SMART-LAB
Новый дизайн
Мы делаем деньги на бирже
Информация
Блог им. Antikvar
Если бы у вас был 1.000.000.000 рублей, как бы составили инвестиционный портфель?
- 07 сентября 2021, 15:15
- |
При условии, что на доходы от этого портфеля необходимо содержать две семьи из восьми человек (все живут не в России и при этом в разных валютных зонах) и обеспечить относительную регулярность поступлений (если не ежемесячную, то хотя бы ежеквартальную). Портфель можно формировать из акций, облигаций и прочих инструментов.
Вопрос имеет для меня практическую ценность, поэтому авторы двух лучших инвестиционных сценариев будут премированы призами в 10.000 руб. и 5.000 руб. соответственно.
Вопрос имеет для меня практическую ценность, поэтому авторы двух лучших инвестиционных сценариев будут премированы призами в 10.000 руб. и 5.000 руб. соответственно.
А за 10 000 руб — отдадут не очень хорошие идеи.
IMHO.
Еще также интересно, почему 16 человек не хотят работать?
купить гражданство и домик на тихих задворках европы типа Кипра, Болгарии, Португалии, Испании и пр., а на остаток торговать на СМЕ. )))
в топике рубли — а не баксы, если что.
Чтобы сделать портфель нужно в начале собрать много входных данных, типа: состав членов семьи, инвестиционный профиль, приблизительные ежемесячные расходы, планируемые в будущем расходы и планы членов семьи в ближайшее и отдаленное время и тд и тп, и только после анализа всех имеющихся данных составляется план, и стоить это будет не 5 и 10 тыр, а как минимум в 10 раз больше.
Ответ на Ваш вопрос о том, какая у него доходность: «да какая разница?». Других вариантов для меня нет просто.
И, инструмент там не один, а десять тысяч — по количеству входящих в фонд компаний.
Текущий портфель обеспечивает дивидендную доходность 7,7 % с учетом свободного кэша 17% (под новые будущие идеи, либо докупка актуальных на коррекциях) + все эмитенты имеют потенциал роста 30-150%. Ставка на риск — это портфель алгоритмов (трендовые системы на фучах ртс, USD/RUB), который имеет хорошую доходность на коррекциях либо на падениях рынка.
доходность как у акций а риск как у облигаций.
(ну почти)
вот фонд но он не точный потому что в на ммвб.
finex-etf.ru/calc/model/sluggard
вот описание за 2010 год
assetallocation.ru/lezheboka/
https://zen.yandex.ru/media/fintraining/lejeboka--2020-5e181bc16d29c100af793faa
вот за 2020 год аналитка
все еще работает.
главное риск посмотрите какой dd
Антиквар, с целью навариться же.
денег же может дадут)
а если серьезно то идея перекладываться из разных активах и ребалансироваться.
чтобы все время было условно по равной доли.
рабочая идея даже на биток-фиат.
лучше за 1-3 дня до конца месяца )
чтобы ваша ребалансировка была чуть раньше чем у фондов.
Игры со всяким низколиквидным шлаком тоже можно оставить в покое. Остается распределить деньги:
1. 50% — государственные еврооблигации развивающихся стран с хорошим кредитным рейтингом.
2. 30% — корпоративные облигации надежных компаний: Германия, Англия… Посмотреть на Азию.
3. 20% — акции дивидендных аристократов из индекса S&P-500
Да надо посмотреть на Азию — конкретно на Японию. Кто-то же ведь купил акции Kodak или Nikon или еще какой компании чье будущее подмочил технический прогресс.
Два разные валютные зоны это какие? Доллар и евро? Тенге и йена? Рубль и белорусский рубль?
А доходы должны приходить каждой семье автономно? Или одному человеку, а он уже распределяет? А не будет проблем с переправкой денег семьям?
А какую доходность должен обеспечивать портфель? Пять тысяч долларов на семью в месяц хватит? Или надо столько каждому? Или одной семье по пять на человека, а второй по тысяче хватит?
И прочая, и прочая.
А с таким вопросом лучше к финансовому консультанту хорошему обратиться. Он хотя бы репутацией своей рискует. В отличии от анонимов в интернете.
В российских акциях.
составьте примерно тот же портфель с теми же весами которые там указаны.
20%берете список торгуемых на ммвб рос акций, выбираете кто платит дивы и пропорционально их капитализации покупаете *уверяю вас, что там будет большая часть экспортеров, у которых при обвале рубля только прибыли .
10% возвращаетесь к норвежскому фонду и берете компании которые не платят дивиденды и пропорционально доле покупате. Фонд их тарит рассчитывая на рост.
Но это в общем.
А так конечно из расчета 192000 ойро в год (по 2 штуки на брата в месяц, чтоб не расслаблялись) считать надо… может небольшие корректировки произвести придется в сторону большей доходности
При указанных вводных распределял бы портфель следующим образом (% очень условные, просто как ориентир):
👉 10% — трежеря
👉 15% — суверенные бонды Emerging markets. В том числе наши православные ОФЗ и глянул бы на экзотику типа Омана.
👉 10% — «окологосударственные бонды» компаний с развивающихся рынков. Как пример, бумаги банков Армении с эффективной дохой в районе 5-6% в USD.
👉 25% — ETF на «All World» от Vanguard, IShares, SP
👉 10% - ETF на SP 500
👉 15% — Акции старого света, преимущественно Германии (чем можно, кстати закрыть потребность в кэше в евро — всякие БМВ, Фольсквагены, Дёчетелекомы стабильно платят дивы. Налоги, правда, немилосердные, что-то в районе 26,5%)
👉 7,5% — золото. При чём, в Вашем случае стоит подумать не только о ЕTF/ акциях золотодобытчиков, но и самых что ни на есть слитках на всякий случай.
👉 5% — коммерческая недвига, физическая и REIT
👉 2,5% — на поиграться: израильские высокотехнологичные стартапы, IPO, крипта и прочие радости жизни
Первую премию не готов присудить никому, но, дабы не прослыть пустозвоном, потрачу все обещанные 15.000 руб. и вторых премий присужу сразу три:
1) Василию Баранову — за годный сценарий инвест.портфеля,
2) Черному Живоглоту — за наводку на портфель Норвежского фонда,
3) Антону Б — за наводку на портфель Лежебоки.
Эти три идеи здорово повлияли на формирование прообраза моей будущей стратегии (сформулирую ее к ноябрю).
Просьба связаться со мной в ЛС, я дам команду секретарю перевести вам по 5.000 руб. на карту или номер телефона. Спасибо за удачные советы!
В текущей ситуации ( печатание денег), пришли к какой то стратегии?
Для истории хочу засвидетельствовать:
Я, раб Божий Василий, получил от господина Антиквара обещанную награду.
Посему ответственно заявляю, что товарищ Антиквар своё честное купеческое слово держит! Снимаю шляпу!
Успехов Вам в нелёгком деле сохранения и преумножения капитала!