Блог им. alant

Реальный инвестиционный кейс или как я зарабатываю на Сбербанке 30 000 рублей в месяц

 Я инвестор. Инвестирую очень давно, еще с 1997-го года. Инвестиции позволяют мне наращивать капитал быстрее инфляции и дают мне пассивный источник дохода.

Читайте до конца, и вы узнаете, каким образом мне удается зарабатывать на Сбербанке 30000 рублей в месяц. Покажу все расчеты. Приведу доказательства.

Почему Сбербанк?

 
 Все мы, конечно, знаем, что Сбербанк является основным выгодоприобретателем от развернувшейся кампании отзыва лицензий у банков, которая стартовала с приходом на пост председателя ЦБ Эльвиры Набиуллиной, потому что, зачастую именно Сбербанк выплачивал застрахованные АСВ денежные средства вкладчикам банков, чьи лицензии были отозваны. И во многих случаях эти деньги вместе с вкладчиками оседали в Сбербанке. Поэтому, на фоне частого отзыва лицензий у различных других банков, доверие к Сбербанку только крепло. И это отражалось на росте клиентской базы как физических, так и юридических лиц. Кстати, до сих пор подобный эффект от данной кампании по отзыву лицензий у банков не исчерпан.

 Кроме того, Сбербанк в последние годы показывает рост эффективности бизнеса, прибыли и выручки. Это связано с почти монопольным положением на рынке и качественным управлением команды Германа Грефа.

 Мне очевидно, что почти все услуги и продукты Сбербанка дороже, чем у конкурентов, а процентные ставки по вкладам одни из самых маленьких. Это возможно благодаря общему имиджу бренда и широчайшему охвату населения. Поэтому Сбербанк показывает отличные результаты по прибыли и эффективности банковского бизнеса.

Собственно, поэтому я владею акциями Сбербанка, но не пользуюсь его услугами.


Моя история со Сбербанком

 
 Акции Сбербанка я начал накапливать еще в 2014 году. Потом, при снижении курса акций в 2015 году, я увеличил свой пакет акций довольно существенно. На уровнях 75-80 рублей за обыкновенную акцию. Это были хорошие уровни. Видно по графику. В последующие годы, на всех коррекциях и  снижениях курса акций Сбербанка, я увеличивал количество этих бумаг в своем портфеле, если были свободные инвестиционные деньги. В последний раз я это сделал в 2018 году на новостях о санкция против российских госбанков.

Реальный инвестиционный кейс или как я зарабатываю на Сбербанке 30 000 рублей в месяц

Источник: Московская биржа

 
Вот что я имею:

Сбербанк акции обыкновенные:

21400шт. по текущему курсу это = 4,9млн. руб.

Сбербанк акции привилегированные:

4600 шт. по текущему курсу это = 0,9 млн. руб.

Это скриншот моего инвестиционного портфеля в приложении ВТБ Мои инвестиции:

Реальный инвестиционный кейс или как я зарабатываю на Сбербанке 30 000 рублей в месяц

На моем канале вы можете посмотреть ролик, где я показываю дивидендную и общую доходность по моему портфелю акций на ИИС:

 

 

 Так вот, как же мне удается зарабатывать ежемесячно по 30000руб на Сбербанке?

 

А очень просто...

 Летом 2019 года Сбербанк выплатил своим акционерам дивиденды за 2018год в размере 16 руб. на одну акцию. И на обыкновенную, и на привилегированную. Привилегированные акции дешевле. Но дивиденды по тем и другим платятся одинаковые.

Сбербанк акции обыкновенные:

21400шт. * 16 руб. = 342400 руб.

Сбербанк акции привилегированные:

4600 шт.  * 16 руб. = 73600руб.

Всего: 416000 руб. – 13% = 361920руб.

 13% налога автоматически вычел мой брокер ВТБ. И, таким образом, я получил чистыми на свой счет 362000руб.

 Если разделить полученную сумму на 12 месяцев получится, что Сбербанк заплатил мне дополнительный доход, который можно считать пассивным в размере 30000руб в месяц. Вот так я зарабатываю на Сбербанке 30000 рублей в месяц.  Что, кстати, сравнимо с получением дохода от аренды квартиры в Москве. При этом, вложенная сумма существенно меньше стоимости подобной квартиры. И никаких забот по поиску арендаторов.

