Инвестирование неизбежно связано с риском, что особенно остро ощущается в периоды экономической нестабильности. Такие обстоятельства могут вызывать стресс и даже панику среди инвесторов. Принятие обдуманных решений под давлением стресса становится затруднительным. Однако, есть способы уменьшить стресс, воздействуя на эмоциональное состояние, физическое здоровье и корректируя инвестиционный портфель.

Источники стресса: Стресс и беспокойство возникают как реакция на потенциальные угрозы финансовому благополучию, особенно во время турбулентности на рынке.

Как справиться с эмоциями в инвестировании

Активное участие в инвестициях нередко сопряжено с эмоциональными вызовами, особо ощутимыми для начинающих участников рынка. Неуверенность в будущем, возможность потерь и риски — все это вызывает эмоциональный всплеск. Главное — это умение с этим справляться, а не поддаваться панике.

Повышение ключевых ставок часто негативно сказывается на бизнесе из-за роста затрат на займы. Тем не менее, компании с крупными денежными резервами и отсутствием долгов могут извлечь выгоду из этой ситуации.

Они не только избегают дополнительных финансовых нагрузок, но и получают возможность получать больше доходов от процентов по своим сбережениям. Именно такие компании представляют собой интерес для инвесторов в периоды увеличения процентных ставок.

Влияние ключевой ставки на рынок акций

Когда центральный банк снижает ключевую процентную ставку, происходит удешевление кредитных ресурсов и, как следствие, увеличение денежной массы в обороте. Это приводит к тому, что инвесторы начинают искать более прибыльные способы вложения капитала, поскольку доходность от облигаций при этом снижается. Акции компаний становятся привлекательнее для инвестиций из-за потенциально высокой отдачи, что сказывается на росте акционерного рынка в целом.

Для новичков на финансовом рынке важно освоить основы выбора акций и принятия инвестиционных решений. В этом помогут специализированные книги и ресурсы по инвестированию. Ниже представлен список литературы, который будет полезен для обучения фундаментальному анализу.

Изучение основ фундаментального анализа через литературу

Литература по инвестициям играет ключевую роль в образовании начинающего инвестора. Она обучает методам анализа рынка ценных бумаг и позволяет научиться выявлять акции с потенциалом роста. Предложенные книги помогут вам в освоении этих навыков.

Стратегия инвестиций Питера Линча

Стратегический подход к выбору акций часто базируется на фундаментальном анализе, который пользуется широкой популярностью среди инвесторов на рынке ценных бумаг. Питер Линч, известный управляющий инвестиционным фондом, разработал уникальную инвестиционную стратегию, которая стала основой для формирования портфелей многих инвесторов. Его подход отличается отдельными предпочтениями и особыми рекомендациями по выбору активов для долгосрочных инвестиций.

Президент утвердил изменения в Налоговом кодексе, которые повлияют на инвесторов фондового рынка. Основное отличие касается порога доходности, выше которого налоговая ставка возрастает с 13% до 15%.

Как будет работать налог для владельцев акций

Инвесторы по-прежнему будут подчиняться системе с двумя уровнями налогообложения. Ставки остаются прежними: 13% и 15% в 2025 году, однако границы дохода, при которых ставки применяются, изменились.

Инвесторы столкнутся с изменениями в налогообложении своих доходов. Ранее налог на доходы физических лиц (НДФЛ) взимался по ставке 13% до 5 млн рублей, а сверх этой суммы применялась ставка 15%. С 2025 года порог для повышенной ставки уменьшат: НДФЛ увеличится до 15% уже при доходе свыше 2,4 млн рублей. Превышение данного порога влечёт повышенную налоговую ставку только на сумму, превосходящую установленный лимит.

Налоговые обязательства инвестора в 2025 году

Дивиденды представляют собой часть дохода организации, которую она распределяет среди держателей акций. Эти выплаты производятся из прибыли, оставшейся после налогообложения и финансирования необходимых инвестиций в развитие.

Величина дивидендов, которые получает инвестор, зависит от количества купленных им акций. Решения о размере и порядке выплат принимаются на уровне совета директоров и базируются на финансовых результатах компании и выбранной ею стратегии распределения прибыли.

На годовом собрании владельцев акций утверждаются ключевые параметры дивидендов: размер, сроки и дата составления списка акционеров, имеющих право на получение дивидендов. Важно, что финальная сумма не может превышать ту, что была предложена советом директоров компании ранее.

Дивидендная политика как основа для прогнозов

Компания раскрывает свою дивидендную стратегию в специальном документе, доступном для ознакомления на официальном сайте. Данный документ служит руководством для акционеров, позволяя оценивать вероятные будущие дивиденды. Он включает информацию о том, какая доля чистой прибыли будет направлена на дивиденды, и описывает ситуации, в которых возможна корректировка размеров выплат.

Хотя анализ исторических данных и рыночных показателей не всегда являются главным инструментом для краткосрочных инвестиционных решений, они могут быть ценными помощниками при планировании на долгий срок.

