Исследование эффективности трех самых популярных тактик достижения пассивного дохода.
 
 
Критерий эффективности — это количество рабочих часов потраченных для достижения полностью пассивного дохода. Очевидно, что в чьей жизни было меньше рабочих часов, тот больше отдыхал и тот эффективнее обеспечил себе пассивный доход, чем тот человек, который работал больше часов прежде чем достичь пассивного дохода.

Здесь я рассмотрю три самых популярных способа ускорить достижение пассивного дохода:

1. Инвестировать в индекс
2. Работать больше часов и инвестировать в индекс
3. Учиться чтобы больше зарабатывать в час и инвестировать в индекс
4. Учиться инвестировать, чтобы иметь альфу и обходить доходность индекса

 

Я взял условный пример, в котором за базовый сценарий берется вложение в индексный фонд с доходностью 6.17%/год (или 0.5%/мес). Исторически эта та величина, на которую индексы обгоняли инфляцию. Так как я интересуюсь инвестированием, я буду предвзят в пользу четвертого примера. Во первых в нем наш инвестор будет опережать доходность индекса в полтора раза и будет зарабатывать +9%в год или ( 0.75%/мес) каждый год пока не достигнет пассивного дохода и перейдет в индекс. Мало кто из инвесторов может достигать такого каждый год, но наш инвестор может! Во вторых для того чтобы опережать индекс надо потратить тысячи часов на изучение и расчеты, но я даже не буду считать это время рабочим, буду считать что он отдыхает все свое свободное время, а это его хобби.



( Читать дальше )

Такой вопрос: к примеру есть 100к кэша, которые ты не собираешься тратить. Есть 10 акций, на одну из которых ты бы потратил кеш только если бы цена упала до безумно низкой. А шанс такой гипотетически есть. По идее нужно выставить 10 заявок на покупку на 100к, на случай если одна из них сработает. Но QUIK в Промсвязьбанке не позволяет выставлять заявок больше чем у тебя есть денег. Как это решается?

  Задача была доказать, что РДВ как и все краткосрочные спекулянты — это мошенники не обыгрывающие рынок, а искусственно завышающие свою доходность, дожидаясь когда их идеи выйдут в плюс на растущем рынке.  Они наживаются на платных подписках, а также поднимают цену акций своими постами для перепродажи своим читателям. Такое мнение существует в кругу серьезных долгосрочных инвесторов. Мне хотелось бы тоже придерживаться фундаментального подхода и не переплачивать комиссии брокерам, а для этого мне нужны реальные цифры. И даже к ним нужно относиться с сомнением. Конечно, некоторые вещи видны и без обследований, но тут у меня закрались сомнения т.к. субъективно мне нравятся их идеи. Кажется, что они обходят рынок (но это может только так казаться за счет манипуляций), удивляют еще и успешные короткие позиции на быстро растущем рынке. В общем, чтобы развеять эти вредные сомнения и доказать, что реальная доходность ниже рыночной, я и провел это тестирование.
  1. Первое тестирование прошлой доходности проходило по следующему сценарию. Мы имели на депозите со ставкой 6% условные 17 тысяч рублей начиная с 20.10.17г. Каждый раз, когда на сайте invest-idei.ru выходит идея от РДВ, мы вкладываем в нее  1000 рублей, через Тинькоф инвестиции с комиссией 0,3%. По окончании идеи, выведенные деньги снова лежат на депозите до появления новой.
Цель: сравнить результаты РДВ с доходностью индексного фонда FXRL, отражающего доходность индекса ММВБ.
Результаты:
В результате вложений по такому сценарию на выходе мы будем иметь  23075,22 руб т.е. +35.4%. Тогда как однократное вложение в FXRL за это время принесло бы нам +61.37%.

( Читать дальше )

Как можно организовать такую стопзаявку, которая по достижению рынка определенной цены переводит стоплосс в точку безубыточности.

Пример:
была заявка на покупку акций сбербанка по цене 81 рубль. Стоплосс стоял на 80 рублях.
Но когда цена достигает 83 рублей, то стоплосс должен переместится в цену покупки т.е. в 81 рубль.