Всем добра и прибыльных инвестиций!

Не первый раз делюсь своими результатами, и сегодня хочу порассуждать о важной вехе: мой портфель перешел в ту фазу, где ежемесячные пополнения уже не выглядят столь значимыми на фоне общей доходности.

Финансовая дисциплина:
За последние 18 месяцев удалось стабилизировать доходы и расходы, что позволило возвращаться к регулярным пополнениям. Средний взнос составил $400 в месяц (при плане в $500). Очень надеялся, что в следующем году буду инвестировать строго по плану, а сейчас думаю, а нужно ли?


Динамика портфеля почти повторяет SNP 500, поэтому включил сравнение с MCFTRR. Пополнения нужно искать с микроскопом

Дивиденды > Пополнения:

В 2024 году дивидендный доход составил $6,790 после вычета налогов, а до конца года ожидаю ещё около $500. В среднем это $621 в месяц — больше, чем я добавляю из собственных средств.
Особая благодарность моим дивидендным “рабочим лошадкам”:

• JEPI и JEPQ — ежемесячные выплаты;
• VOO и VGT — стабильные квартальные дивиденды.

( Читать дальше )

Всем добра!

Трампусик запустил ралли на рынках, и результаты греют душу инвесторов всего мира.

Хочу зафиксировать для себя в истории, что очередная цель была достигнута. Портфель перешагнул отметку в треть миллиона долларов, открывая путь к следующей цели: полмиллиона.

Текущий результат в долларах за последние 2.5 года. Доходность в долларах: 26% годовых

Доходность этого же портфеля в рублях — 52.7% годовых


( Читать дальше )

Добрый день!

В свете последних событий на российском фондовом рынке хочу выйти из тени и рассказать о текущей ситуации для меня.

Переезд активов

Чуть более двух лет назад я вывел большую часть своего портфеля из российской юрисдикции. Некоторая часть наличных средств осталась в российском банке, а подушка безопасности накапливается в зарубежном. Тогда я решил не выводить все активы. Часть их все еще находится на российском фондовом рынке, часть — в заблокированных фондах FinEx. Пока для себя решил не вести учет по этим активам, как будто их не существует.

В августе 2022 года я перевел около 11,5 миллионов рублей в доллары и вывел их на счет в зарубежном банке. Вышло около 190 тысяч долларов по курсу 59 рублей за доллар. В то время все ожидали падения американского рынка, поэтому я не стал сразу инвестировать все средства, а делал покупки ежемесячно. Завершил размещение в феврале 2023 года, поняв, что обвала не будет. Для учета использовал курс ЦБ на момент покупки, а не на момент обмена.

( Читать дальше )

Добрый день!

Хочу поделиться своей стратегией, думаю для большинства пользователей смарт лаба она будет очевидной, но для меня кажется странным, что я ее в советах для новичков не встречал.

Случилось так, что в январе вернулась хорошая сумма денег, которая лежала на банковских вкладах последний год под ставку депозита прошлого января — 4.5% годовых. Обнять и плакать.

Было решено переводить деньги на биржу. Но на момент принятия этого решения многие фонды находились на исторических максимумах и одномоментное размещение всех денег в фонд выглядит неразумным решением.

Вариант: разбить сумму на большое количество частей (24, 36) и раз в месяц покупать фонды.
И тут встал встала задача: есть ли возможность разместить деньги на бирже под ставку ЦБ, аналогичную актуальному депозиту. Дополнительные условия: деньги должны быть доступны в любой момент времени без потери накопленной доходности. С нулевыми рублевыми рисками (вообще нулевыми).

Какие есть варианты?

( Читать дальше )

Вижу достаточно много вопросов, как там поживают инвесторы?
Про всех не отвечу. Про себя могу.

Не хотел писать пост до достижения своей очередной цели, но хочу честно поделиться своим результатом. И планами.
Инвестирую 2 года и 5 месяцев. Ежемесячное пополнение и покупка Российских дивитикеров/Фонд на SNP/Фондов на IT. Без плечей.
Как-то получилось, что я закрывал ИИС в январе и продал убыточные позиции и часть прибыльных, чтобы меньше платить за перенос активов, но и на налог не попасть. Примерно 10% портфеля перешло в кэш, который еще и не растратил. В общем покупаю что продал, только уже дешевле и на другом счете. Случайно получилось, я на это не расчитывал.

Как сейчас чувствует себя портфель?

Отлично.
Декабрь 2021 прибыль в моменте +993 тысячи, сейчас +823 тысячи.
Доходность в рублях по состоянию на декабрь 40% годовых, сейчас 32% годовых
Доходность в долларах по состоянию на декабрь 41% годовых, сейчас 29% годовых

На графики «Вложения» идут вниз, когда я вывожу деньги (дивы, закрытие ИИС)

( Читать дальше )

Исполнилось ровно два года с тех пор, как я оставил трейдинг, сосредоточился на основной работе и твердо решил встать на путь долгосрочного инвестора.
Горизонт инвестирования еще более 15 лет (20-25).

Первое что я сделал два года назад — составил план инвестирования, чтобы понять, стоит ли. План прост: есть количество N месяцев до пенсии, доходность рынка принимаю за 10%. На что можно расчитывать если 10% семейного дохода ежемесячно инвестировать. В план добавлены налоговые вычетыы и удалены подоходный налог и инфляция. Итоговые цифры я бы не назвал супервдохновляющими, но семьей решили, что оно того стоит. Финансовое планирование, ведение бюджета семьи, выбор активов — все в моих руках. Жена — умница красавица и не склонна к гиперпотреблению.

Считаю важным:
1. Регулярно (ежемесячно) вносить суммы не менее 10% ежемесячного дохода семьи. В идеале ~20%. Это наши и только наши деньги.
2. Покупка акций или ETF. Только лонг, только на свои. Никакого металла, бетона, облигаций
3. Пользоваться всеми возможностями налоговой оптимизации (два семейных ИИС полностью в моем управлении + ЛДВ)

( Читать дальше )