Корректирую портфель (4)

Вороне как-то раз...
Нет. Не так.

На день рождения родители сделали мне подарок — отец предложил подарить мне акции одной нефтяной компании.
Я открыл счет у реестродержателя, одновременно с этим отец подписал бумаги о переводе акций на меня, а я запросил выписку из реестра.
Через неделю забрал выписку, сходил к брокеру и оформил заявление о зачислении бумаг из реестра. Вернулся к регистратору и оформил встречное заявление о списании ЦБ. Через несколько дней акции снизошли на мой брокерский счет. Всё просто.

После чего мой инвестиционный портфель пошел по сильно изменился.

Продавать эти акции сейчас — значит обрекать себя на НДФЛ со всей суммы сделки (цена приобретения акций равна нулю), вернуть который можно или с покупкой жилья, или с возвратом ИИС. Но по плану хочется использовать налоговый вычет по типу Б, а не бегать каждый год. И жилье покупать прямо сейчас нужды нет.

Пока был у брокера, задал вопрос про инвестиционный вычет по сроку владения. Неуверенные менеджеры сказали, что на договор дарения такой вычет распространяться не будет. Ну да ладно, дареному коню в зубы не смотрят.

Недавно задал аналогичный вопрос в ЖЖ etf_investing, на что получил более развернутый ответ, суть которого сводится к «всё возможно, но так как практики нет, будем посмотреть, 2017 год недалеко». Полный ответ здесь: http://etf-investing.livejournal.com/24844.html?thread=155404#t155404.

Вернусь к портфелю.

Так он выглядит сейчас (цель/факт).


Раньше был явный перекос в сторону ПИФа ММВБ. Теперь перекос в сторону рынка РФ значительно усугубился.
В противовес LKOH собираюсь взять SBER и SBERP, корреляция с ММВБ у них положительная. Но это всё далеко потом, сейчас меня ждут ETF США, Германия, Австралия, Япония и т.п.

Кажется, завязка «ждать три года», в которую я влип с ПИФами и золотом меня не отпускает. Лукойл тоже 3 года ждать, отсчет пошел. До 2019 необходимо привести портфель в целевой вид, чтобы потом продать неудобные инструменты и в течение года равномерно его дополнить. Пока что у меня получается балансировка за счет пополнения из собственных средств, а не продажей/покупкой ЦБ самого портфеля. Впрочем, покупать стараюсь пока «налетай, подешевело!»

Время есть, будем посмотреть. Может к тому времени эти средства уйдут не в портфель, а на покупку недвижимости.