Мой инвестиционный портфель #1 Введение

Это первый пост о моем инвестиционном портфеле

Начитавшись разной литературы, я пришел к выводу, что инвестиции — это необходимость. Мне понадобилось около 4 лет, чтобы сложить свое мнение о том, каким же должен быть мой портфель, зачем он мне и как я буду им управлять. Теперь, чтобы убедиться, что я все правильно понимаю и облачить мысли в буквы — я буду иногда писать статьи сюда и заодно в свою инвестиционную декларацию.
Надеюсь мой подход будет кому-нибудь полезен


При составлении портфеля я руководствовался следующими догмами:
1. У инвестора может быть только один инвестиционный портфель. Если кто — то говорит, что у него их 2 или более — то он рассматривает части своего единственного портфеля
2. Не бывает плохих финансовых инструментов, в инвестиционном портфеле можно использовать любые инструменты, подходящие инвестору для его задач
3. На рынках бывают неверные и не своевременные решения и это нормально. Также балует своим присутствием удача. Единственный способ избежать эмоциональных решений — это сформировать правила и следовать им, изредка корректируя после долгих раздумий
4. Не возможно точно угадать, куда пойдет рынок, можно лишь с большей или меньшей вероятностью предположить это
5. Поскольку проживаю я в России и переезжать никуда не планирую, то все расчеты ведутся в рублях, доходности в процентах годовых, инфляция — официальная, длинна в метрах, вес в килограммах и так далее

Поскольку правильно расчитывать доходность и вести свой портфель в excel, а не интуитивно я начал только в 2014 году, то информация только начиная с 2014 года
За 2014 год доходность составила 2,11%. Реальная доходность -8,34%
На сегодня примерная доходность портфеля с начала года составляет 17,85%, реальная доходность 8,8%

Состав портфеля буду представлять в таком виде:



столбец расчетное — это планируемая доля инструмента среди инструментов одного типа. 100% — это проверка
столбец абсолютное — это планируемая доля инструмента в процентах от всего портфеля
столбец реальное — это реальное распределение инструментов в портфеле


На данный момент портфель достаточно сильно отклоняется от того состояния, в котором он должен быть. Некоторые инструменты станут мне доступны только в следующем году, когда я заведу счет у американского брокера. Часть прибыли от спекулятивных действий я переложил пока в облигации и фонд денежного рынка.
В данный момент я нахожусь в состоянии ожидания сильных перемен на рынке и воздерживаюсь от покупок акций.

Сразу на заметку, у меня нет желания сообщать размер портфеля. В статистике по портфелю я буду сообщать только долю инструментов и доходность портфеля с начала текущего года. Не сомневаюсь, что математическими методами по этим данным возможно расчитать размер портфеля, но тех, кто на это способен, это вряд ли может заинтересовать.