Блог им. STar

Стратегия "Начало месяца" и мой ИИС.

В 2020 года я переоткрыл индивидуальный инвестиционный счет и завел на него 400 000 руб. На эти деньги купил короткие ОФЗ. По итогам года был получен небольшой доход в виде купонов и возврат НДФЛ 52 000 руб. В начале 2021 года у меня возникла идея увеличить доходность ИИС при минимальных рисках. В результате появилась торговая стратегия «Начало месяца». По этой стратегии в начале каждого месяца равными долями по 30 000 руб.  я покупаю БПИФ SBMX (база для расчета —  индекс Мосбиржи) и БПИФ SBSP (база для расчета —  американский индекс S&P 500).  

В течение 2021 года я пополнил ИИС еще на 400 000 руб. Сделки по стратегии в числе прочих сделок регулярно выкладывал на своем Ютубканале «Мои инвестиции в трейдинг» (ссылка на канал www.youtube.com/channel/UCZneNb5FV6f5DkFrao2-MUg) и телеграм канале (https://t.me/my_invest_trading). Результаты торговли видны на скринах: Стратегия "Начало месяца" и мой ИИС.

Стратегия "Начало месяца" и мой ИИС. 

        Доходность ИИС за счет стратегии «Начало месяца» за год была увеличена более чем на 70 000 руб., а текущая стоимость всех активов превысила 903 000 руб. К этому результату можно прибавить возврат НДФЛ за 2 года в сумме 104 000 руб.

        Таким образом, с помощью простейшей торговой стратегии, торговля по которой занимает у меня несколько минут в месяц, удалось существенно повысить эффективность индивидуального инвестиционного счета.

  • обсудить на форуме:
  • ИИС
★1
9 комментариев
Вы сравнили доходность ваших манипуляций и индекса? Сравните и нам поведайте, есть ли смысл?
avatar
Владимир Владимирович, Если напрямую сравнивать доходность моей стратегии «Начало месяца» и рост индексов за 2021 год, то на первый взгляд стратегия проиграла индексам больше чем в 2 раза, однако Вы не учитываете несколько моментов: 1. Сравнивать результаты нужно не за один год, а на длительном промежутке времени. Статистика показывает, что на периоде больше 3-х лет стратегия обыгрывает индексы. 2. Позиции открываются по мере поступления денежных средств. Если пересчитать доходность по средним чистым активам, то доходность будет значительно выше.


Сергей Тарасенко, значит вам надо найти программу, которая правильно считает доходность при постоянных пополнениях.
Без цифр ниче непонятно.
avatar

Да, реально, плохо продуманная стратегия. 

Таким образом можно было в банк на депозит положить деньги и получить примерно столько же или даже больше, учитывая факт, то вся сумма ещё застрахована государством.

Дмитрий Зы, подскажите пожалуйста, какой банк дает больше 15% к средним активам (моя доходность по стратегии по SBSP)? Моя доходность по коротким ОФЗ в 2020-2021 годах также была выше, чем банковский депозит. А как Вы получите вычет по НДФЛ с депозита?

Сергей Тарасенко, вы правильно думаете: на первом этапе вы получаете вычет и малый процент по ОФЗ. Вроде всё верно. Какой доход приносят сейчас 400к, вложенные в первый год? 

Я не против инвестиций на бирже, наоборот, я некоторым людям объясняю, что вклады в банке менее выгодны. Но выставлять на обзор ваш способ… ну как-то не очень. 

Дмитрий Зы, подскажите пожалуйста, лучшую стратегию для ИИС по соотношению риск/прибыль для людей, которые не являются инвесторами, но хотят увеличить доходность ИИС? Я считаю, что эта стратегия имеет право на жизнь и у людей должен быть выбор какую стратегию использовать.

Сергей Тарасенко, совершенно верно. Данная стратегия имеет право на жизнь. Почему бы и нет? Всё-таки что-то это лучше, чем ничего. 

Лучшей стратегии нет. Её не может быть в принципе, так как у всех свой риск-профиль.

Но ИИС типа А выгоднее использовать именно с бумагами, которые дают большой периодический доход в виде дивидендов и купонов. Если на второй год владения ИИС начинают поступать доходы на банковский счёт, то выгоднее не все свои 400к вносить на ИИС, а лишь часть вместе с периодическими доходами купоны/дивиденды, а лишние от 400к ввести на обычный счёт и там уже по желания можно купить акции фонда, если подразумевается их рост.

Дмитрий Зы, конечно торговля акциями теоретически имеет большую доходность, чем покупка БПИФов в начале каждого месяца. Однако, для этого нужны специальные знания. Стратегия предназначена в первую очередь для начинающих инвесторов, чтобы увеличить доходность ИИС.       Открою Вам маленькую тайну. Крупнейшие мировые фонды с миллиардными капиталами и аналитическими отделами с профессорами экономики и математики часто покупают активы не на основании фундаментального или технического анализа, а в начале года, квартала, месяца. Не я придумал эту стратегию. Я просто применил ее на практике с учетом своих вводных и показал ее результаты.


теги блога Сергей Тарасенко

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн