История моего клиента (2020) - волосы дыбом - пассивное управление капиталом

Как управляют вашими деньгами за бугром, плюсы и минусы



Крупнейшие компании-провайдеры биржевых фондов

UPDATED — добавил важжную информацию, синим

UPDATED2 — что ожидать на рынке завтра 25.06.2020

В общем, и чтобы не грузить, расскажу коротко. Купился клиент на программу «жизни» — инвестируй и будь потом счастлив. Отзывы супер, семинары, где все пропагандируется — прелесть.

Параметры
Некая сумма от клиента должна поступать ежемесячно, и не очень большая, зависит от доходов. Цель — создать будущие накопления. Обещана была прибыль.

Что дальше
Компания делает некий портфель из ETF — биржевых фондов и… ничего с ним не делает, а зачем? Биржевые фонды ведь кто-то мониторит и ими управляет. Это те кто на первой картинке. А главная задача менеджера была их просто выбрать и составить портфель. А вот в марте этого года клиент напрягся. Порфтель усел вслед за обвалом рынка на 35-40%, потеряв всю прибыль за последние два года и получив значительный убыток.

Ну и он обратился ко мне в начале марта. Ну я посмотрел… Вот как это выглядит на графике:






— Спросил, зачем он влез туда. — Реклама. Клиент даже не заметил просадку в первом году управления — думал все хорошо.
Ну а когда увидел такую картину очень и очень занервничал.




Что они купили, более детально.



В общем если бы не этот фонд, то плакали бы деньги. Он и потерял мало и быстро отскочил. Это, как вы поняли, плюс в карму менеджера — правильно выбрал, или просто хороший биржевой фонд, или все вместе.





Смотрите как теряется прибыль при кризисе — вся за четыре года, всего за две недели!
И это 50% прибыли! Красный кружочек примерное время покупки этого биржевого фонда.



Чем закончилось.

Приняли правильное решение не трогать, ведь часто цена возвращается), да и тронуть не дали. В договоре оговорка нельзя в течение такого-то срока изымать деньги. Потом, как видите, практически все вернулось на круги своя, кроме неликвида — 4 фонда в минусе.

Сделал клиенту расчет S&P500 и этого портфеля, они ведь коррелируют практически один в один. Сказал, что и когда можно ожидать, когда надо крыть и уходить от них. Надеюсь, так и сделает, и ему дадут уйти из этой программы. Сказал, хочешь так работать, купи на своем счету и забудь. А если и захочешь продать — то можешь сделать это в любой момент и комиссии меньше будут. В схеме есть еще и гонорар посреднику.

Выводы
1. Старайтесь не покупать биржевые фонды,не давайте деньги в пассивное управление — им все равно, что будет. Будет завал — выходить и крытить позу, а тем более покупать потом больше и по лучшей цене не будут!
2. Не покупайте страновые, а именно азиатские фонды — риски, ну вы сами смотрите — все там лежит, а темпы замедлились. Видимо думали, будет отскок, поэтому и понабрали лежащие фонды с огромными потерями.
3. Не купитесь на такие продукты-структурки у наших брокеров. У них нет даже и такого опыта, как у этой компании.
4. А если уж и решили участвовать в такой прорамме, то делайте выбор, исходя из своих возможностей и тех рисков, которые можете себе позволить. Времена идут не самые лучшие. А также не стесняйтесь задавать больше вопросов как что работает и что будет если…
5. В общем еще момент забыл сказать. Менеджер-тот посредник который, на проценте сидит, понятно что не обязан был успокаивать клиента, но и вообще перестал выходить на связь и отвечать на звонки. А в договоре был пункт можно было и без него общаться с управляющим напрямую. А теперь эта прокладка. Так что «устраняйте» посредников в договоре, работайте напрямую, и держите руку на пульсе.

Так что мотайте на ус.

Тем, кто дочитал, предлагается бунус, а именно как мы откроемся завтра 25 июня