комментарии Eduard_X на форуме

Рубль на двухлетнем максимуме, но аналитики предрекают возвращение курса к 100 руб./$ уже к осени – Ведомости

Текущая ситуация: рубль на двухлетнем максимуме

На 17 апреля курс доллара по ЦБ составил 82,6 рубля — это минимальный уровень с июля 2023 года. Абсолютный минимум был достигнут месяцем ранее, 19 марта (81,5 руб./$). Такое укрепление выглядит впечатляюще, но большинство аналитиков сходятся во мнении: это временное явление. Уже к концу года курс снова может приблизиться к психологической отметке в 100 руб./$.

Когда ждать разворота

Сценарии ослабления рубля на горизонте от нескольких месяцев до года обсуждают ведущие финансовые институты. Эксперты из «Эксперт РА», «Финама», «БКС мир инвестиций» и Freedom Finance Global предполагают достижение 100 руб./$ уже к осени, в случае ухудшения внешней конъюнктуры. АКРА и «Астра управление активами» ожидают этого сценария к лету 2025 года. Даже макроопрос Банка России показывает среднегодовой прогноз — 95,2 руб./$.

Лишь немногие сохраняют оптимизм. В инвесткомпании «Регион» ожидают курс на уровне 95 руб. к декабрю, а РЭУ им. Плеханова вообще предполагает укрепление рубля до 75–85 руб./$.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Рост российского рынка DIY-товаров замедлится до 6–8% в 2025 году на фоне спада строительства и дорогих услуг рабочих – Ъ

В 2025 году темпы роста российского рынка DIY-товаров (товары для ремонта и дома) замедлятся до 6–8%, по сравнению с 12% в 2024 году, когда продажи достигли 4,3 трлн руб. Замедление связано со снижением объемов строительства, падением спроса на многоквартирное жилье и трудностями с получением ипотеки.

Дополнительным фактором стал рост цен на услуги рабочих из-за дефицита квалифицированного персонала. Это вынуждает россиян растягивать ремонтные работы на несколько лет. По данным «Лемана Про», каждый пятый покупатель успел завершить менее половины запланированного ремонта в 2024 году.

Несмотря на общее замедление, маркетплейсы продолжают наращивать продажи. В 2024 году продажи DIY-товаров на Ozon выросли в 1,8 раза, до 342,4 млрд руб., на Wildberries — в 2,4 раза, до 163,1 млрд руб. В Wildberries особенно востребованы отделочные и строительные материалы, а в Ozon — фасадные панели и натяжные потолки.

Средний чек в онлайн-торговле в начале 2025 года снизился на 6% (до 13,9 тыс. руб.), но число покупок выросло на 26%. В офлайн-сегменте чек составил 9,4 тыс. руб. (+5% к прошлому году), однако число покупок почти не изменилось.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Банк Санкт-Петербург отчет по РСБУ за март и I кв 2025: Чистая прибыль март – ₽5,4 млрд (+5,6% г/г) I кв ₽15,6 млрд (+8,4% г/г). Выручка март – ₽8,6 млрд (+10,1% г/г) I кв ₽24,8 млрд (+11,3% г/г)

I. Финансовые результаты за март и 1 квартал 2025 года

1. Выручка и доходы:

• Чистый процентный доход составил 19,7 млрд рублей за 1 квартал 2025 года, что на 15,9% выше, чем годом ранее. В марте 2025 он достиг 6,9 млрд рублей, показав рост на 21,8% по сравнению с мартом 2024 года.

• Чистый комиссионный доход составил 2,8 млрд рублей за 1 квартал (+4,1% к 1К 2024), из них 1,2 млрд — за март (+11,1% г/г).

• Чистый доход от операций на финансовых рынках снизился на 15,1% за квартал, до 1,9 млрд рублей. В марте этот показатель составил лишь 0,4 млрд рублей, сократившись на 61,5% по сравнению с аналогичным месяцем 2024 года.

• Общая выручка Банка за 1 квартал 2025 года составила 24,8 млрд рублей (+11,3% г/г), в марте — 8,6 млрд рублей (+10,1%).

2. Расходы:

• Операционные расходы за квартал составили 5,4 млрд рублей, что на 6,8% меньше, чем годом ранее. В марте — 2,0 млрд рублей (-6,3%).

