Ошибки слежения ETF и БПИФ

06 октября 2021, 16:23
|
Alexey Efimov

Измерял с открытия 1 сентября 2020 по открытие 1 сентября 2021 (дата выбрана для того чтобы включить новый БПИФ от Тинькофф TMOS)

Индекс полной доходности (столько должен показать идеальный пассивный БПИФ, с комиссией 0%)
MCFTR 7477,14/5263,83=42.04752053%

Индекс полной доходности по ставкам для российских организаций (столько бы вы получили если бы воспроизводили портфель вручную (без учета брокерских комиссий)
MCFTRR 6950,99/4937,4=40.78239559%

SBMX БПИФ (комиссия — 1.00 %, НЕ платит налог с дивидендов)
19.799/14.135=40.07074637%
VTBX БПИФ (комиссия — 0.69%, НЕ платит налог с дивидендов)
154.6/110.65=39.71983732%
TMOS БПИФ (комиссия — 0.79%, НЕ платит налог с дивидендов)
6.806/4.964=37.10717164%
FXRL ETF FINEX (комиссия — 0.9%, платит налог с дивидендов)
4252/3080=38.05194805%
RUSE ETF ITI (комиссия — 0.65%, платит налог с дивидендов)
2551/1878.5=35.7998403%

P.S. Если ваш портфель в этом промежутке показал прирост меньше 40%, у меня для вас плохие новости.

Данная публикация является личным мнением автора. Мнение владельца сайта может не совпадать с мнением автора.

обсудить на форуме:
ETF,
ПИФы

Ключевые слова:
etf фонды,
бпифы,
etf,
пифы

707 | ★1

5 комментариев

Я старался, но не понял, что хотел сказать автор. То ли мы плохие трейдеры-инвесторы, то ли фонды нас обманывают плохо зарабатывают…

Коля Маргин

06 октября 2021, 16:47
Ответить

Да, у меня меньше 40%, где-то 33% с октября по октябрь.
Но это, собственно, мой первый год на рынке.
Что мне делать?

Mityan

06 октября 2021, 16:48
Ответить

Mityan, то что вы знаете доходность своего портфеля относительно индекса, по местным меркам уже достижение.

Alexey Efimov

06 октября 2021, 21:58
Ответить

На первом месте VTBX, а не SBMX

lykasvit

06 октября 2021, 17:50
Ответить

Это официальны график по квартал, там мало того, что идёт рост, рост опережающий, с накопленным отрывом от средних значений. И когда рынок скорректируется всего на 2-3% к среднему, держатели наперегонки пойут сдавать свои индексные фонды А суммы там люди паркуют не малые!

Так вот, когда индекс растет ETF это удобно и модно, но когда ваши вложения на 5млн вдруг корректируются вместе с рынком на 2-3% в неделю — это означает потеря обычной месячной зарплаты! Ни в одну бумагу люди заходят на всё деньги, а в растущий индекс от надёжного банка — это же другое дело!

Вижу проблему именно в размерах вложений. Не заменит один ETF по риску традиционного портфеля