Независимый рейтинг АО «Бизнес Альянс»: rlBB

На конец 2022 года, АО «Бизнес Альянс» — умеренно рискованное, значительно закредитованное, относительно ликвидное, малоэффективное предприятие. На 1 рубль собственного капитала приходится 4.25 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 24%. Общая задолженность компании состоит из 1 644.6 млн рублей долгосрочных обязательств и 830.4 млн текущих. Текущие обязательства включают в себя 60.5 млн срочных и 770.0 млн краткосрочных рублей. Ликвидность по срочным обязательствам достаточная, по менее срочным — то же. В отчётном периоде компания погасила 847.1 млн рублей долгосрочных и вернула 2.9 млн рублей краткосрочных денег. Инвестиционный риск умеренно высокий. Кредитоспособность предприятия средняя. ЛИСП-рейтинг: rlBB

• Как инвестировать без риска?

 

Общие сведения АО «Бизнес Альянс»

ИНН	7708582197
Полное наименование	Акционерное общество «Бизнес Альянс»
Вид экономической деятельности	Деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу)
Сектор рынка по ОКВЭД	Деятельность по предоставлению финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению
Юридический адрес	123112, г. Москва, наб. Пресненская, д. 12, эт. 36, пом. 9, к. 15
Сайт компании	https://www.leasing-ba.ru/
Информационная панель	https://fapvdo.ru/db-7708582197/

 

Облигации АО «Бизнес Альянс»

На Московской бирже компания представлена следующими облигациями:

 

Инстр	ISIN	Дох-ть, %	Купон, %	НКД	Дата купона	Погаш.
АЛЬЯНС 1P1	RU000A105YQ9	16.35	14.85	3.25	14.12.2023	12.03.2026
АЛЬЯНС 1P2	RU000A106XJ4	0.00	-	0.45	21.12.2023	17.09.2026
Облигационный долг, тыс: 500 000

 

Основные финансовые показатели АО «Бизнес Альянс»

2022 г.
Единица измерения	Тысячи рублей
Уставный капитал	239 501
Внеоборотные активы	449 721
Оборотные активы	2 607 983
Капитал и резервы	575 034
Долгосрочные обязательства	1 644 623
Краткосрочные обязательства	838 047
Ресурсная база	3 057 704

• Анализ финансовых зависимостей АО «Бизнес Альянс»

 

Финансовое состояние АО «Бизнес Альянс»

Уровни финансового состояния и финансовой устойчивости предприятия должны находиться как можно ближе друг к другу и «смотреть» в одном направлении. Рекомендованная разница в показателях, до 10 пунктов.

Динамика финансового состояния и финансовой устойчивости АО «Бизнес Альянс»

Компания АО «Бизнес Альянс» показала в отчётном периоде рост финансового состояния на 2% и рост финансовой устойчивости на 9%. Разница между показателями увеличилась с 10п до 14п.

• Прогноз финансового роста эмитента

Финансовое результаты АО «Бизнес Альянс»

Под долгом предприятия подразумевается заёмный капитал АО «Бизнес Альянс» на конец отчётного периода. Идеальное соотношение дохода к долгу: долг падает — доход растёт; доход выше долга.

Динамика доходов и долгов АО «Бизнес Альянс»

К концу отчётного периода доход предприятия достиг отметки в 766 млн рублей. Долг, АО «Бизнес Альянс», сократился на 25% и составил 2 475 млн рублей.

2022 г.
Единица измерения	Тысячи рублей
Выручка	566 914
Себестоимость продаж	-4 585
Управленческие расходы	-155 556
Проценты к получению	9 129
Проценты к уплате	-341 543
Прочие доходы	189 471
Прочие расходы	-246 495
Налог на прибыль	-10 808
Прочее	57 614

Чистая прибыль

Чистая прибыль складывается из совокупного дохода компании за вычетом себестоимости продаж, коммерческих и управленческих расходов, уплаты процентов по обязательствам и налоговых отчислений.

Динамика чистой прибыли АО «Бизнес Альянс»

Чистая прибыль АО «Бизнес Альянс» в отчётном периоде составила 64.1 млн рублей.