 Сейчас я предлагаю вам дочитать статью до конца, и вы узнаете:

Есть ли смысл в наше время покупать акции Сбербанка, чтобы получать пассивный дивидендный доход?

 
 Очевидно, чтобы получать эти деньги, мне пришлось вложить немалую сумму денег. Но и совсем не ту сумму, которую мы с вами рассчитали по текущей стоимости акций. За время инвестиций акции Сбербанка росли в цене. И начальная сумма инвестиций была существенно меньше.

 Кроме того, дивидендная доходность к текущей цене обыкновенных акций Сбербанка составляет почти 7% годовых. Сейчас не везде можно открыть вклад с такой процентной ставкой. А дивидендная доходность привилегированных акций – 7,7% годовых, что еще интереснее.

 Прогноз по дивидендной выплате на одну акцию за 2019 год составляет 20-22рубля, вместо 16 рублей годом ранее. А это рост дивидендного дохода более, чем на 20%.

И не забываем, что бизнес Сбербанка растет и процветает, и вместе с ним росли и растут акции.

Конечно же, я просто обязан сказать и о рисках инвестиций в акции Сбербанка, а то как-то все слишком хорошо и гладко получается.

Минусы, риски, слабые стороны:

  • санкционная риторика затихла, но риски не исчезли полностью,
  • банк показывает хорошие финансовые результаты, но темпы роста уменьшаются,
  • кампания по отзыву Центральным Банком банковских лицензий явно пошла на спад,
  • на пятки Сбербанку наступают продвинутые в области финтеха, частные банки, например Тинькофф,
  • акция из растущей + дивиденды превращается в дивидендную.

Таким образом, возможно, что лучшие времена для держателей этого актива уже прошли.

Вы также можете посмотреть обзор моего счета ИИС, в нем я расскажу об активах на моем ИИС.

 
 Это моя история владения акциями Сбербанка и мое личное инвестиционное мнение относительно будущего бумаги. И конечно же, данная статья не является рекомендацией.

Если вам понравилось статья, то ставьте лайк.

Желаю вам удачных инвестиций.

Всем большого профита!

И да пребудет с вами сила сложного процента!

С уважением,

Александр

★18
61 комментарий
Мда. Человек зарегистрировался 14 сентября 2019г. (сегодня 23.09), а инвестирует с 1997г. Вы где пропадали столько времени в подполье, товарищ? И судя по отношению к Сберу вы там работаете или родственник, одного из крупных акционеров. Либо просто крупный пиарщик.
В любом случае — избрать этот ресурс для рекламы-мысль хорошая, но здесь мало лошкопедов- все больше жулики и жулики опытные…
avatar
Юнчикс, не понял взаимосвязи. У меня, например, есть трое знакомых, которые смартлабик читают практически с его основания, но ни слова тут не написали. Двое тут зарегены, один нет. Я начал читать смартлаб с 2012-го, а зарегился и начал писать только в 2016-м.

Чё за манера сразу статью шить? ;)
avatar
Geist, Статьи действительно нет. 
Geist, тоже читать начал где-то с 2016-2017, а зарегистрировался месяц назад, потому что очень хотелось плюсануть грамотный, на мой взгляд, комментарий, а потом оказалось, что плюсовать-то я и не могу)))
Евгений Че, пару постов напиши, накидают плюсов, появится возможность плюсовать. Так местная администрация стимулирует общение посетителей
avatar
Евгений Че, Такая же фигня
avatar
Юнчикс, Здравствуйте, никакого отношения к Сбербанку не имею. Я просто показал свой инвестиционный кейс. И если Вы дочитали статью до конца, то наверняка заметили, что там я перечислил некоторые негативные стороны перспективы этой бумаги и предостерег читателей от инвестиций именно в этот момент. А про присутствие на смартлабе: так желание делиться опытом появилось только недавно. До этого просто читал.
какой ты старый..)зачем тебе вся эта суета?..)
Роман Лисин,(Советский Союз), А я без суеты уже давно инвестирую!)
Очень интересно. Спасибо. Собственно — это моя скромная мечта. Иметь инвестиционный счет с 15-20 млн рублей и получать див.доход. Мечта скромная, но финансовое положение такое, что времени на реализацию потребуется немало.
Евгений Че, на продаже кабеля заработаете куда больше, чем на фондовом рынке. Это я как старый электрик говорю…
avatar
Юнчикс, возможно и так. У каждого своя инвестиционная стратегия.
Юнчикс, да? Какое совпадение. А я вот продаю кабель и немного вкладываю в ценные бумаги. И, кстати, сейчас столько продавцов кабеля, что заработки, по крайней мере у меня, довольно-таки скромные.
Евгений Че, Пожалуйста. Смотрите еще мои ролики. Они тоже интересны.
Иванов, молодец- посмотри котировки Сбера с октября 2007 по январь 2009г. Получишь виды на ближайший год.
avatar
Юнчикс, прошлое не повторяется. Грядущий кризис не будет похож на 2008.
avatar
SergeyJu, Согласен полностью. Поэтому буду сокращать долю Сбербанка в портфеле в угоду диверсификации.
Юнчикс, Жизнь покажет. 
Анекдот:

