Небольшой промежуточный итог.

С начала года было туго с деньгами, и часть средств от продажи ПИФов пошла на проедание. Позднее прошлось продать часть ОФЗ. Трудная финансовая ситуация не дала возможности закупиться внизу рынка. Думаю, еще есть время, и успею вложить какие-то средства до конца лета в акции по хорошей стоимости. Посмотрим.

Сейчас портфель выглядит примерно так.


Проценты отображают вложения в денежном эквиваленте по ценам последней балансировки (на начало года). Промежуточные итоги не подвожу, мне так спится спокойнее. Проседание портфеля ощущается, только когда об этом думаешь, поэтому редко открываю терминал. Да и все равно свободной наличности нет, докупать не могу, продавать не хочу, чего зря себя нервировать?

Цыплят по осени считают, а балансировку я в конце года сделаю.

В феврале подал декларации 3-НДФЛ за 2014, 2015 и 2016 годы. Недавно они были рассмотрены, по итогам 2015 и 2016 одобрен возврат НФДЛ в т.ч. по ИИС. Подавал в электронном виде через личный кабинет. Камеральная проверка пройдена без проблем, жду денежных средств.

Терпеть наличие ПИФов в портфеле стало невозможным.
Избавился от них.

Облигации продал в один заход, индекс ММВБ растянул на три захода. Первый из них попал на начало падения индекса, остальные два на рост. В связи с крайне медлительной и мучительной в этой медлительности операции по погашению паев и переводу средств, обернуть индексный ПИФ в ETF RTS я не успел.

Пока всё снова выросло, покупаю осторожно и немного. Затарил FXMM и есть деньги на счете. Жду.

До полноценной балансировки далеко, но избавление от ПИФов позволило провести небольшую балансировку портфеля в сторону целевых значений.


Налоги от продажи паев буду вытаскивать через ИИС. Если первоначально планировал вычет со всей прибыли при закрытии счета, то ситуация поменялась. Во-первых, посмотрел отчетность в налоговой и с удивлением обнаружил немалые такие суммы по налогам от шабашных работодателей. Во-вторых, решил вернуть налоги за счет оплаты разного обучения и медицинского лечения. Так что буду и через ИИС вычет делать, чтобы два раза не вставать.

( Читать дальше )