Блог им. Zenstation

Experimentum. 21 месяц регулярного инвестирования

Преамбула: 24.12.2010 я начал свое соревнование с проф. управляющими и вложил:

1 млн в 3 фонда равными долями (Арсагера – фонд акций, Атон — фонд акций, УНИВЕР – фонд акций);
1 млн в набор акций, сформированный на мое разумение.


Мой счет. За последний месяц мой портфель вырос на 1,92%. QE3 на рынок сильно не повлиял, но да и ладно, я долгосрочный инвестор, подожду QE33. Общий результат за 21 — +5,95%.

Пифы. Общий итог: -14,30% с конца 2010 года.

Результаты в разрезе управляющих:

Арсагера – фонд акций: -3,23%;
Атон – фонд акций: -18,82%;
УНИВЕР – фонд акций: -20,85%.

Динамика стоимости паев этих фондов за последний месяц:

Арсагера – фонд акций: +5,48%;
Атон – фонд акций: +3,25%;
УНИВЕР – фонд акций: +3,39%.
 
В этом месяце все управляющие опередили мой результат. Арсагера помесячно опережает мой портфель уже 8-й месяц подряд, потихонечку сокращаю мое преимущество. Атону и Универу это удалось впервые.

Бенчмарк. С 24.12.2010 индекс ММВБ упал на -11,09%. Мой результат уверенно лучше индекса. Диверсифицированный портфель ПИФов отстает. Из профуправляющих только Арсагера работает лучше индекса. То есть никаких изменений с прошлого месяца.
Индекс за последний месяц — +2,46%.

Регулярные инвестиции. А что, если бы я вложился не сразу, а регулярно доинвестировал? Тогда результаты были бы следующими:

Вложено: 210 000 р. за 21 месяц.
Индекс: 206 194,47р.
Арсагера: 217 506,80р.
Атон: 199 000,48р.
Универ: 193 015,29р.
Мой портфель: 220 613,39р.

Регулярные инвестиции в индекс почти в плюсе, мой портфель и портфель Арсагеры также в плюсе, остальные в минусе.

