Блог им. alpha808

Как физлицу получить легальный безнал на счет в банке?

   Добрый вечер, форумчане! Такой вопросик… Нужно оплатить одну покупку дорогостоящую за рубежом (нет, не квартиру), но проблема в том, что контрагент требует, чтобы оплата была легальным безналом (путь которого можно проследить). Т.е. тупо взять положить нал на счет в банке и произвести оплату не подойдет. Нужно, чтобы безнал на моем счете имел какое-то прослеживаемое происхождение. Как назло, вывел все деньги из банков в нал полгода назад.

Вариант продать квартиру/машину не подходит.

Например, договор займа между юрлицом и физлицом? Может кто-то знает еще какие-то варианты? 

★1
15 комментариев
после снятия счета что ли закрыли?
avatar

GVS, нет, не закрыл. Вся история по счету  есть. Но контрагент заграничный очень требовательный. Вариант, что вот лежали деньги безналом на счете, полгода назад их сняли, а сейчас снова положили на счет, не подойдет. Необходимо непрерывное владение.
Такой вот маразм... 

avatar

₽100, 1) мама не сможет безналом перечислить.

         2) желательно от юрлица все-таки.

avatar
alpha808, мама сначала ваш нал себе на счет положит. 
Если есть знакомое юрлицо, можно и займом, а им с другого счета налом вернуть

Предполагаю, что это надуманная проблема. То что Вы вывели средства не проблема. Возвращаете нужную сумму на счёт в банк. Просите банк предоставить Вам движение денежных средств по счету. Следовательно, из этого и будет видна любому контрагенту, путь имеющихся у вас ДС. Другое дело, если Вы внесёте больше чем когда то вывели, то формально может прицепиться к этому.

avatar

PrAct, нет, не надуманная. Речь идет о европейском контрагенте и немалой сумме. У них не принято, чтобы такие суммы просто так выводили в кэш. Это для нас кажется абсурдом, но ничего не поделаешь.

avatar
alpha808, если сумма существенная, то может не стоит так рисковать? А если после перечисления посчитают, что происхождение сомнительное и всю заморозят?
Может искать контрагента в правильных странах, с ним договариваться и от него делать платеж
avatar
T-800, братан, я бы рад поменять контрагента, но это монополист. НикудЫ не денешься.
avatar
alpha808,

Тогда вариант следующий. Кладёшь обратно нужную сумму, затем договариваешься с этим же банком о кредите под залог суммы, которая на счету и на тот же счёт получаешь кредит. После отправки средств контрагенту, гасишь кредит своими деньгами на счету. Да, это имеет свою стоимость но тем не менее все логично.

avatar
PrAct, интересный вариант, спасибо.
avatar
открой депозит и возьми в долг под залог этого депозита… а потом погаси
avatar
ves2010, мысль интересная, но я не думаю, что как-нибудь банк пойдет на это.
avatar
вопрос первые а как иностранный контрагент проверит подлинность выписки из российского банка???
ну и приход от юрика создаст Вам сразу вопросы по 115фз или вопросы по НДФЛ.
купите/продайте бумагу (например офз какой-нибудь и пусть он погасится)

www.moex.com/ru/issue.aspx?code=RU000A0JTTA5

или вот
avatar

Sergio Fedosoni, иностранный контрагент просит предоставить нотариально заверенный перевод выписки из банка, так что «подрисовать» будет сложно.

Также будет запрошена заверенная выписка с брок счета.

Идея с покупкой и погашением облигаций тоже интересная. Типа профондировать брок счет с банковского счета Б, купить облигации с ближ датой погашения, погасить их на банковский счет А. Но они могут спросить, откуда взялись деньги изначально на банковском счете Б...

avatar

теги блога alpha808

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн