Блог им. EmeraldResearch

Итоги сентября-октября: доходы растут

Итоги сентября-октября: доходы растут
Не зря пропадал на работе ...

Не писал два месяца, полностью сосредоточившись на рабочих результатах без выходных. Когда открываются новые возможности, нужно действовать без промедления. Удалось заложить основу для роста дохода в следующие 12 месяцев: создать еще одну команду, получить ресурсы под новые проекты, взять контроль над новыми направлениями. Впереди еще очень много интересных задач. И пока наемная работа — основной источник дохода, логично уделять максимум времени развитию карьеры.

Но так будет не всегда, в базовом сценарии я рассматриваю, что на горизонте 3х лет существует высокая вероятность выйти на «плато» по зарплатным доходам. Это заставляет меня планировать свои дальнейшие шаги уже сегодня. И конечно же, в перспективе я рассчитываю, что именно инвестиционный доход усилит свою роль, так что переходим к инвестиционной части поста:)

Итоги сентября-октября: доходы растут
Перестановки и дивы ...

Я очень не люблю пересматривать свой портфель, но все же за прошедшие четыре месяца я продал сильно закредитованные компании: Сегежа, МТС, Ростелеком. На текущий момент это решение выглядит обоснованным. Но акции этих компаний всегда находятся в моем шорт-листе, при прояснении перспектив я готов снова стать их акционером.

Скрепя сердцем продал Алросу — компания, которая мне очень нравится. Однако, для начала мне нужно больше уверенности относительно дальнейших дивидендов. Так что Алроса тоже «уезжает» в шорт-лист.

Продал паи ЗПИФ Парус-СБЛ. В какой-то момент из-за роста стоимости пая их доходность опустилась ниже 8% годовых (за вычетом НДФЛ), в итоге я просто переложился в более перспективный, на мой взгляд, фонд Парус-Логистика, где существующий навес паев от УК позволяет совершать покупки по более привлекательным ценам.

Восстановил ранее сокращенную долю Газпрома. Насчет Газпрома было много мыслей, но конкретно по этой компании готов ждать результата на горизонте 3 лет, не спешу. Докупил Полюс, однако, если в следующем году компания не выплатит дивиденды, то придется думать о перестановках.


Итоги сентября-октября: доходы растут
Акции доминируют ...

Теперь структура активов в моем портфеле имеет такой вид. Доля акций растет в основном за счет роста курсовой стоимости и выплаты дивидендов, которые я реинвестирую. За счет сделок купли/продажи балансированием долей активов не занимаюсь. Так же я почти смирился с тем, что не смотря на приятный рост денежного потока, до конца текущего года не получится начать откладывать что-либо с зарплаты. Все инвестиции выполняются только за счет получаемых дивидендов.


Итоги сентября-октября: доходы растут
Ряды акций редеют, но это временно...

И так, в моем портфеле акций количество эмитентов сократилось до девятнадцати штук. Обратил внимание, что сильно выросла Газпромнефть, что печально, так как мне хотелось бы покупать столь качественный бизнес по меньшим ценам. Я вообще негативно воспринимаю рост фондового рынка, так как конкретно мне это не выгодно в долгосрочной перспективе. Я хочу скупать по бросовым ценам активы, приносящие регулярный денежный поток.

Итоги сентября-октября: доходы растут
Фокус на недвижимости

Еще в августе я писал, что начинаю копить рубли. Набиуллина (дай ей Бог здоровья) принесла подарок всем разумным инвесторам: рост ключевой ставки открывает великолепные перспективы для заработка: от возможности кредитовать бизнес и государство (вклады, облигации, займы) со вкусной доходностью до скидок на коммерческую недвижимость. Особенно повезло владельцам льготной ипотеки, у вас (у нас) вообще золотое время, когда можно копить рублевые резервы без риска под ставку зачастую в 2+ раза выше ставки по своим обязательствам. 

К моему большому сожалению, свой собственный план по накоплению удается соблюдать с трудом, так как до конца года необходимо оплатить рекордный объем обязательств. Однако, уверен, мне все же удастся воспользоваться ситуацией, выгодно разместив если не свои, то семейные активы. Так же существует вероятность, что выгодные ставки сохранятся как минимум и в начале следующего года.

На этом пока что все, желаю всем профита, меньше читать новостей, больше баловать себя и свою семью:)

Все написанное в статье не является инвестиционной / индивидуальной инвестиционной рекомендацией или призывом покупать / продавать какие-либо ценные бумаги. Покупка ценных бумаг связана с риском частичной и полной утраты вложенных средств. Все инвестиционные решения вы принимаете самостоятельно.

Мой канал на Дзен: Механика Капитализма


★1
25 комментариев
Восстановил ранее сокращенную долю Газпрома. Насчет Газпрома было много мыслей, но конкретно по этой компании готов ждать результата на горизонте 3 лет, не спешу.
энтого мало...
клади на счеты лет 5 как минимум… а то и все 10…
avatar
 в моем портфеле акций количество эмитентов сократилось до девятнадцати штук
держать в портфелях акции менее 5% от депо  — мягко выражаяся странно...
скока будет если 5%, увеличатся на 50% по отношению к 100% депо?...
входить менее 10% в бумагу — так себе идея...
можно на счетах прикинуть для вящего понимания...
avatar
.., отличная тема для нового поста.
Мосбиржа, выглядит как бедная родственница....
 