• Расходы на резервы по кредитам клиентам составили 0,1 млрд рублей как в марте, так и за весь квартал.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Как мировые торговые войны влияют на российский рынок: падение фондовых индексов, снижение цен на нефть и перспективы ключевой ставки – Ведомости

Влияние торговых войн на российский фондовый рынок

Мировая торговая война, в первую очередь затронувшая отношения между США и Китаем, вызвала волну распродаж на мировых рынках. В России последствия были ощутимы особенно сильно. С 19 марта по 7 апреля индекс Мосбиржи снижался на 16,2%, что стало историческим рекордом. Это происходило на фоне падения фондовых индексов в США, Европе и Азии, где основные индикаторы потеряли от 4 до 7%.

Основными факторами, которые привели к такому падению, стали ожидания рецессии, связанной с торговыми пошлинами, а также падение цен на нефть. Участники рынков начали оценивать риски, связанные с будущим спросом на сырьевые товары, и это неминуемо отразилось на котировках российских акций.

Снижение цен на нефть и его последствия для России

Снижение мировых цен на нефть стало еще одним фактором, который повлиял на российский рынок. В апреле стоимость нефти Brent опустилась ниже $59 за баррель, а российская нефть Urals упала до $47,54 — минимального уровня с 2023 года. Это связано как с последствиями торговых пошлин, так и с решением ОПЕК+ увеличить добычу нефти, что дополнительно давит на цены.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Как мировые торговые войны влияют на российский рынок: падение фондовых индексов, снижение цен на нефть и перспективы ключевой ставки – Ведомости

Влияние торговых войн на российский фондовый рынок

Мировая торговая война, в первую очередь затронувшая отношения между США и Китаем, вызвала волну распродаж на мировых рынках. В России последствия были ощутимы особенно сильно. С 19 марта по 7 апреля индекс Мосбиржи снижался на 16,2%, что стало историческим рекордом. Это происходило на фоне падения фондовых индексов в США, Европе и Азии, где основные индикаторы потеряли от 4 до 7%.

Основными факторами, которые привели к такому падению, стали ожидания рецессии, связанной с торговыми пошлинами, а также падение цен на нефть. Участники рынков начали оценивать риски, связанные с будущим спросом на сырьевые товары, и это неминуемо отразилось на котировках российских акций.

Снижение цен на нефть и его последствия для России

Снижение мировых цен на нефть стало еще одним фактором, который повлиял на российский рынок. В апреле стоимость нефти Brent опустилась ниже $59 за баррель, а российская нефть Urals упала до $47,54 — минимального уровня с 2023 года. Это связано как с последствиями торговых пошлин, так и с решением ОПЕК+ увеличить добычу нефти, что дополнительно давит на цены.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Норникель обратился к Новаку с просьбой исключить свою продукцию из списка товаров, подлежащих обязательной реализации до 25% объема на бирже – РБК

«Норильский никель» обратился к вице-премьеру Александру Новаку с просьбой исключить свою продукцию из списка товаров, подлежащих обязательной реализации до 25% объема на бирже. Речь идет о никеле, меди, кобальте, платине, палладии, золоте и серебре. В компании считают, что мера не обеспечит формирования репрезентативных цен и только навредит рынку.

Согласно письму «Норникеля», более 80% никеля идет на экспорт, а внутренний спрос покрывается прямыми контрактами. Биржевые торги на малоликвидном российском рынке, где мало участников и нерегулярные закупки, могут привести к искаженным ценам. Примером компания привела остановку торгов никелем на Лондонской бирже в 2022 году из-за проблем с ликвидностью.

Также в письме говорится, что принудительная реализация на бирже требует спроса, которого сейчас просто нет. Торги платиной и палладием, стартовавшие на Мосбирже, показывают крайне низкие объемы — лишь десятки килограммов в месяц при предложении в тоннах. В итоге могут появиться «притворные» сделки с аффилированными покупателями, что подорвет прозрачность и ценовые ориентиры.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Грузооборот морских портов России в I кв 2025 года сократился на 5,6% г/г, составив 208,2 млн тонн – ТАСС

208,2 млн тонн составил грузооборот морских портов России в первом квартале 2025 года. Этот показатель 5,6% меньше, чем годом ранее, сообщается на сайте Ассоциации морских торговых портов (АСОП).

