Мой трекрекорд

Штош… Решил я продолжить славную традицию — публикацию трек рекорда. 

Немного предыстории. Ещё с конца студенчества жизнь подкидывала возможные тропинки: мол брось свою физику, уйди в финансы. Но заниматься этим никогда не хотелось. Однако, жизнь заставила изучать возможные альтернативы банковским депозитам, так и втянулся. Ни о чем, впрочем, не жалею :) На фондовом рынке оказался благодаря ИИС в конце ноября 2016-го. К слову, уровень знаний условно летом того года: не смог бы назвать отличия акции от облигации (хотя слова такие слышал). 

К результатам. Оговорюсь, что не очень люблю давать значения с абсолютными цифрами, так что график нормирован на максимальное значение суммы всех брокерских счетов. При желании, масштаб цифр угадывается легко. Итак, с ноября 2016 по 1 марта 2023 динамика была такова:

Вообще, налоговый вычет являлся такой ментальной «страховкой» перед изучением неизведанного. Со временем, уровень компетенций рос и открыл не только ИИС, но и обычный брокерский счет. Пожалуй, первым мощным кризисом были санкции на Русал в 18-м (тогда это была топ фишка). В принципе, даже после кризиса оказался без нетто потерь, хотя и с около нулевой прибылью. Зато с бесценным опытом!

В 2019-м было принято решение весьма существенно пополнить счета. В принципе, где-то с этого периода и интересно посмотреть детальнее. По крайней мере проще анализировать прибыль (убыток) в процентах — не так сильно влияют взносы. Вообще конечно отдельный разговор как корректно учитывать начальный этап инвестора (если он начинается с нуля), ну да ладно.

К слову, этапы активности на СЛ таковы:
зарегался в 17-м, начал чуток читать и писать на форумах в середине 18-го, первый пост в блоге — вообще 20-й год

2019-й год был весьма особенным для ФР РФ. Прям золотая эпоха национального достояния. К слову, у многих за тот год альфа отрицательная — мало кто в газик настолько верил. Зато последующие года с позитивной альфой!

Кроме того, хотелось бы отметить, что уровень загрузки по основной работе в конце 21-го очень усилился. Почти весь 22-й год у меня и вовсе прошел с минимальными телодвижениями по рынку. Как бы то ни было, прошлые кризисы не переиграть; как вышло — так вышло. Это не попытка себя как-то оправдать, все-таки просадка огромная, но и упомянуть про эту особенность стоит. К тому же, будет повод для серьезных размышлений.

Пока 23-й год идет хорошо (к слову, с начала марта еще процентик альфы набежал). Постараюсь не сбавлять обороты.
Всем успехов.

Как считалось?

Под альфой здесь понимается: отношение дохода за период к СЧА на начало периода + пополнения за период минус бенчмарк*
*MCFTRR (индекс полной доходности мосбиржи по ставкам российских резидентов)

Отмечу, что в такой постановке считается, что пополнения как бы поступили в первый день и «работали» весь период; на практике это конечно не так, так что реальная альфа будет чуть выше

Что (не)учтено в прибыли:

• налоговые вычеты по ИИС НЕ учтены. Они, конечно подправили бы картину на начальном этапе, но на общую уже не влияют
• налоги (где брокер НЕ является налоговым агентом) — по сути это дивы с расписок. Но там сумма примерно такая же как от всех вычетов