Разбираемся, почему наши рублевые биржевые фонды являются очень удобной формой инвестирования и почему они лучше самостоятельной покупки портфеля акций/облигаций.
В наших фондах на российский рынок мы концентрируем внимание на следующих аспектах:
Диверсификация — портфель фондов тщательно диверсифицируется по отраслям, эмитентам и по кредитному риску. Все эмитенты подвергаются тщательному исследованию. Мы используем собственные финансовые модели для оценки компаний и тесно общаемся с ними. В условиях, когда многие эмитенты не публикуют отчётность и не дают в публичный доступ информацию в том же объёме, что и раньше, у нас есть серьёзное преимущество перед частным инвестором. Понятно, что инсайдерскую информацию нам никто не предоставляет, но возможность задать компании вопрос и получить на него ответ у нас есть, что крайне важно для понимания текущей ситуации.
Это особенно полезно при инвестировании в высокодоходные облигации, где наш фонд AKMB стабильно показывает лучшие результаты в конкурентной группе.
Активное управление, реинвестирование купонов и участие в первичных размещениях. Портфель оптимизируется исходя из ситуации на рынке. Регулярная замена бумаг на более привлекательные. Мы одни из немногих, кто активно управляет биржевыми фондами. Результатами управления мы делимся регулярно и каждый раз подтверждаем, что управление дает свои положительные результаты по сравнению с пассивным инвестированием.
Непрерывное отслеживание — В стране и мире происходит множество событий, на которые инвесторам приходится быстро реагировать. Вспомним планы по изменению налоговой нагрузки. Под это изменение портфель желательно скорректировать ещё до того, как оно будет оформлено в виде законов. А для этого нужно ознакомиться с первоисточниками, определить последствия и просчитать их влияние на компании. В этой связи (особенно, если вы инвестируете крупные суммы) необходимо быть в рынке 24 часа. Такой возможности нет у частного инвестора. А у фонда есть.
Налоговые преимущества. Операции внутри фонда не являются триггером для уплаты налогов, купоны также реинвестируются без НДФЛ — налог возникает только в случае погашения/продажи паев фонда. Кроме того, есть вычет по 3 млн в год за удержание паев более 3 лет.
Среди нашей линейки сейчас торгуются следующие биржевые фонды:
Управляемые российские акции (AKME) – лучший биржевой фонд по доходности 2021 по версии Investfunds
Управляемые облигации (AKMB) — лучший фонд рублевых облигаций 2021 по версии Investfunds
Денежный рынок (AKMM) – фонд с самой низкой совокупной комиссией на рынке. Не более 0,34% в год.
Золото (AKGD)
Квант (AKQU)
Видеоигры (AKVG)
Космос (AKSC)
Касательно фондов, активы которых временно заблокированы – здесь мы ведем активную работу. К работе привлечены иностранные и российские юридические консультанты, имеющие положительный опыт в подобных ситуациях. «Альфа-Капитал», со своей стороны, прилагает максимум усилий для разблокировки активов клиентов в кратчайшие сроки. Вне зависимости от решения в отношении НРД «Альфа-Капитал» планирует обратиться в регулирующие органы ЕС индивидуально.
При поддержке внешних юридических консультантов проведен индивидуальный анализ вариантов разблокировки активов, анализ клиентской базы на предмет соответствия регламентам ЕС.
Компанией сформирован реестр активов с учетом типов информации, которая может быть запрошена уполномоченными органами.
Я думал вымерли они уже как класс, а глядишь ты «жив Курилка».
ПИФы, казалось, ещё в 00х показали свою нелепость.
купить и держать я и сам могу, и не отдавать комиссии за «управление»
рыночную УК не даёт никогда
Но я могу понять неопытных людей, которым проще купить фонд на индекс Мосбиржи и держать его годами. Если только комиссия нормальная как у Сбера, ВТБ или Тинькофф — в пределах 0.7%.