а на нее тепереча возложены очченно большие надежды...
дал бы ей процентов 20-25 от депо… не жалко…
avatar
.., Мосбиржа богатая, но прибылью нынче делится, как бедная. То есть жадная.
Ирина Чернецова, прелесть Вы, к сожалению, не моя....
 дивы энто совсем не то, что о них думает большинство...

п.с.
дивы — энто когда вам дают ваши же деньги из вашего кошелька...
avatar
.., рост сегодня есть, а завтра нет, ещё и отрицательный рост бывает
Ирина Чернецова, 
рост сегодня есть, а завтра нет
энто, прелесть Вы, к сожалению, не моя… обычное дело, но есть статистические данные  — что росло то и будет расти,  что падало то и будет падать...



avatar
Дружище, не знаю сколько тебе лет, да и не нужно. Но из личного опыта, а также статистических данных по миру скажу следующее: не недооценивай свои будущие доходы, если не соскочишь с профессии, то с 45 до 55 лет, а даже в некоторых профессиях и до пенсии доходы идут сильно в гору. Как в гору? На моем примере они выросли в 3 раза в презренных зеленых бумажках ФРС. И таки да, инвест доход добавлял еще половину. Так что, вперед!
avatar
V V, спасибо! у меня уже на текущем месте индивидуальные условия. Доход сейчас на уровне руководителей, у которых должность на 2 ступени выше. Если получится прорвать этот потолок, то замечательно. Я всегда стараюсь исходить из пессимистичного сценария, но конечно прилагаю усилия, чтобы не допустить его:)

Сейчас главная монетизация моего труда — наличие команды, за которую есть конкуренция на рынке.
Первый абзац текста вообще без конкретики. Можно подумать, что автор — охранник на вещевом рынке, когда про новые направления читаешь.
Плантатор Мигель, сейчас есть 3 команды IT на 3х разных проектах. Конкретику не хочу указывать.
Финансовый Архитектор, спасибо за разъяснения.
Газпром вам не нужен, эта херня никогда не взлетит.
Газпромнефть действительно из лучших, брал в 19 по 335, в 20 по 465. Но! Оно потом съехало на 280, просто убрал руки и ничего не делал.
Недвига дающая 8% при вкладах 13+% вам не нужна.
Татнефть на мой вкус это облигация, по 300-400 хорошая, по 600 уже так себе…
avatar
Ветерок, мне и не нужно, чтобы он взлетал. Мой расчет на то, что тарифы проиндексируют, а сверх налоги на ограниченный срок. Мне интересно как можно дольше покупать его со скидками. С учетом инфляции сегодня Газик дешевле, чем на дне в 2008.
Финансовый Архитектор, через 15 лет будет еще дешевле.
Вы строите свои планы на фантазиях, а надо основываться на фактах.
avatar
Ветерок, цена Гп через 15 лет не предопределена. События такого горизонта не могут быть фактом по определению. Нам, инвесторам, остается строить гипотезы, уделяя некий % портфеля для каждой из гипотез, периодически пересматривая свои ожидания.
Ветерок, про недвигу. Сейчас недвига в портфеле дает 10%+ денежный поток. + ежегодная индексация, которая ведет к переоценке актива. Вклады тут по прибыльности рядом не стоят. Актуальнее недвигу сравнивать с ОФЗ со сроком 15+ лет, где можно ждать переоценки стоимости. А так, конечно, мне хотелось бы иметь в перспективе больше на вкладах.
Финансовый Архитектор, вы в стадии накопления, вам вообще денежный поток не нужен.
Я в этом году переложился из индекса в див фишки, в след году дембельнусь на свободу.
Но при этом, ни ОФЗ, ни зпифн никак не влазят в портфель. Никаких преимуществ у этой парочки не вижу.
Потому, пока из дивов и пополнений формирую на вкладах подушку которую буду расходовать, на 12-36 месяцев.
avatar
Ветерок, благодарю, что поделились своими соображениями. Мой взгляд на денежный поток и набор инструментов для вложений отличается от вашего.
Финансовый Архитектор, вклады сейчас хороши, но если ЦБ удастся достичь заявленной цели, то вкладывать будем под 5% годовых… всё-таки часть капитала сейчас разумно разместить в надёжных облигациях с хорошим купоном. Не знаю насчёт долгосрока, но на среднесрок норм.
Ирина Чернецова, мне еще хотелось бы распределить инфраструктурные риски. Потому часть денег для меня важно держать на депозитах. Доверить весь капитал биржевой инфраструктуре нахожу необоснованно рисковым. Особенно, если США решит добавить НКЦ в SDN.
Финансовый Архитектор, да, у меня тоже половина капитала вне биржи
Когда открываются новые возможности, нужно действовать без промедления. Удалось заложить основу для роста дохода в следующие 12 месяцев: создать еще одну команду, получить ресурсы под новые проекты, взять контроль над новыми направлениями. Впереди еще очень много интересных задач.
Нашёл противоречия у ТС.
 до конца текущего года не получится начать откладывать что-либо с зарплаты.
Зачем так работать и убиваться, если толку нет?
Сам я работаю мало, даже очень мало, но с зарплаты откладываю всегда. 
avatar
Яков Юрников, никаких противоречий. Альтернатива — продавать активы или брать кредит на покрытие разовых вынужденных обязательств, которые наложились друг на друга одновременно.

Но вынужденные сверхтраты останутся в 2023, а карьерные наработки продолжат приносить доход и в будущем.

теги блога Финансовый Архитектор

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн