определение может выглядеть, как “50 процентов от чистой прибыли по РСБУ”, или “весь свободный денежный поток в том случае, если чистый долг не превышает двух EBITDA”. И это самые воспитанные определения.

Разумного инвестора мало интересуют непогрешимые числа. Разумный инвестор измеряет всё  доходностью. Лучше всего, чтобы доходность была подведена к годовым процентам — так легче сравнивать персики с персиками. Главное, чтобы у бумаги была максимальная дивидендная доходность. А сколько выплат потребуется в году, чтобы её получить, значения не имеет.

Какую акцию возьмёт инвестор, если обе они стоят по 1000 рублей, и первая платит 10 рублей дивидендов 4 раза в год, а вторая 40 рублей 1 раз в год? Уффф! Источник: сайт Сергея Владимирова

Как устроиться сотрудником на Московскую Биржу?

На Мосбирже можно не только торговать акциями и облигациями, но и работать. Ведь кто-то же даёт старт торговой сессии, выполняет IPO и подсматривает за ордерами частных инвесторов. Это не  кто-то, а сотрудники во всей группе компаний Московской Биржи, в количестве около 1500 человек.

Группа содержит в себе саму Московскую Биржу, Национальный Расчетный Депозитарий (НРД) и Национальный Клиринговый Центр (НКЦ).

Мосбиржа сотрудники

На Московской бирже систематически открыт целый ряд вакансий. Вы можете посмотреть их на специальной странице Биржи, или на сайте HeadHunter.

А если вы студент, то попробуйте попасть на Биржу на стажировку. Ежегодно, биржа набирает студентов, и лучшие из них затем получают выгодные предложения о работе.

Брокерский счет, открыть тоже можно, но это стандартный и скучный вариант:)) Источник: сайт Сергея Владимирова

Какие облигации купить

Можно ли начать торговать на бирже с небольших сумм или следует начинать с крупного счёта чтобы успешно зарабатывать, как я хочу?


Когда вопрос поставлен в таком ключе, сразу понятно, что:

Человек идёт именно «успешно зарабатывать», т.е. изначально выбирает не совсем верную дорогу.
Человек видит в фондовой бирже уверенную возможность быстренько разбогатеть. Прекрасно! Уже даже самым законченным оптимистам, давно понятно, что нельзя за три месяца 10 000 рублей преумножить в 10 000 раз, и потом весь остаток жизни пить коньяк Henri IV с флербургером в модных заведениях вместо того, чтобы ходить в смену на работу.

Человек совсем не в курсе про риски. Это означает, что через 3-4 месяца он всё потеряет и уйдет с биржи в злой депрессии, обвиняя вокруг всё и вся. Большие денежные счета не являются гарантом успеха на бирже. Результатом торговли — да, а обязательным правилом для старта торгов — нет. Мрачных случаев, когда кто-то потерял несколько десятков лямов на спекулятивных сделках, даже больше, чем топовых менеджеров на биржах Москвы и Санкт-Петербурга.

Теряют как трейдеры компаний, так и заигравшиеся миллионеры. Размер брокерского счёта не страхует от убытков. При этом, почти гарантированно попадание на первые полосы средств массовой информации, когда эти убытки происходят.

И не нужно остерегаться начинать с маленьких сумм. На 1000-5000 рублей тоже возможно приобрести акции или облигации, и они сразу начнут работать на вас. Это лучше, чем превратить их в пиво или апгрейд брони в танчиках. Основа здесь, это регулярность. Пусть всего по тысяче-полторы, но каждый месяц. Упёртая системность и сложный процент творят магическое чудо.

Проигрышная позиция у того, кто старается накопить миллион прежде, чем начать что-то делать. Выигрышная у того, кто начал делать уже сейчас. В конце концов, вы видели когда-нибудь человека, который пытается накопить холодильную камеру омаров до того, как открыть ресторан? Если вы любите и умеете готовить, если у вас есть сковородка и пара яиц, идите на какой-нибудь фудкорт и начинайте кормить всех желающих яичницей.

Что даёт статус квалифицированного инвестора?

Многие финансовые продукты настолько мутные и запутанные, что брокеры сами  в них не особо разбираются, но при этом яростно продают. И в тоже время, всем подряд такие продукты продавать  нельзя.Причина в том, что если ущерб от этих продуктов распространится на всех, то доверительное отношение к финансовым рынкам автоматически подорвётся.