«Грузооборот морских портов России за три месяца 2025 года уменьшился на 5,6% в сравнении с аналогичным периодом прошлого года и составил 208,2 млн тонн», — говорится в сообщении.

По данным АСОП, объем перевалки сухогрузов составил 98,4 млн тонн (-5,3%), а объем перевалки наливных грузов составил 109,8 млн тонн (-5,8%).

При этом экспортных грузов в первом квартале 2025 года было перегружено 166,4 млн т (-5,4%), импортных грузов — 10,1 млн т (+2,9%), транзитных — 18 млн т (-3,1%), каботажных — 15,7 млн т (-19,1%).

Грузооборот морских портов Арктического бассейна снизился на 8,7% — до 21,5 млн тонн, Балтийского — на 1,8%, до 68,1 млн тонн, Азово-Черноморского — на 11,6%, до 62,6 млн тонн, Каспийского — на 32,9%, достигнув 1,7 млн тонн. Грузооборот морских портов Дальневосточного бассейна составил 54,4 млн тонн (+0,1%). 

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Грузооборот морских портов России в I кв 2025 года сократился на 5,6% г/г, составив 208,2 млн тонн – ТАСС

208,2 млн тонн составил грузооборот морских портов России в первом квартале 2025 года. Этот показатель 5,6% меньше, чем годом ранее, сообщается на сайте Ассоциации морских торговых портов (АСОП).

«Грузооборот морских портов России за три месяца 2025 года уменьшился на 5,6% в сравнении с аналогичным периодом прошлого года и составил 208,2 млн тонн», — говорится в сообщении.

По данным АСОП, объем перевалки сухогрузов составил 98,4 млн тонн (-5,3%), а объем перевалки наливных грузов составил 109,8 млн тонн (-5,8%).

При этом экспортных грузов в первом квартале 2025 года было перегружено 166,4 млн т (-5,4%), импортных грузов — 10,1 млн т (+2,9%), транзитных — 18 млн т (-3,1%), каботажных — 15,7 млн т (-19,1%).

Грузооборот морских портов Арктического бассейна снизился на 8,7% — до 21,5 млн тонн, Балтийского — на 1,8%, до 68,1 млн тонн, Азово-Черноморского — на 11,6%, до 62,6 млн тонн, Каспийского — на 32,9%, достигнув 1,7 млн тонн. Грузооборот морских портов Дальневосточного бассейна составил 54,4 млн тонн (+0,1%). 

Авто-репост. Читать в блоге >>>

📈 Стоимость фьючерса на золото обновила исторический максимум, поднявшись выше отметки в $3 300 за тройскую унцию – ТАСС

Стоимость фьючерса на золото с поставкой в июне 2025 года на бирже Comex (подразделение Нью-Йоркской товарной биржи) обновила исторический максимум, поднявшись выше отметки в $3 300 за тройскую унцию. Это следует из данных торговой площадки.

По данным на 7:55 мск, цена на драгметалл росла на 1,81% и составляла $3 302,7 за тройскую унцию. К 8:10 мск стоимость золота ускорила рост до $3 304,8 за унцию (+1,87%).

В то же время стоимость фьючерса на нефть марки Brent с поставкой в июне 2025 года на лондонской бирже ICE снижалась на 0,56%, до $64,49 за баррель. Стоимость фьючерса на нефть марки WTI с поставкой в июне текущего года росла на 0,08% и находилась на отметке $61,16 за баррель. 


Источник: tass.ru/ekonomika/23694997

Авто-репост. Читать в блоге >>>

📉 Акции Nvidia падают на 6% после закрытия торгов, поскольку Вашингтон ограничивает продажи чипов в Китай – CNBC

Nvidia сообщила, что ожидает убытков в размере около $5,5 млрд из-за ограничений на экспорт графических процессоров H20 в Китай и другие страны. Это заявление стало ответом на уведомление правительства США от 9 апреля о необходимости лицензий для экспорта. На фоне новости акции Nvidia упали более чем на 6% на пострынке.