— Какой бизнес вы бы начали, имея лишь 500 тысяч рублей?
— Положил бы на брокерский счет, поднимал бы по 10% в месяц на консервативной торговле акциями на растущих трендах, первые пару лет все реинвестировал бы обратно — а потом уже будильник, блин, пора вставать, а какой хороший сон снился. И пора в школу.

avatar
Иванов Виктор, Отличный анекдот!)
Ну ок, рад за тебя, но не понял, почему ты сидишь в обычке в основном, а не в префах.
avatar
Geist, более ликвидны. И на просадках, как правило, нерезиденты активнее сливали обычку, поэтому их было покупать интереснее. Но с точки зрения дивов лучше привы. Вот тут согласен.
Финансовая Независимость, не тот объем, при котором возникнет напряг с ликвидностью даже в префах. Ну во всяком случае так мне кажется, у меня префов где-то 21к, за ликвидность не переживаю вообще. По просадкам согласен, обычку сильней обычно просаживают.
avatar
Geist, вот я обычку на более сильных просадках и подбирал
Ты на росте акций больше заработал чем на дивидентах. Если бы акции сбера бы падали ты бы потерял бы свои деньги.
avatar
Роман, логично. 
Если посмотреть весь объем портфеля (~10.3 млн. р.), из него 6 млн. в сбербанке (58%). Если сбер по каким-то причинам начнет падать… В общем, ИМХО, портфель слабо диверсифицирован.
avatar
ALKO KOALA, согласен полностью и абсолютно! Структура портфеля сильно нарушена из-за сравнительно недавней крупной покупки. Поэтому, буду сокращать позицию по сберу в угоду диверсификации.
нулевая диверсификация
avatar
Дмитрий Вебсмит, Вообще никакой! согласен. Но буду менять это положение вещей обязательно. Есть еще активы на Интерактив Брокерс. А структура портфеля сильно нарушена была, потому что произошла крупная трата денежных средств, при этом, продать сбербанк по тем ценам на тот момент, рука не поднялась.
Да, были интересные цены. Но их сейчас нет. А рассказывать про прошлое, про то как вы грамотно когда-то сделали — да, поучительно. Но бессмысленно, относительно будущего.
avatar
Маркиз Лафайет, Я просто поделился инвестиционным кейсом. За Сбербанк не агитирую однозначно.
Спасибо, подписался!
Вместе с тем буду следить за тегом #ВТБ Инвестиции в Ваших статьях;)
avatar
Веревкин блог, Спасибо!
пост для дебилов.
avatar
Kapeks, а мне понравился ))))))))))))))
avatar
Kapeks, согласен! Вот где уровень анализа Сбербанка - https://smart-lab.ru/blog/563340.php Ни одного комментария к посту.
avatar
На Кураже, я не анализировал Сбер в своей статье. Я показал просто инвестиционный кейс.
30000 рублей от Тимофея никому спать не дают… даже Байкал библиотеку и граали даром отдает ради них
avatar
pammkz, 
Хвалится заработку 30к а мес с акций на 6мл. Это 5 % годовых! ОФЗ больше дают!
avatar
Александр Томский, я не хвалился, рост портфеля учтите. В ОФЗ это не возможно.
-Шок! Узнай как я зарабатываю на Сбербанке 30 000 рублей в месяц!
-У меня есть акции Сбербанка на 6 млн. руб. и я получаю по ним дивиденды.

