Рейтинг ООО «Балтийский Лизинг»: rlCCC

На конец 2022 года, ООО «Балтийский Лизинг» — рискованное, значительно закредитованное, частично ликвидное, малоэффективное предприятие. На 1 рубль собственного капитала приходится 7.5 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 13%. Общая задолженность компании состоит из 50 364.9 млн рублей долгосрочных обязательств и 46 985.5 млн текущих. Текущие обязательства включают в себя 8 315.4 млн срочных и 38 670.1 млн краткосрочных рублей. Ликвидность по срочным обязательствам недостаточная, по менее срочным — достаточная. В отчётном периоде компания взяла на себя дополнительно 12 101.4 млн рублей долгосрочных и заняла 11 423.9 млн рублей краткосрочных денег. Инвестиционный риск высокий. Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП-рейтинг: rlCCC

• Достоверный прогноз акций компаний

Общие сведения ООО «Балтийский Лизинг»

ИНН	7826705374
Полное наименование	Общество с огранич енной ответственностью «Балтийский Лизинг»
Вид экономической деятельности	Деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу)
Сектор рынка по ОКВЭД	Деятельность по предоставлению финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению
Юридический адрес	190103, Санкт-Петербург, 10-я Красноармейская ул., д. 22, лит. А
Сайт компании	https://baltlease.ru/

Основные финансовые показатели ООО «Балтийский Лизинг»

2022 г.
Единица измерения	Тысячи рублей
Уставный капитал	150 000
Внеоборотные активы	51 228 911
Оборотные активы	59 105 353
Капитал и резервы	11 929 698
Долгосрочные обязательства	50 364 894
Краткосрочные обязательства	48 039 672
Ресурсная база	110 334 264

• Анализ финансовых зависимостей ООО «Балтийский Лизинг»

Финансовое состояние ООО «Балтийский Лизинг»

Уровни финансового состояния и финансовой устойчивости предприятия должны находиться как можно ближе друг к другу и «смотреть» в одном направлении. Рекомендованная разница в показателях, до 10 пунктов.

Динамика финансового состояния и финансовой устойчивости ООО «Балтийский Лизинг»

Компания ООО «Балтийский Лизинг» показала в отчётном периоде незначительный рост финансового состояния. и снижение финансовой устойчивости на -3%. Разница между показателями сократилась с 10п до 9п.

• Прогноз финансового роста эмитента

Финансовое результаты ООО «Балтийский Лизинг»

Под долгом предприятия подразумевается заёмный капитал ООО «Балтийский Лизинг» на конец отчётного периода. Идеальное соотношение дохода к долгу: долг падает — доход растёт; доход выше долга.

Динамика доходов и долгов ООО «Балтийский Лизинг»

К концу отчётного периода доход предприятия достиг отметки в 16 642 млн рублей. Долг, ООО «Балтийский Лизинг», вырос на 33% и составил 97 350 млн рублей.

2022 г.
Единица измерения	Тысячи рублей
Выручка	14 875 707
Себестоимость продаж	-8 516 509
Коммерческие расходы	-46 867
Управленческие расходы	-3 049 037
Проценты к получению	214 722
Прочие доходы	1 551 175
Прочие расходы	-1 285 099
Налог на прибыль	-750 283

Чистая прибыль

Чистая прибыль складывается из совокупного дохода компании за вычетом себестоимости продаж, коммерческих и управленческих расходов, уплаты процентов по обязательствам и налоговых отчислений.

Динамика чистой прибыли ООО «Балтийский Лизинг»

Чистая прибыль ООО «Балтийский Лизинг» в отчётном периоде составила 2 993.8 млн рублей.

Закредитованность

Закредитованность предприятия отражает отношение заёмного капитала к собственному. Максимально-допустимое значение: 1.5. При бо́льших показателях, компания считается закредитованной.

Динамика закредитованности ООО «Балтийский Лизинг»

Закредитованность ООО «Балтийский Лизинг»: 7.5, что на 12% больше чем в прошлом отчётном периоде.