Умные люди почесали свои репы и пришли к выводу, что если не втюхивать фин. продукты совсем, то данная индустрия прикажет долго жить. Говорящих и продающих голов в компании привлекли, а продавать то и нечего — так не годится. Поэтому вынесли решение, создадим ка мы специальный класс инвесторов, которых назовём “квалифицированными”, т.е. понимающими, умными, способными отвечать за свои биржевые решения, принимая все, вытекающие из этого финансовые последствия.

В том смысле, что коли ты купил наши продукты, тогда и не жалуйся. Тем более, что средств у квал инвестора средней руки, все равно  больше, чем у среднего заводского специалиста.

Примерно также действуют хедж-фонды в штатах. В Америке, в хедж-фонды можно вкладывать только тем инвесторам, кто и так считается богатым. Для них плюс-минус пара лимонов долларов погоды не делает, они за сезон на круизы, яхты и шампанское тратят больше.

Но только это в США, а у нас механизм регулируется через всем известное место. Брокеры наловчились раздавать статус “квала” абсолютно всем, кто от них не успел в своё время отмахнуться. Вот поэтому сейчас, серьёзно  и задумались над тем, чтобы всю организацию работы перетряхнуть, сделать больше инвесторских категорий, а самых неопытных из них, защитить особенно, вплоть до строительства забора с колючей проволокой, чтобы брокеры не смогли их достать:))
Источник: сайт Сергея Владимирова

Как можно проверить надёжность брокера? Есть ли у него обязательная регистрация, без которой он не имеет права предоставлять услуги?

Регистрация, о которой идёт речь, называется Лицензией на осуществление брокерской деятельности.

Центральный Банк Российской Федерации, выдает такие лицензии серьёзным и правильным компаниям. И он же их отбирает у тех, кто ведёт себя не прилично, занимается обманом клиентов и не исполняет предписания самого регулятора.

Получить лицензию не так легко, как может казаться. Целый десант из ЦБ по несколько месяцев может сидеть в компании, детально изучая абсолютно всё, вплоть до того, каким средством дезинфекции моют пол. Во избежание всеобщей колоноскопии, можно купить уже лицензированную компанию и сразу приступить к основной части бизнеса.

На октябрь 2022 в списке числилось 256 достойных организаций с брокерской лицензией

Как вы думаете, какое основное финансовое правило нарушает большинство людей?

Ответ очевиден,-тратить нужно меньше, чем вы зарабатываете.

Правила финансовой безопасности

Это, самое большинство и тратит больше, чем зарабатывает. Раз уж они тратят больше, значит где-то берут недостающие деньги. Здесь не нужно быть крутым аналитиком, скорее всего, это банковские кредиты. Или, это могут быть займы в различных микрофинансовых конторах. Но в этом случае нужно быть совсем больным на голову, чтобы пойти туда и взять там в долг.

По любым кредитам будут начисляться проценты, которые нужно выплачивать плюсом к основной сумме займа. Мы с вами живём не в Европе, поэтому отрицательных процентных ставок в банках у нас нет, а наоборот, проценты такие, что иногда проще сразу идти сдаваться коллекторам, или применить процедуру банкротства.

Если из России открыть брокерский счёт у иностранного брокера, будет ли наше законодательство влиять на это?

Иностранный брокер для россиян

В  России матушке так двигаться пока не умеют, поэтому ваш брокерский счет у забугорного брокера отечественное законодательство и ЦБ регулировать не станут. Вы можете  там делать, что хотите, но строго в рамках их брокерских и биржевых правил. Линчевать и защищать вас будут только тамошние авторитеты, если вы вдруг нарушите чьи-то права, или кто-то нарушит ваши.

Иностранный брокер налоги

Есть в этом деле одно увесистое и значительное “но”. С 2020 года вы должны добровольно, но очень непринудительно, сообщить о существовании брокерского счета в забугорной финансовой конторе в любимую отечественную налоговую службу, и лучше по месту прописки. Это пока ещё не является регулированием вашей финансовой деятельности ТАМ, но это уже оптимистичное регулирование вашей деятельности ЗДЕСЬ.
Источник: сайт Владимирова Сергея