За последние 18 месяцев инвесторы столкнулись с рекордно быстрым восстановлением рынка после его резкого падения. Пример такого восстановления — американский индекс S&P 500, который смог вернуться к росту и даже удвоить свою стоимость менее чем за 17 месяцев после того, как в начале пандемии COVID-19 его ценность упала на треть.

Возможный рыночный переворот: сигналы кризиса?

Совсем недавно, индекс S&P 500 показал худшие результаты за долгий период, начиная с мая. Это может свидетельствовать о приближении серьезного спада, возможно, даже обрушения фондового рынка.

Несмотря на то, что точные прогнозы таких событий недоступны даже профессионалам, увеличивающееся количество тревожных признаков предвещает крупномасштабное падение акций. Нельзя угадать, какова будет глубина этого падения и как долго оно продлится, но заметно, что рынок может быть на пороге крупного обвала.

Ваш бизнес столкнулся с трудностями? Финансовые обязательства перед кредиторами оказались невыполнимы в срок? Рыночные соперники лидируют, применяя стратегию заниженных цен для привлечения ваших клиентов? Продукция вашей компании больше не пользуется спросом среди потребителей? Сотрудники бьют тревогу из-за сокращения объемов продаж? Кажется, что все способы удержания прибыльности акций исчерпаны? Не стоит забывать о такой проблеме, как внутренние финансовые злоупотребления.

Постоянно обнаруживаются случаи, когда действия крупных корпораций могут нанести урон экономике. Эффект от таких деяний велик как для самих компаний, так и для инвесторов. Несмотря на то, что финансовые аферы существовали и до Чарльза Понци, который организовал известную схему мошенничества в 1920-х, нас интересуют махинации, произошедшие с 1980-х годов.

1. Wirecard (тикер:WDIG) 

Совсем недавно мир узнал о крупнейшем финансовом обмане, связанном с немецкой фирмой Wirecard, специализирующейся на обработке электронных платежей. Все указывало на то, что компания активно растет и не испытывает никаких проблем. Этот случай стал уроком для осторожных инвесторов, показав, как важно быть внимательным к деталям финансовой отчетности.

Множество инвесторов ищут способы получения стабильного пассивного дохода. Эксперты часто советуют новичкам обратить внимание на акции, приносящие значительные дивиденды. Такой подход может быть успешным, но его результаты часто зависят от размера первоначальных инвестиций и объема купленных акций.

Дивиденды — это выплаты, которые компания перечисляет своим акционерам из прибыли. Получение дивидендов является одной из причин, по которой инвесторы приобретают акции определенных компаний.

Дивиденды представляют собой часть прибыли, которую организация распределяет среди своих акционеров. В зависимости от политики компании, эта сумма может быть значительной или же компания может не выплачивать дивиденды вообще. Чтобы получать регулярный доход от дивидендов, инвестору необходимо владеть акциями тех предприятий, что имеют стабильную историю их выплат.

Выбор акций для дивидендного портфеля

При создании портфеля, нацеленного на получение дивидендов, следует отдать предпочтение акциям компаний с установленной репутацией в плане выплат.

Чтобы нарастить свой капитал, многие умелые инвесторы используют стратегию реинвестирования. Она представляет собой повторное вложение доходов в уже имеющиеся или новые финансовые активы. При этом, вкладывая прибыль обратно, можно работать с увеличенным объемом средств, что потенциально увеличивает доходность.

Инвесторы перед выбором стоят: оставить все в прежних активах, рассчитывая на сложный процент, или попытаться увеличить прибыль, перейдя на более динамичные и рискованные вложения. Есть и смешанный подход, когда вкладываются средства как в проверенные, так и в новые инструменты. В зависимости от предпочтений, можно ориентироваться на долгосрочные инвестиции или же на краткосрочные, спекулятивные операции, выбор стратегии зависит от личных целей инвестора и его аппетита к риску.

Пример действия реинвестирования

Представим, что инвестор вложил в управляющую компанию $20 000 на срок в три года, получая прибыль 10% годовых, что составляет $2 000 ежегодно.

Финансовый крах конца 1920-х

В эпоху 1920-х в США население активно инвестировало в фондовый рынок. С увеличением спроса на акции, их стоимость неуклонно росла, привлекая все новых инвесторов, желающих умножить свои сбережения. Не редкостью стало использование заемных средств для приобретения ценных бумаг, что усиливало общий интерес к биржевым операциям.

Черный четверг

24 октября 1929 года рынок акций США обрушился, вызвав волну паники среди инвесторов. Это привело к массовым банкротствам банков и компаний, а также к потере накоплений обычными людьми. Экономический кризис, последовавший за этим событием, привел к закрытию предприятий и массовой безработице, достигнувшей 14 миллионов человек, и повышению уровня криминала. Эти события положили начало периоду, известному как Великая депрессия.

Судный день

Военное противостоянание, известное как Война Судного дня, разгорелось между Израилем и альянсом арабских государств. Этот конфликт вспыхнул 6 октября 1973 года и продолжался в течение 18 дней, оставив значительный след в истории Ближнего Востока.