Облигация RU000A103NY1

Дата погашения - 12.09.2024. Сделка покупки прошла 22.05.2024 в 12:12:16, куплена 1 шт. по цене 97,44. НКД на момент покупки (если вдруг надо) составляло 15,27. Необходимо определить комиссию биржи. В отчете брокера 0,09. По моим расчетам получается 0,11.

Привел этот вариант для примера. Расхождения есть и по другим облигациям. Хочу понять где в расчетах я ошибаюсь и подправить алгоритм.

К сожалению не вся переписка может быть опубликована, так как в приложении ВТБ Мои инвестиции раздел поддержки лимитирован и верхние сообщения уже недоступны. Но тех, что есть, вполне достаточно, чтобы понять суть проблемы.

На днях было погашение облигации. Средства на счет поступили, но это привело к убытку. Формально убытка нет, он просто отображается в разных разделах и сделать с этим ничего нельзя. Вот суть переписки с поддержкой.

Добрый день. Средства при погашении облигации ХКФБанкБ06 (RU000A100UG9) поступили на мой счет 13.09.2024 — купон и номинал. Сегодня уже 17.09.2024. В приложении в разделе «Аналитика портфеля -> Доход по активам -> Облигации» я вижу отрицательный результат по данному инструменту. В других разделах (на графике, в прибыли) тоже неверные данные. Помогите разобраться почему

Благодарю за ожидание. В данном случае выплата поступила от НРД напрямую, как операция пополнения, поэтому разделом «аналитика портфеля» эта операция не может быть идентифицирована как погашение номинальной стоимости. По этой причине отображается убыток. Финансовый результат от погашения можно проверить в сводном налоговом отчете (Путь: Прочее-Отчеты и справки)

( Читать дальше )

В отличие от многих, кто зарабатывает или сливает миллионы на биржевом рынке, я зарабатываю на нем крохи. А с 2018 до первого квартала 2024 вообще забыл о том, что такое биржевая торговля и полностью погрузился в нудную повседневную работу, которая и приносит основной доход. И вот, находясь в отпуске, гуляя вечером мимо различных питейных баро-пабов, останоился напротив большого здания казино на одном из отечественных горных курортах. Никогда до этого не был в подобном заведении и все мое представление о нем основывалось на зарубежных фильмах, где главный герой делает ставки на черное, красное или зеро. О рулетке мои познания были такими — она круглая, вращается, по ней скачет шарик и попадает на определенный сектор, ну и далее как в песне группы Abba. К азартным играм отношение такое — наперсточники там все и шарлатаны. Но поскольку любопытство иногда берет верх, решил хотя бы испытать шанс попасть внутрь, ибо возраст стремительно приближается к полтиннику и надо как-то приобретать новые впечатления, когда некоторые старые уже становятся недоступными.

( Читать дальше )

Несколько лет назад приобрел акции некой компании. Объем покупки был несущественным. В какой-то момент акции перестали торговаться на бирже (делистинг), но остались на счете депо. При формировании брокерского отчета в нем присутствовали. Брокерский счет не закрывался, хотя все другие активы были распроданы, а денежные средства выведены. Никакой комиссии за депозитарное хранение «зависшего» актива не начислялось. Так продолжалось несколько лет. Недавно все клиенты в добровольно-принудительном порядке были переведены на обслуживание к другому брокеру вместе с их активами. Мои счета не были (причину этого оставим за скобками — не суть). Через какое-то время мне пришел первый счет за депозитарное обслуживание (оставшиеся клиенты были переведены автоматом на новые тарифы). Естественно я захотел избавиться от ненужного актива, который бесполезен. Позвонив брокеру, получил единственный вариант решения — перевести актив другому брокеру, так как продать его невозможно. Так я и поступил (к этому моменту был открыт счет у нового брокера). Не без приключений, но актив в итоге удалось перевести. Сейчас он отображается только в отчете брокера на Фондовой площадке ПАО «Московская Биржа» с оценкой исходящего остатка 0 руб. В личном кабинете брокера ни в каком виде актив не фигурирует.