Предыдущие результаты можно найти по тегу «эксперимент».
★6
40 комментариев
Справедливости ради, отмечу, что за последние пару дней результат стал несколько хуже (чуть более +3%).
avatar
Zenstation, а скажите, пожалуйста, какая цель данного упражнения.
avatar
avatar
а собственный портфель не раскроете? хотя бы примерно что там лежит? индексные бумаги?
tezis, Я подробно описываю, что конкретно и почему выбрал в данном посте: smart-lab.ru/blog/mytrading/53123.php
avatar
Zenstation, спасибо, вижу)
Я в ноябре 2011 тоже решил освоить рынок акций. И каждый месяц до вносил сумму на депо. Опыт рос вместе с депо, поэтому на первых порах сильно не проиграл. И по итогам 11 месяцев доходность внесенных средств +23.26%. Я был уверен, что лучше справлюсь чем управляющие. Срок инвестирования — личный пенсионный фонд, так что прибыль не забираю и продолжаю добавлять депо.
avatar
UpReal, а ребалансировку портфеля делаете? Был хороший топик о результатах с ребалансировкой и без.
avatar
aya, Постоянно, каждый день происходит пресчет портфеля. И в соответсвии с этим продаю и покупаю акции. Дивиденты еще не трогал и не учитывал в доходности, но скоро их переведу на счет депо.
avatar
UpReal, ноябрь 11 — удачное время для инвестирования выбрали.
молодцы!
avatar
гуд!
особенно для входа в рынок на пике восходящей коррекции с 2009г.
а инвестировать не надоело еще с такими результатами?
avatar
Max_Sokolov, нет, это отнимает минимум времени, а срок у меня, такой же как у UpReal — пенсия, до которой еще времени достаточно.
avatar
1)Вы учитываете, что не получаете дивидендов с 1 млн рублей инвестированного в ПИФы?
2) И только в Арсагера более-менее порядочные люди. Судя по результатам.
avatar
IliaM, Что касается дивидендов, то я целенаправленно не стал их учитывать в своих расчетах и вот почему: фонды дивиденды получают, но они же несут и большие издержки, которые по моим прикидкам как раз и равны див. доходности. Я же в самост. инвестировании почти расходов не несу, поэтому, на мой взгляд, получается более корректное сравнение именно результатов управления.
avatar
Zenstation, теоретически за 5-15 лет ( уж не знаю сколько вам до пенсии), вы дарите миллион рублей управляющим. Ну, хорошо у вас идут дела раз можете пренебречь данными цифрами.
avatar
IliaM, почему так много???
avatar
Zenstation, например на Газпроме, текущая стоимость бумаг вернется вам в виде дивидендов, я так думаю, в течении 7-9 лет. Т.е. Вы удвоитесь. А если эти деньги будут в ПИФах, то дивидендов Вы не увидите.
avatar
IliaM, газпром все же высокодивидендые акции по текущей цене.
avatar
Zenstation, так и ...? Я и спрашиваю — Зачем отказываться от денег? В пользу эксперимента?
avatar
Zenstation, как доходность считается?
avatar
surinam, текущая стоимость портфеля/начальную стоимость портфеля
avatar
для полной чистоты эксперимента вы не учли, и, соответственно, не использовали еще один вариант. Переведу все в доллары т.к. на РФР не торговал и опыта не имею. Так вот 1 000 000 рублей это 10 депозитов по 3000 долларов. Открываете первый депозит. Торгуете. Сливаете. Получаете бесценный опыт. Открываете второй депозит на 3000 долларов. Торгуете. Сливаете. Получаете бесценный опыт. Где-то с 3-4 депозита перестаете сливать… может быть ))) Но после пятого вы просто обязаны начать зарабатывать. Так вот с остатка за два года вы бы почти наверняка заработали поболее чем 5%
avatar
Caylenc, меня очень смущает «вы бы почти наверняка», кроме того, у меня нет на это времени, я работаю и не готов уделять даже несколько часов в день активной торговле, для этого есть управляшки, с ними и экспериментирую.
avatar
Zenstation я что-то не не так понял? или все таки банковские депозиты прибыльней?
avatar
Я тоже тут новенький.
Купил золото по 1609, щас 1772.
В плюсе на БМВ Х6 трехлеточку.
avatar
horek, сразу видно, новенький, обычно прибыль измеряется саунами, стрип барами, квартирами.
avatar
horek, оперируйте новыми автомобилями… так приятнее
avatar
horek, хорошо что не на 10 леточку. =))
А если серьезно. Какое золото купил — физическое или ...?
avatar
IliaM, Монеты, ETF, ОМС
avatar
Депозит в банке 12% годовых — ваш лучший друг!:)
avatar
saveliy, парадокс, кризис 2008 года — в первую очередь банковский кризис, а банкам стали доверять больше, как так происходит, не пойму)
avatar
и инфляция, реальная, съела процентов 20-30
avatar
Александр Дрозд, При инвестировании на пенсию — главное обогнать инфляцию. Я лично считаю реальной инфляцией — это дефлятор ВВП. Около 16% за 2011 год.
avatar
UpReal, питаемся мы не дефляторами, а едой с полок магазинов, которая подорожала процентов на 30
avatar
UpReal, дефлятор кстати это не совсем верно, там много влияния цен энергоресурсов + разные станки. Поэтому лучше считать свою персональную инфляцию исходя их того, что вы потребляете, моя инфляция, как ни странно, совпадает с официальной.
avatar
UpReal, Zenstation у меня для вас плохие новости

expert.ru/expert/2006/06/interview_mootc_60551/
80-ти летние бабушки вас обгоняют… вот кому действительно нужна пенсия.
avatar
vancuver, знаю-знаю, старая новость, но старушка то молодец)
avatar
за пост спасибо, в назидание будущим инвесторам.
avatar

теги блога Zenstation

....все тэги



UPDONW