Экспортные ограничения затрудняют продажи чипа H20, разработанного специально для Китая с учётом уже действующих ограничений. Несмотря на это, в 2024 году он принёс выручку от $12 до $15 млрд. Однако теперь H20, использовавшийся, в том числе, в ИИ-разработках китайской DeepSeek, оказался под угрозой исчезновения с рынка.

Глава Nvidia Дженсен Хуанг ранее заявлял о сокращении продаж в Китае вдвое и усилении конкуренции со стороны Huawei. В корпоративной отчётности Китай значится четвёртым по объёму продаж регионом после США, Сингапура и Тайваня.

H20 создан на базе архитектуры Hopper (2022), уступая по характеристикам более современным H100 и H200, и уже вытесняется новым поколением чипов Blackwell.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

До 10 китайских автобрендов могут покинуть рынок РФ в 2025 году из-за низких продаж, избыточного предложения и высокой конкуренции – Ъ

Избыточное предложение, высокая конкуренция и слабый спрос на авторынке России могут привести к уходу с рынка до десяти китайских брендов, предупреждают дилеры и аналитики. В зоне риска — марки с продажами менее 1000 автомобилей в год, включая Oting, Kaiyi, SWM, Livan, VGV, MG, Forthing и JMC. Уже покинул рынок бренд Skywell.

В I квартале 2025 года закрылось 213 шоурумов китайских марок — в 3,2 раза больше, чем годом ранее. Количество новых открытий, наоборот, сократилось вдвое. Снижение интереса дилеров связано с убыточностью франшиз, высокими издержками (например, обслуживание сервиса обходится более чем в 860 тыс. рублей в месяц) и слабыми продажами: в некоторых случаях — лишь одна машина в месяц.

Многие дилеры не продлевают контракты, и дистрибуторы теряют инфраструктуру. На рынок больше не выходят новые участники, а участие в тендерах на дилерство снизилось. Покупатели предпочитают известные бренды с широкой сетью сервисных центров, чтобы избежать проблем с обслуживанием, даже несмотря на более высокую цену.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Алмазная отрасль, оцениваемая в $82 млрд, практически остановилась из-за введения пошлин Трампом – FT – Ведомости

Алмазная отрасль, оцениваемая в $82 млрд, практически остановилась из-за введения пошлин президентом США Дональдом Трампом, сообщает The Financial Times. США остаются крупнейшим в мире потребителем алмазов, обеспечивая около половины мирового спроса.

Поставки из Антверпена – одного из ведущих мировых центров торговли драгоценными камнями – резко сократились на 85% после объявления новой тарифной политики. Участники рынка сравнивают текущие потрясения по масштабу с последствиями пандемии коронавируса.

Эксперты отмечают, что введение пошлин на импорт бриллиантов «не имеет практического смысла», поскольку это не приведет к увеличению их производства внутри страны. В США отсутствуют собственные алмазные рудники, а единственная часть цепочки поставок, представленная в стране, – это сертификация. Крупнейшее в мире сертифицирующее агентство, Gemological Institute of America (GIA), базируется в Калифорнии.

15 апреля появились сообщения о том, что Трамп может настоять на предоставлении привилегий для американских товаров в рамках торговых соглашений с партнерами. Например, странам, стремящимся избежать пошлин или заключить торговые сделки с США, придется закупать американский газ и говядину, снижать тарифы на товары из США, а также уменьшать налоговую нагрузку для компаний из Кремниевой долины.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Группа Самолет запустила ЗПИФ готового арендного жилья Самолет.Инвестиции в недвижимость. Стоимость активов составила ₽3 млрд. Паи фонда будут доступны на Мосбирже – Ведомости

Девелоперская группа «Самолет» запустила закрытый паевой инвестиционный фонд (ЗПИФ) «Самолет. Инвестиции в недвижимость». Она внесла в него пул готовых квартир с арендным потоком. Об этом «Ведомостям» сообщил представитель компании. По его словам, речь идет примерно о 200 лотах общей площадью 10 000 кв. м в жилых комплексах «Эко Бунино», «Тропарево Парк», «Вереск» и «Стремянный 2».

