Пока все развивается по стандартному сценарию: доллар вырос, бумаги упали.

Но подождите, нас ждет новый тип кризиса: денежный. Для борьбы с вирусом правительства выпустят еще больше денег, но товаров будет уже не хвататть, производственные цепочки разорваны. Будет гиперинфляция во всем мире. Тихая гавать — доллар, перестанет быть таковой.

Мало того кризис предвещают уже давно.

А тут такие проблемы в экономике Китая, которые будут только расти.

Хочу захеджировать портфель российских бумаг на случай общемировой пандемии вируса. И круто заработать если все будет очень плохо.

Но не потерять, если всего этого не будет. Поэтому не продаю бумаги (теряется почти 10% на налогах, обнуляется 3х летний безналоговый выход)

Моя схема:

— крупный кредит

— купить золото и доллары на бирже

— скупать акции по 10-20% цены, если дойдет

Предложите что-нибудь получше?

Хочется услышать реальную эффективную схему для данного сценария от опытного трейдера.

Не могу понять почему в этой компании так ведут дела.

Контракт с Украиной на прокачку был до конца 2019г, зачем было заключать контракты на поставку в Европу на 2020г? Все должно быть последовательно. В противном случае ты попадаешь в слабую позицию и вынужден согласиться на бОльшую цену. А надбавка = суммарным потерям, если контракт с Украиной не будет подписан.

Тот же бег впереди паровоза и демонтаж труб по Южному потоку. Начало прокладки Северного потока-2 до того как получено одобрение проекта от всех стран.

Как будто деньги некуда потратить и хочется побыстрее от них избавиться. У нас в стране мало возможностей инвестировать капитал с отдачей, сопоставимой с этими трубопроводами?

Объем ввода жилья в России — 75 млн. кв. м. в год
Это примерно 3.5 трлн. руб.
После реформы обещают удорожание на 10-20%, т.е. банки будут получать 350-700 млрд. руб. дополнительных доходов.
Доля сбербанка думаю будет где-то 50%, это дополнительные от 20 до 40% к Ч.П.
Для других банков значит тоже в районе этих цифр.
Строительная сфера, по законам рынка, вероятно, недосчитается этих 350-700 млрд. руб.

Если посмотреть на недвижимость глобально, отбросив текущие тенденции, то можно заключить следующее:
— недвижимость, как товар, имеет определенную себестоимость, маржа застройщиков относительно стабильна, а цена вторичного рынка в конечном итоге определяется первичным, следовательно рост цены на недвижимость равен инфляции, в среднем.
— при этом цена конкретной квартиры, которая ветшает, отстает от рынка, а значит и от инфляции. Но не сильно, т.к. срок службы дома от 50 лет.
— вклад как правило примерно равен инфляции, ипотека — превышает ее, стоимость аренды — сильно меньше ипотеки, т.к. иначе потенциальные арендаторы выберут «маленькое, но свое».

Следовательно:
— если есть деньги на свою кв, класть их на вклад и снимать квартиру не выгодно, т.к. % по вкладу = росту цены кв. = инфляции. По кв. имеешь потерю на ветшание, но аренда обходится сильно дороже, т.е. теряешь деньги на аренде.
— если есть деньги, покупать и сдавать ее — может быть выгодно, относительно вклада (см. предыдущий пункт), но трудоемко и рискованно — живешь не ты, а другой человек, отсюда риски и простои.
— если нет денег, брать ли ипотеку? Ипотека несколько превышает удорожание кв и инфляцию. Сама кв. ветшает. В сумме это примерно равно расходам на аренду. Но при аренде рисков никаких — сколько есть денег, такую кв. и снимаешь. При ипотеке — все риски, и риск с выплатой, и риск если что-то случится с домом.
— брать ипотеку, покупать квартиру и сдавать — исходя из предыдущих 2-х пунктов, выгоды никакой, но здесь собраны уже все возможные риски. В общем случае не стоит.

Прочитал

https://quote.rbc.ru/news/article/5ae098a62ae5961b67a1c25f

Получается что неквалифированным инвесторам запретят вкладывать в рынок более 50000р в год.

Тут сразу 2 тупости:

1.) Чтобы стать квалифицированным нужно накопить какие-то миллионы. Но как в принципе это сделать, вкладывая по 50000?

2.) Одной рукой создаем ИИС, стимулируем влюжения физиков в ФР, а другой запрещаем. Как же так? Неужели государство решило отрезать физиков от ФР, и дать скупить по дешевке своим людям?

Еще кто-нибудь знает, что будет с уже купленными ценными бумагами? Их принудительно продадут/разрешат только продать/запретят всякие операции?

На текущий момент мне все стало ясно.

Разберем с самого начала.

При работе коммерческих организаций часть прибыли идет сотрудникам, часть акционерам-физикам, а часть — капиталистам, которые по сути не могут ее потратить. Народ тратит заработанное на покупку новых товаров, часть дохода от которых опять идет капиталистам. И так бесконечно, деньги перетекают узкому кругу элиты. Народ погрязает в кредитах, но это не спасает, т.к. кредиты нужно отдавать. Правительства борются с этим, снижая ставку, но тенденцию переломить не могут.

На помощь приходят гос. облагации — они позволяют серилизовать лишние капиталы. Капиталисты как бы зарабатывают, покупают на заработанное гос. облигации, но это — электронные записи, по которым капиталисты добровольно соглашаются забыть о заработанном на десятки лет. И как бы все довольны — и волки сыты и овцы целы. Народу — налаженное производство товаров и услуг. Миллионерам — чувство собственного богатства.

Какой вывод я делаю конкретно для себя из этого: в этом мире уже слишком много денег и желающих сберегать. Не стоит отказывать себе в чем-то ради инвестиций, с учетом всех рисков по вероятности выходишь в 0. А уж если лишние деньги есть — не пользоваться облигациями. Разве что купить перспективных акций, чтобы стать немного капиталистом. Прибыль — не складировать, а тратить, благо у простых людей с этим проблем не возникает.

Помню передачи про сланцевую революцию в США, что типа это все будет когда-то, но на наш век у них ничего не выйдет. И на тебе, они уже здесь.

Альтернативная энергетика развивается слишком быстро. Как и технологии в целом, в геометрической прогрессии. Через несколько лет треть текущей нефти будет не нужна. Какая будет цена? Такая, какая и должна быть на конкурентном рынке — чуть выше себестоимости.

Теперь, оставаясь патриотом российского рынка, думаю, в какие компании стоит перекладываться с этими вводными?