Денежные потоки ООО «Балтийский Лизинг»

Денежные потоки компании позволяют отследить движение средств и оценить степень их излишка или недостатка.

2022 г.
Единица измерения	Тысячи рублей
Операционный	-9 665 543
Инвестиционный	-15 296 198
Финансовый	26 421 682
Совокупный	1 459 941
Входящие денежные потоки	36 087 225
Исходящие денежные потоки	16 756 139

Баланс денежных потоков ООО «Балтийский Лизинг» нарушен в сторону излишка средств на сумму: 19 331 086 тыс рублей.

Ликвидность ООО «Балтийский Лизинг»

Ликвидность — способность компании погасить обязательства перед кредиторами и партнёрами на момент составления баланса при условии, полного погашения контрагентами долгов перед организацией.

Динамика ликвидности по краткосрочным обязательствам

Ликвидность ООО «Балтийский Лизинг» по срочным обязательствам недостаточная. На балансе компании: высоколиквидных активов на 956 318 тыс рублей, кредиторской задолженности на 8 315 418 тыс рублей. Дефицит ликвидности составляет 7 359 100 тыс рублей.

Ликвидность по краткосрочным обязательствам достаточная. На балансе компании: дебиторской задолженности 56 383 124 тыс рублей, краткосрочных обязательств на 38 670 099 тыс рублей. Профицит ликвидности составляет 17 713 025 тыс рублей.

Общий профицит ликвидности по текущим обязательствам: 10 353 925 тыс рублей.

Оценка инвестиционного риска

Оценка инвестиционного риска ООО «Балтийский Лизинг», проводилась по четырём основным параметрам: УКС, УФС, УФУ, УЭБ. Шкала оценки- 100-балльная. Основное влияние на долю бумаг в портфеле оказывают УФС и УФУ.
УИР зависит от финансового состояния компании и компенсируется путём оптимальной доли ценных бумаг в портфеле.
Инвестиционные показатели за 2022 г.

• УКС предприятия: 47 и соответствует 3-му классу. Умеренная кредитоспособность, высокий риск для инвестиций.
• Финансовое состояние: 30  — рискованное. Структура капитала неудовлетворительна. Угроза потери инвестиций средняя.
• Финансовая устойчивость: 39  — низкая. Высокий риск дефолта. Имеются трудности по погашению задолженностей
• Эффективность бизнеса: 39. Предприятие малоэффективное.

Уровень инвестиционного риска на конец отчётного периода - высокий. Рекомендуемая доля бумаг ООО «Балтийский Лизинг» от активов инвестиционного портфеля не более 1.71%.

ЛИСП-рейтинг ООО «Балтийский Лизинг»

Отчётный период	Доля бумаг в портфеле, %	Инвест риск	Вероятность банкротства, %	ЛИСП рейтинг
2017 г.	2.77	умеренный	9.2	rlBB
2018 г.	2.40	умеренный	12.9	rlB+
2019 г.	2.63	умеренный	9.2	rlBB
2020 г.	1.82	высокий	19.6	rlB-
2021 г.	1.97	высокий	19.6	rlB-
II квартал 2022 г.	1.77	высокий	29.2	rlCCC
2022 г.	1.71	высокий	29.2	rlCCC

 

Экспертное заключение

Проведённый финансовый анализ ООО «Балтийский Лизинг» за 2022 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:

Инвестиционная вероятность банкротства: 29.2%
Статистическая вероятность банкротства: 19.5%
❌ Ликвидность: недостаточная
❌ Закредитованность: 7.5
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 39
❌ Уровень КредитоСпособности: 47
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 1.71
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: сильно отрицательная

На момент составления отчётности, вероятность получения дохода при инвестициях в облигации ООО «Балтийский Лизинг», значительно ниже риска потери инвестиций.

• ЛИСП-3 — безрисковый пассивный доход до 30% годовых.
• Идеальное однокнопочное решение для начинающих и продвинутых инвесторов.