Стоимость активов составила 3 млрд руб. Паи фонда, как следует из сообщения «Самолета», будут предлагаться на Мосбирже, они уже прошли листинг. Организатором размещения выступает «Совкомбанк».

Существующие ЗПИФы, как правило, специализируются на складской, офисной и торговой недвижимости, говорит директор фондов недвижимости «Самолета» Никита Швед.  По его словам, аналогичных инструментов для коллективных инвестиций в жилье на рынке практически нет.  Об этом ранее говорили и консультанты, которые обращали внимание на высокую конкуренцию между различными фондами коммерческой недвижимости.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

США намерены убедить более 70 государств запретить китайским компаниям базироваться на их территории и поставлять товары через неё в обмен на снижение американских пошлин – WSJ – РБК

США намерены убедить более 70 государств ограничить торговые связи с Китаем в обмен на понижение американских пошлин. По данным WSJ, инициатором плана стал министр финансов Скотт Бессент, уже представивший его Дональду Трампу.

Согласно плану, Вашингтон хочет добиться, чтобы страны запретили китайским компаниям базироваться у себя и поставлять товары через свои территории. Также США настаивают, чтобы их партнёры отказались от импорта дешёвой китайской промышленной продукции.

Для стран, готовых пойти на эти условия, предусмотрено снижение пошлин. Цель плана — изоляция Китая, ослабление его экономики и давление на Пекин с целью уступок в торговой войне. При этом для самого Китая никаких послаблений не сделано: совокупный уровень пошлин США на китайские товары достиг 145%, а Китай ответил 125% пошлин и ограничениями на экспорт редкоземельных металлов.

2 апреля Трамп объявил о «зеркальных пошлинах» против 200 государств, но позже дал 90-дневную отсрочку, во время которой действует базовая ставка 10%. Более 75 стран уже запросили обсуждение условий, однако лишь Китай ответил жёсткими мерами.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Kia включила в план продаж 50 тыс. автомобилей на российском рынке на текущий год – РБК

Южнокорейский автопроизводитель Kia включил российский рынок в свой план продаж на текущий год, пишет Yonhap.

Объем продаж в России заложен в размере 50 тыс. автомобилей.

Kia и ее материнская компания Hyundai (приобрела Kia в 1998 году) в 2022-м ушли из России. В 2021 году, по данным «Автостата», по продажам на отечественном рынке их обгоняла только Lada: у Kia было второе место — 205 тыс. машин, у Hyundai третье — 167 тыс.

В прошлом году Hyundai продала свой завод в Санкт-Петербурге российской фирме «Арт-Финанс». Стоимость сделки составила 140 тыс. вон (около 10 тыс. руб.), указывает Younhap, в соглашение был включен опцион на выкуп завода в течение двух лет. Завод переименовали в «Автомобильный завод АГР» и начали там выпуск автомобилей новой марки Solaris.

Ранее Younhap и The Korea Times писали, что Hyundai допускает возвращение на российский рынок, в том числе обратный выкуп петербургского завода. Предпосылками к этому стали активизация мирных переговоров и возможное ослабление санкций против России.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

В I кв Займер увеличил выдачу займов 9% г/г, до ₽14,9 млрд – компания
В I кв Займер увеличил выдачу займов 9% г/г, до ₽14,9 млрд – компания

Авто-репост. Читать в блоге >>>

СПБ Биржа с 18 апреля расширит до 90 список ценных бумаг, доступных на торгах в выходные дни – биржа
СПБ Биржа с 18 апреля 2025 года добавит в утреннюю дополнительную торговую сессию, в том числе по субботам и воскресеньям, 20 российских ценных бумаг. Всего на торгах в выходные дни с 19 апреля инвесторам для заключения сделок будут доступны 90 российских ценных бумаг.

Торги в субботу и воскресенье представляют собой утреннюю дополнительную торговую сессию торгового дня понедельника. В связи с этим расчёты по сделкам, заключенным в выходные дни, осуществляются во вторник (цикл расчётов Т+1).

Торги в выходные дни проводятся с 10:00 до 23:50 мск с обязательным присутствием маркетмейкеров для обеспечения ликвидности в указанный период по каждой ценной бумаге.

