Как я начал инвестировать. Результат спустя почти год.

Новый 2022 год начался для меня с нового увлечения – инвестиции. Были праздники и можно спокойно посидеть, почитать и обдумать.

Заранее хочу объявить, что не претендую на мега умные мысли, какие-то научные и аналитические заключения. Возможно буду не прав в терминах и мышлении, но я только учусь. Так что прошу не судить строго

Цель: к концу года иметь портфель стоимостью 200.000 рублей (цель была достигнута с опережением на 6 месяцев уже к лету)
Порядок действий: ежемесячные пополнения на сумму не менее 10 % от официального заработка, но не менее 5000 рублей.
Бонус: 100% свободного денежного потока после уплаты всех платежей, при получении следующей ЗП так же отправлялись на брокерский счет.
Стратегия: никаких спекуляций (правда спустя почти год немного нарушил это правило, но приходится подстраиваться), никаких акций третьего эшелона. Упор на дивидендные акции, а акции «роста» уже рассматривались потом.

Ниже картинка оценки портфеля за весь период

  Первая сумма была закинута на счет еще до открытия торгов, так сказать был в полной боевой готовности начать. Изначально первыми моими приобретениями были Сбербанк, ВТБ, Детский мир и ЭнелРос, а также пара лотов МосБиржи. Сразу можно уже разглядеть мою первую ошибку, 3 акции из одного сектора – финансовый. Но на тот момент я еще не знал таких слов как диверсификация и ребалансировка. Я упоминал ранее, что все будет честно и без прикрас, поэтому скажу честно, в «зеленой зоне» свой портфель я видел только несколько раз до 24 Февраля. Зато опыт, на пике просадка портфеля была около 60 %, но я вложил ровно столько сколько готов был потерять, поэтому особо не волновался. На данный момент в процентном соотношении бумажный убыток 14%. Всего 14 или целых 14 это уже каждый инвестор решает для себя сам.

На данный момент мой портфель состоит из:

А теперь подробнее:

Акции:

МТС-ао - 9,1%-100шт

ГАЗПРОМ ао - 7,8%-120шт

Роснефть - 6%-46шт

Сбербанк - 5,8%-80шт

ЛУКОЙЛ - 5,4%-3шт

Новатэк ао - 4,2%-10шт

ММК - 3,5%-290шт

Exxon Mobil Corporation - 2,6%-1шт

Yandex clA - 2,5%-3 шт

ФосАгро ао - 2,4%-1шт

Altria Group, Inc. — 2,1%-2шт

Сбербанк-п - 2%-40шт

VK-гдр — 1,9%-3шт ( спекулятивная позиция в лонг)

Сургнфгз-п - 1,9%-200шт

ОГК-2 ао - 1,7%-8000шт

МосБиржа - 1,7%-50шт

НКНХ ап - 1,6%-60шт

Realty Income Corporation - 1,5%-1шт.

РСетиЦП ао - 1,5%-20000шт

Татнфт 3ао - 1,4%-10шт

AT&T Inc. - 1,3%-3шт

МРСК Ур - 1,2%-20000шт

Сегежа - 1,2%-600шт

Pfizer, Inc. - 1,1%-1шт

Citigroup, Inc. - 1,1%-1шт

ИнтерРАОао - 1%-800шт

ЭнелРос ао - 0,9%-5000шт

Bank of America Corporation - 0,9%-3шт

НЛМК ао - 0,8%-20шт

РУСАЛ ао - 0,7%-50шт

+МосЭнерго - 0,7%-1000шт

Ростел -ап - 0,7%-30шт

М.видео - 0,7%-10шт

Газпрнефть - 0,5%-3шт (спекулятивная позиция в лонг)

ВТБ ао - 0,3%-40000шт

Как вы можете видеть есть несколько акций Американских компаний, суть была проста. Было немного $, уже появилось ограничение для неквалов, и разрешено только 10 % от портфеля. Подбор эмитентов был прост – ежемесячный поток дивидендов, каждая из компаний платит раз в 3 месяца, одна из компаний ежемесячно. В итоге непрерывный поток, пусть и небольшой, но я отношусь к этому как купонам по облигациям (немного, но стабильно)

Облигации:

СамолетP12 - 62,5%-19шт

МТС 1P-20 - 20,9%-6шт

Шевченк1Р3 - 16,6%-5шт

Фонды:

ЗПИФ ПНК - 100%-3шт

Ну и немного валюты в рублях и $ на всякий случай.

Очень сильный перекос в сектор энергетики, при первой возможности надо скинуть акции компании, которую даже не хочется называть, и тогда думаю балансировка станет лучше.

 

Облигации периодически подкупаю с 1х% доходностью и стараюсь подбирать только постоянный купон с периодом не более 90 дней. Такие облигации потом проще продать если срочно понадобится кэш.

Жду критики и комментариев от спецов, опытных и тех, кто так же как я только начинает освоение. Долгосрочный путь инвестора длиною в жизнь начался!

----------------------------------------------------------------------------------------

Спасибо всем кто дочитал до конца. Ребята, пожалуйста, если Вам нетрудно поставьте лайк и подпишитесь, Вам это не трудно, а для меня это продвижение моего канала.