Ну, спасибо за откровения, конечно.
avatar
Пример. Поехали на отдых на недельку. Форс-мажор. Банкротство банков. Война. Китай. Путин умер. Вернулись, а сбербанк по 40 за акцию. Ваш портфель не 5 млн, а 1 ваши действия?
avatar
Павел Пашкин, пример. Купили вы квартиру за 5 млн и живете в ней. Я прихожу к вам и говорю, что готов купить вашу квартиру за 1млн. Ваши действия?
avatar
Павел Пашкин, все бывает.
Павел Пашкин, докуплю еще.
Да уж, интересно на кого рассчитан этот пост..
Логичнее взять ОФЗ.
avatar
Deniiis, посмотрите на рост портфеля. ОФЗ курят в сторонке. Я же не тратил 6 млн на этот пакет акций, а гораздо меньше.
Спасибо за пост с видео!
 Хотелось бы от вас услышать что-нибудь подобное про комиссионные сборы.
 Комиссия съедает ежедневно N-ную сумму. Так? Если взять к примеру 100 тысяч и 1 млн. рублей. В процентном соотношении это будет сколько выглядеть? (к примеру на двух счетах в равных пропорционально открытых сделках).
 Пример: На первом счету Алросы — 100 акций,
               на втором счету Алросы — 1 000 акций. В процентном выражении это будет выглядеть одинаково в обоих счетах?
Интересно. Вот и выросло поколение, которые не помнят сбер по 17 руб… И как он туда катился, кажись с 119 руб. Ну да ладно. О чем это я. Задумайтесь, что будет делать при обвале рынка или обвала именно сбера. У вас длинная позиция по Сберу со всеми рисками… И я так понимаю, вы любите дозакупаться при просадках. И еще скорее всего на кредитные. Это чистый Мартингейл. 
avatar
Кучумов Алмаз, Однако, я его еще по 16руб покупал, но потом продал с прибылью. И что-то мне подсказывает, что мы принадлежим примерно к одному поколению.
Конечно думаю о диверсификации, и при удобном случае, сокращу позицию в Сбере.
Никогда в жизни не брал никаких кредитов! и Вам не советую.
т.е. я правильно понял: если у меня нет 10мио, я не смогу зарабатывать 30к/мес.?
avatar
StrJ, со временем сможете
StrJ,   +0нет, не правильно. Для того чтобы получать 30тыс.руб., изначально мне понадобилась сумма гораздо меньше. Акции росли, общая сумма выросла и постепенно начала генерить такой доход. Нужно просто инвестировать и в будущем появится подобный источник пассивного дохода.
Странные тут все таки люди попадаются. Ну упадут акции Сбера и что? Дивы то останутся. А акций по дешёвке можно ещё будет докупить
avatar
Хочу выразить свою благодарность сотруднику компании Красный Джин – Дионису. Меня как инвестора по сделкам ведет уже почти пол года, очень ответственный парень, всегда на связи, мне особенно нравится что я могу позвонить в 10 вечера и он ответит. За время мы заключили 3 сделки. Заемщики платят исправно, что удивительно, как будто Дионис подбирает таких специально)) За объектами Красного Джина наблюдаю через сайт redgin.shop/catalog. И желаю всем инвесторам прибыльных сделок, хороших клиентов и партнеров.  

Доброго времени суток.

Прошло не мало времени, но все ж таки хотелось бы понять, насколько выгоден на сегодня Сбер. Да дивы подросли, но учитывая стоимость акций растущую будут ли они едва в 5-6% в следующем периоде. Или после такого роста высок риск обвала? Никто не знает ответа на данный вопрос конечно.

avatar
Ничего не понял; человек купил на миллион р. Акцый у Сбербанка и получает с этого дивиденты! Так при чём здесь понятие «зарабатываю»? Зарабатывает Сбербанк а человек купивший у него акцыи только получает проценты с той суммы которую он вложил и которую крутит Сбербанк и отдаёт ему обещанное вознаграждение за то что дал попользоваться своими деньгами… которые сперва действительно нужно ЗАРАБОТАТЬ! Получая среднестатиистическую зарплату в 50000 р. (действительно зарабатывая) многи лета ли он будет копить чтобы купить на миллион этих акцый чтоб ПОЛУЧАТЬ! проценты от Сбербанка или подобных учредений?! Что то Вы попутали с понятиями: зарабатывать и получать процент на то что дал в долг тому кто действительно зарабатывает?..

теги блога Финансовая Независимость

....все тэги



UPDONW