Для снижения рисков с целью защиты инвесторов от значительных ценовых колебаний диапазон ценовых движений по ценным бумагам, доступным на торгах в субботу и воскресенье, существенно сужен по сравнению с будними днями. Жёсткие границы колебания цены по субботам и воскресеньям до 1 мая 2025 года не будут выходить за границы ±3% от последней текущей цены, которая рассчитывается по итогам последнего буднего торгового дня перед выходными. Максимально возможное изменение жёстких границ колебания цены может быть изменено по согласованию с Банком России.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

ЕК изучает законные способы разрывать долгосрочные контракты на поставку российского газа без уплаты штрафа – FT – ТАСС

Европейская комиссия (ЕК) изучает законные способы разрывать долгосрочные контракты на поставку российского газа без уплаты штрафа. Об этом пишет газета Financial Times (FT) со ссылкой на источники.

По их данным, в этой связи ЕК изучает соответствующие контракты на предмет наличия у подписавших их компаний возможности объявлять форс-мажор и прекращать отношения с поставщиками российского газа. В Брюсселе таким образом надеются избежать необходимости уплаты неустоек российским компаниям. «Если вся идея заключается в том, чтобы не платить России, то тогда [выплата компенсаций] подорвет весь процесс», — сказал источник издания в ЕС.

Газета не уточняет, о каких долгосрочных контрактах может идти речь. Сложность ситуации объясняется тем, что такие контракты как правило не публичны и их условия различаются. Один из собеседников издания также предупредил, что конфликт на Украине может оказаться недостаточным основанием для объявления форс-мажора.

Этот план прорабатывается в рамках политики ЕК по отказу от российских энергоносителей к 2027 году, Брюссель должен в мае представить соответствующую дорожную карту.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

МТС хочет использовать старые АТС для инфраструктуры 5G – Ведомости

МТС запустила пилотный проект по переносу блоков управления базовыми станциями (BBU) в здания автоматических телефонных станций (АТС), что позволило управлять до 10 станциями из одного пункта. Эксперимент в центре Москвы обошёлся в 6 млн рублей, при этом оператор сэкономил около 8 млн за счёт освобождения семи BBU.

В компании пояснили, что новая архитектура особенно актуальна для 5G: она требует более плотной сети, но управлять станциями можно централизованно через ВОЛС. У МГТС, дочерней компании МТС, есть около 60 опорных АТС с резервом площадей и мощностей, пригодных для размещения телеком-оборудования.

МТС планирует сдавать в аренду эти «отели для базовых станций» другим операторам. Однако в T2 заявили, что участвовать не будут, сославшись на высокие затраты на емкие BBU и оптоволоконные линии. Эксперты оценивают потенциальную экономию до 70% при виртуализации BBU.

Ключевыми рисками считают возможные сбои — при отказе оборудования в одном «отеле» может отключиться целый сегмент сети. Также есть опасения по поводу монополизации инфраструктуры МТС.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

В России увеличат страховое покрытие по сберегательным сертификатам до ₽2,8 млн: безотзывный вклад на три года может стать альтернативой депозитам – Известия

Правительственная комиссия одобрила законопроект о повышении страхового лимита по сберегательным сертификатам сроком от трёх лет до 2,8 млн рублей. Сейчас такие вложения застрахованы, как и обычные вклады, на сумму до 1,4 млн рублей. Новый механизм будет запущен по поручению президента, а инициатива уже получила поддержку Центробанка и профильных ведомств.

Сберегательные сертификаты — по сути, аналоги безотзывных вкладов. Снимать средства с них до окончания срока невозможно, но сертификат можно продать другому лицу. По мнению экспертов, это поможет привлечь «длинные деньги» в экономику, снизить риски ликвидности банков и предложить гражданам более стабильный инструмент накоплений, особенно в условиях снижающихся ставок.

Банки ожидают, что интерес к этим продуктам возрастёт, если доходность окажется на 1–2 п.п. выше обычных вкладов. Такие сертификаты могут подойти тем, кто копит на жильё, образование или пенсию. Однако аналитики отмечают, что массового притока средств ждать не стоит — в условиях нестабильности россияне предпочитают краткосрочные и более гибкие финансовые решения.

Авто-репост. Читать в блоге >>>