Мои итоги инвестирования за 1 год и 3 месяца. Отыграл еще 9.7% просадки, осталось 7.64%

Всем привет! Продолжаю вести свой публичный портфель «Дом_Инвестора». 14.09.2022 стукнул ровно 1 год и 3 месяца моего скромного инвестирования в фондовый рынок. Не буду лить воду, сразу к цифрам и фактам.

 Цифры

1. Внесено* — 92.100 рублей.
2. Стоимость портфеля–85.055 рублей (-7.64%  или – 7045руб)

– за месяц + 9.7%

1. Дивиденды/купоны*:2144.24руб. = 2.32%
2. Комиссия за сделки*- 1031.19руб. = 1.11%
3. Налоги* (на доход, дивиденды/купоны РФ, дивиденды иностранных компаний) = -582.18 руб. =0.63%

 *за все время инвестирования
**процент считаю от общей внесенной суммы

Комментарий по портфелю

Инвестирую при помощи метода равномерного усредненного инвестирования, а именно примерно на одну сумму каждый месяц покупаю акции (реже облигации).

Покупаю с горизонтомвладения 3-5 лет, под определенное событие в компании. Есть конечно и исключения, компании которые хочу держать максимально долго (если с бизнесом не будет глобальных проблем). Могу продать и раньше, если целевая цена будет достигнута (например на разгоне акций).

Начинал инвестировать через «ВТБ», потом была ссылка в «Альфу», с середины августа 2022 инвестирую в Тинькофф (в Альфе чисто замороженный GAP+ мелкие спекуляции).

Недавно взял первую ОФЗшку и фонд от Тинькофф на облигации, думаю это временное явление.

Список компаний есть на фото, тут разделю по группам + в 2-х словах о причине покупки. Список актуален на дату публикации, каждый отчет буду корректировать этот момент:

1. «Фундамент» портфеля – активы, которые не хочу продавать, НО все может быть (76.66% от портфеля)

— Селигдар (золото и олово);

— МосБиржа (не знаешь, что купить в казино? — купи фишки казино);

— Лукойл (частная компания, бизнес+дивы);

— Сбербанк-п («народный банк», экосистема?);

-НЛМК (раньше «жирные» дивы, теперь жду восстановления и кратного роста);

— Сегежа Групп (захват рынка, рост+дивы)

2. Спекулятивная часть портфеля – жду определенной цены и продаю (20.7% от портфеля)

— Газпром (брал под дивиденды, хочу продать не ниже 350 руб. жду собрания);

— АФК Система (долгая спекуляция, хочу продать не ниже 30-35 рублей);

— Сургутнефтегаз-п (качественный бизнес+ «кубышка», но я тут спекулирую. Жду цену не ниже 33-35р.)

 3. Замороженная часть портфеля – жду снятия ограничений и продаю (1.31% от портфеля)

-GAP («народный бренд» одежды в США, брал спекулировать, в итоге из-за этих акций мой БС перевели из «ВТБ Мои Инвестиции»в«Альфа Инвестиции»).

 4. Облигации (1.13% от портфеля)

— ОФЗ 26221 (Дата погашения 23.03.2033, взял чисто под купон и снижение процентной ставки ЦБ. Если облига подорожает хоть на 5% то сразу продаю, не хочу владеть долгосрочными облигациями. Максимум до 2-3 лет).

 5. Фонды (0.18% от портфеля)

— TBRU (Фонд от Тинькофф на облигации, взял на «сдачу», т.к. Тинёк не берет комиссию за свой продукт. Скоро продам)

Прибыльные/убыточные сделки за отчетный месяц (зафиксированные)

1. Лучшая сделка – ММК + 5.84%

2. Худшая сделка – не учитываю, так как переводил активы из Альфы в Тинькофф (в Тинькофф не было убыточных сделок)

 Планы на второй год инвестирования (осталось 9 месяцев)

1. Главная цель на второй год – преодолеть планку в 100.000 рублей на брокерском счете.
2. Пополнить счет не менее чем на 50.000 рублей (на 14.09.22 внесено 21.100 руб.).
3. Так как в первый год была цель «сохранить», а я имею просадку = отыграть просадку первого года + 8% дохода.Если взять сумму пополнения за 2 год равную 50.000 рублей, то получаю (71.000 + 50.000) + 8% (=9680 рублей) = итоговая сумма 130.680 рублей. Сумма может меняться в зависимости от итогового пополнения за второй год!
4. Набрать КЭШа (облигации и т.п.) на 10-15% от портфеля. В дальнейшем кэш = 25-30% от портфеля.
5. Увеличить поток дивидендов/купонов.

Второй подряд доходный месяц, что радует. Такими темпами скоро выйду в безубыток, а там глядишь и прибыль появится. Буду учиться на своих ошибках, торопиться при покупке бумаг явно не стоит. Защитная часть в облигах нужна. Кэш тоже.

Всем спасибо за внимание, удачи в инвестициях!

p.s. Жду всех в моем ТГ канале – DomInvestora2022

Следующий пост ~ 14-15 октября 2022 (итоги 1 года и 4-х месяцев)