В условиях позитивных новостей и новых исторических максимумов в портфеле (надеюсь, что у каждого так), не стоит забывать про доступные налоговые послабления для налогоплательщиков. Возможно какие-то ваши траты в 2024 году подпадают под вычет.
Подготовил для удобства в табличной форме основные доступные вычеты НДФЛ — инвестиционные, имущественные, социальные.
Таблицу в формате pdf в хорошем качестве можно скачать тут — t.me/CapitalMaker777/479
Срок подачи налоговой декларации для вычета НДФЛ любой в течение года. Если у вас был доход, который необходимо задекларировать, то крайний срок подачи налоговой декларации 30.04.2025 год.
Налоговый вычет возможен для тех граждан, чьи доходы облагаются налогом на доходы физических лиц (НДФЛ). Стоит отметить, что также возможно вернуть налоги на расходы за последние 3 года.
Таблицу в формате pdf можно скачать тут — t.me/CapitalMaker777/479
Доходность замещающих облигаций приходит к «нормальным» значениям, доходность валютных облигаций становится меньше и составляет в среднем 9-12% (к погашению) при курсе USD около 99-100 руб. Купонная доходность при этом колеблется в диапазоне 4-8%. Тем не менее еще можно найти выпуски с интересной доходностью (см. таблицу).
По государственным облигациям RUS-28 купонная доходность > 11%, при этом к погашению доходность составляет менее 8%.
Наибольшая доходность все также в строительном секторе с доходностью около 17% (ПИК).
Данное сообщение не несет призыв к действию и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Больше информации t.me/CapitalMaker777
Наблюдения за динамикой Индекса МосБиржи
❗️После падения по итогам года обычно следует год роста.
Частные инвесторы в октябре вложили в ценные бумаги на Московской бирже 158,2 млрд рублей
Физики вкладывают средства в фонды и облигации – 104,6 млрд руб. и 85,6 млрд руб., соответственно. При этом сокращают позиции в акции – 32 млрд руб.:
Структура с самыми популярными акциями сильно не поменялась: Сбербанк 39%, Лукойл 17%, Газпром 14%, Сургутнефтегаз пр 6%, Роснефть 6% (рис. 2):
Доходность замещающих облигаций стала еще больше и составляет в среднем 11-14%, но стоит учесть, что курс валюты стал выше. Данная доходность рассчитана к погашению. Купонная доходность при этом колеблется в диапазоне 4-12%. По государственным облигациям RUS-28 купонная доходность > 12%, но тело все еще торгуется выше номинала.
Как долго продлится такая щедрость?
Сегодня в связи с заседанием ЦБ по КС возможна волатильность.
Данное сообщение не несет призыв к действию и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Пока на российском рынке акций преобладает медвежье настроение, рынок замещающих и валютных облигаций уже предлагает интересную двухзначную доходность в валюте. Есть хорошая возможность захеджировать валютные риски и зафиксировать доходность более 10% на несколько лет в валюте. Возможно уже стоит присмотреться. Публикую краткий список бумаг из вотчлиста.
Как относитесь к валютным облигациям? Начали покупать? Или лучше рублевая доходность около 20%?
Обращаю внимание, что эти активы также несут риск. Данное сообщение не несет призыв к действию и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Больше подробностей t.me/+lNemeMM6ww9iMTJi
Индекс Мосбиржи по месяцам
Какие шансы на смену тренда августе? Индекс падает уже 3 месяца подряд, по статистике за 10 последних лет Индекс в августе только рос. Аж в 2013 году Индекс в августе опускался. Тем не менее это не дает гарантии, того что в этом году это повторится.
Немного наблюдений за динамикой Индекса
Наиболее крепкие месяцы (рост):
Август (10 из 10),
Апрель (9 из 11)
Ноябрь (8 из 10)
Наиболее слабый месяц – декабрь (4 из 10)
Наибольшая серия роста Индекса:
8 мес. – 2023 год с января по август;
5 мес. – 2021 год с февраля по июнь
5 мес. – 2020 года с апреля по август
6 мес. – 2016 год с июля по декабрь
Наибольшая серия падения Индекса:
4 мес. – 2021-2022 годы с ноября по февраль
4 мес. – 2014 года с января по апрель
Утверждение «Sell in May and go away» / «продавай в мае и уходи» на интервале 11 лет не подтверждается. Хотя в этом сезоне отработало на все 100
Источник: t.me/CapitalMaker777/322