Закредитованность

Закредитованность предприятия отражает отношение заёмного капитала к собственному. Максимально-допустимое значение: 1.5. При бо́льших показателях, компания считается закредитованной.

Динамика закредитованности АО «Бизнес Альянс»

Закредитованность АО «Бизнес Альянс»: 4.25, что на 25% меньше чем в прошлом отчётном периоде.

Денежные потоки АО «Бизнес Альянс»

Денежные потоки компании позволяют отследить движение средств и оценить степень их излишка или недостатка.

2022 г.
Единица измерения	Тысячи рублей
Операционный	500 603
Инвестиционный	-65 042
Финансовый	-425 246
Совокупный	10 315
Входящие денежные потоки	925 849
Исходящие денежные потоки	75 357

Баланс денежных потоков АО «Бизнес Альянс» нарушен в сторону излишка средств на сумму: 850 492 тыс рублей.

Ликвидность АО «Бизнес Альянс»

Ликвидность — способность компании погасить обязательства перед кредиторами и партнёрами на момент составления баланса при условии, полного погашения контрагентами долгов перед организацией.

Динамика ликвидности по краткосрочным обязательствам

Ликвидность АО «Бизнес Альянс» по срочным обязательствам достаточная. На балансе компании: высоколиквидных активов на 127 836 тыс рублей, кредиторской задолженности на 60 460 тыс рублей. Профицит ликвидности составляет 67 376 тыс рублей.

Ликвидность по краткосрочным обязательствам достаточная. На балансе компании: дебиторской задолженности 2 473 990 тыс рублей, краткосрочных обязательств на 769 953 тыс рублей. Профицит ликвидности составляет 1 704 037 тыс рублей.

Общий профицит ликвидности по текущим обязательствам: 1 771 413 тыс рублей.

Оценка инвестиционного риска

Оценка инвестиционного риска АО «Бизнес Альянс», проводилась по четырём основным параметрам: УКС, УФС, УФУ, УЭБ. Шкала оценки- 100-балльная. Основное влияние на долю бумаг в портфеле оказывают УФС и УФУ.
УИР зависит от финансового состояния компании и компенсируется путём оптимальной доли ценных бумаг в портфеле.
Инвестиционные показатели за 2022 г.

• УКС предприятия: 74 и соответствует 2-му классу. Средняя кредитоспособность, средний риск для инвестиций.
• Финансовое состояние: 48  — минимально допустимого уровня. Угроза потери инвестиций низкая.
• Финансовая устойчивость: 62  — умеренная. Возможны временные трудности с выполнением текущих обязательств.
• Эффективность бизнеса: 42. Предприятие малоэффективное.

Уровень инвестиционного риска на конец отчётного периода - умеренно высокий. Рекомендуемая доля бумаг АО «Бизнес Альянс» от активов инвестиционного портфеля не более 2.76%.

ЛИСП-рейтинг АО «Бизнес Альянс»

Отчётный период	Доля бумаг в портфеле, %	Инвест риск	Вероятность банкротства, %	ЛИСП рейтинг
2017 г.	3.13	средний	6.6	rlBBB-
2018 г.	3.12	средний	6.6	rlBBB-
2019 г.	2.57	умеренный	11.1	rlBB-
2020 г.	3.01	средний	6.6	rlBBB-
2021 г.	2.81	умеренный	7.9	rlBB+
II квартал 2022 г.	2.61	умеренный	9.2	rlBB
2022 г.	2.76	умеренный	9.2	rlBB

Экспертное заключение

Проведённый финансовый анализ АО «Бизнес Альянс» за 2022 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:

Инвестиционная вероятность банкротства: 9.2%
Статистическая вероятность банкротства: 6.1%
✔ Ликвидность: достаточная
❌ Закредитованность: 4.25
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 42
✔ Уровень КредитоСпособности: 74
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 2.76
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: -0.2

На момент составления отчётности, вероятность получения дохода при инвестициях в облигации АО «Бизнес Альянс», соизмерима с риском потери инвестиций.

• ЛИСП-3 — безрисковый пассивный доход до 30% годовых.
• Идеальное однокнопочное решение для начинающих и продвинутых инвесторов.