( Читать дальше )

Вчера помогал пожилой родственнице осуществить перевод из Сбера в другой банк через СБП на ее же счет. Ожидаемо перевод был заблокирован. Из банка никто не звонил, сами звонить не стали, так как не было на руках документа, подтверждающего личность — паспорта. Примерно год назад была аналогичная ситуация и тогда для подтверждения личности требовался паспорт и кодовой слово — без них заблокировали карту и пришлось выпускать новую. Помня об этом решили и теперь подготовить паспорт и после этого уже пытаться совершить перевод. Подготовили, повторили перевод, он ожидаемо снова был заблокирован. Позвонили сами в Сбер. Оператор не стал спрашивать паспортные данные и после череды уточняющих вопросов разблокировал перевод, точнее возможность следующего перевода (заблокированный так и остается висеть). Что меня смутило во всей этой ситуации. Общались с оператором и моя родственница, и я, так как не на все вопросы она могла адекватно ответить. Если раньше критериями идентификации личности были кодовое слово и паспортные данные, то сейчас оператор предупредил ни в коем случае никому не сообщать ни паспортные данные, ни кодовое слово. В результате для себя я не до конца понял критерии, на основании которых теперь оператор принимает решение о собеседнике — с мошенником он общается или с добропорядочным клиентом.

Нашел на днях банк с условиями более привлекательными, чем они были в Сбере. Решил осуществить перевод через СБП суммы 1.38 млн руб и разместить их на накопительном счете другого банка с ежемесячной выплатой процентов. Сначала перевел 1 тыс. руб — для теста, мало ли что. Средства дошли, затем решил перевести остальную часть суммы, но поскольку перевод превышал 1 млн. руб, то система мне сказала — обломайся. Порывшись в настройках личного кабинета, нашел настройку ежесуточного лимита, но сделать ее свыше 1 млн. руб в сутки Сбер не дает.

Ладно, думаю. Перевел допустимые 999 тыс. руб, а затем решил подождать, так как до конца суток оставалось около получаса (дело было поздним вечером). Когда наступила долгожданная полночь, попробовал осуществить еще один перевод на оставшуюся часть суммы — 380 тыс. руб. На экране появилось уведомление о том, что перевод заблокирован и предложение дождаться звонка из банка или позвонить самому.

Почти сразу раздался звонок. Я уже приготовился называть свои

( Читать дальше )

Погашена вчера. Где деньги, Билли?!

Вот вам пятничная задачка.

Есть 900 руб. и есть две стратегии инвестирования:

1. Вложить их с 01.04.2024 по 23.08.2024 и получить в конце срока (в последний день указанного периода) 60 руб.

2. Вложить их с 01.04.2024 по 10.04.2024 и получить в конце срока 5 руб., сразу переложить первоначальную сумму на срок 10.04.2024 по 01.08.2024 и получить в конце срока еще 50 руб.

Какая стратегия предпочтительнее? Решение должно быть математически обосновано

Выводы каждый сделает сам...

Обычное представление




( Читать дальше )

Опять-таки на примере ОФЗ 26238. Сначала о непонятном. На смартлабе, на сайте биржи и в квике доходность данной облигации указана 15,3%. Текущая доходность — 13,53%. Когда новички (сам такой), а иногда и неновички, но те, кому лень разбираться, смотрят на эти данные, то не всегда понимают о чем речь. Вчера цена облигации была в районе 52, а это около 18% доходности к погашению (причем фактор реинвестирования купонов не учтен). Откуда тогда берется 15,3%?! Может кто прокомментирует (возможно это выплата по купону + продажа по расчетной справедливой цене, которую можно рассчитать для фиксированного дохода, принимая во внимание значение действующей ключевой ставки).

13,53% — это очень похоже на текущую доходность по купону.

Предположим, что 18%, которые рассчитаны самостоятельно, это корректная доходность к погашению, а про 15,3% забываем. Тогда казалось бы выгодно купить эту облигацию, но до погашения почти 17 лет. Явно покупать бумагу с прицелом выйти тольно через 17 лет на среднюю доходность в 18% — не самая интересная затея.

( Читать дальше )