В 2015 году я работал кредитным аналитиком в одном банке на три буквы. Ситуация напоминала текущую: ставка высокая, ЦБ взял паузу в снижении в 3 квартале, политический фон тоже был не очень, хотя и не такой жёсткий как сейчас.

Тогда начала расти просрочка по кредитам, клиенты просто не вытягивали ставку, бизнес сокращался. Когда кредит выходит в просрочку, банк формирует по нему резерв. Чем дольше кредит в просрочке, тем выше резерв. Прирост резерва напрямую попадает в PL банка и снижает прибыль.

В общем, когда ситуация с резервами стала поджимать, сверху спустили план по восстановлению резерва, который заключался в рефинансировании плохих долгов. Схема была следующая: если заёмщик в просрочке более 180 дней, то резерв 100%. Но когда его рефинансируют, резерв снижается до 30%, потому что просрочки больше нет, формально новый кредит. Сумма долга и неоплаченные проценты суммируются и становятся новым телом кредита, штрафы списываются, клиента при этом могут попросить обеспечить кредит дополнительным залогом, чтобы снизить резерв. У специалистов по взысканию был даже kpi на высвобождение резерва.

( Читать дальше )

Последнее время стал замечать на смартлабе посты, где люди раскрывают свой портфель, объемы около 10 млн.

Многие смогли заработать на облигациях, продолжая работать и регулярно пополнять брокерский счёт. Такой подход достаточно дисциплинированный. Однако, успех окрыляет и тут легко впасть в эйфорию.

Портфель на 10М сейчас генерирует 100к+ в месяц и кажется, что так будет всегда, будем расти бесконечно, поймали колею и едем по ней смело.

Стоит только расслабиться, как можно начать делать ошибки. Ошибки стоят денег. Чем больше портфель тем крупнее ошибки. Убыток хочется отыграть. Вот сейчас рискну отыграю убыток и снова дисциплина.

Ехать дальше получится не у всех. Многие сойдут с колеи и растеряю капитал в попытках повысить доходность, отыгрывая убытки, пытаясь схватить рынок за бороду.

Сохранность капитала важнее доходности. Дальше расти намного труднее, портфель не будет так быстро расти. Пополнения уже не будут давать сильный прирост и следующее удвоение будет столь же долгим и займет ещё несколько лет. В этот период может случится много событий и как реагировать на них не известно.

( Читать дальше )

Поделюсь своими мыслями, что происходит на рынке.

Резкое падение гос. облигаций на фоне резкого роста валюты. При этом ставки по юаням низкие, сегодня всего 1,6%, означает, что рынок маржин коллит.

Схема была простой и надежной: покупаешь гос. облигации и дивидендные акции, закладываешь в РЕПО под юани, юани продаешь, покупаешь облигации и снова в РЕПО.

Учитывая, что около нулевые ставки по юаню держатся уже 1.5 года, в такую схему набилось много участников. В какой-то момент все начало сыпаться, а ЦБ подлил масла в огонь и взорвалось.

Если это так, то как только те, кто обосрался, закроют свои позиции и долги по юаням, мы увидим разворот и обратное движение.

DOGE

Нижний уровень предыдущей недели сыграл сопротивлением. Зашортил от него. Сделка была хорошая, главная ошибка ранний выход. После того как закрыл позицию, DOGE продолжил движение. 

LTC

C LTC та же история, что и с DOGE, увидел маленький профит в PL закрыл позицию. 

SUSHI

Взял лонг по SUSHI, койн наверх не пошел, закрыл с небольшим убытком.

ATOM

Зашортил ATOM в дно, больше так делать не нужно. Было ощущение, что нижний уровень месяца из поддержки превратился сопротивление.

Выводы

Нужно меньше смотреть в PL  и больше на графики.

Не надо шортить в дно и лонговать в потолок.

Прошлую неделю закрывал с -2,5% от депозита. На этой неделе сделал +1%.

BNB

Сделку не планировал. Сделка не имела смысла, вошел в лонг на проторговке перед дальнейшим снижением. Никаких признаков разворота наверх не было. BNB сначала отскочил к середине прошлой недели, а потом продолжил снижение. 

SUSHI

Сделку не планировал. В SUSHI заскочил на эмоциях, ни плана ни признаков роста не было, как следствие небольшой отскок наверх и вниз со всем рынком. 

DOGE

План был, но после двух неудач с BNB и SUSHI побоялся открывать следку. По закону подлости эта сделка прошла по плану.

BTC

План был простой. подсмотрел его у других трейдеров в твитере. Теперь уже сыграли эмоции с упущенным планом по DOGE и в BTC решил рискнуть как планировал. Сделка сработала, покрыл 75% убытков по предыдущим сделкам.  Неделю закрыл в минус 2,5% от  депозита. 

Выводы недели

Сделки нужно планировать. Крипта +\- двигается в одном направлении.  Торговая идея должна быть грамотной, чтобы другие трейдеры ее тоже видели.  

#крипто

BTC, ETH, TEZOS. Мои планы на следующую неделю. Откат к середине этой недели и наверх. Если уровень середины удержится, цена провалится вниз и вернется обратно наверх, то попробую встать в лонг. 

Я торгую меньше года и маленькими суммами, пока только учусь. Буду рад  совету по этим планам или подсказке на что посмотреть на следующей неделе)

PS: я новичок, буду рад совету по этой идее )