В АБР заявили, что масштаб российского криптооборота осложнит санкционный контроль ЕС

Ольга Гончарова из Ассоциации банков России заявила, что крупный объём криптовалютных операций с участием российских пользователей и компаний может осложнить санкционный контроль ЕС. По её оценке, если зарубежные системы блокчейн-аналитики будут расширять риск-разметку на связанные адреса, под повышенный контроль может попадать всё больше криптоактивов, участвовавших в транзакциях с российскими контрагентами.

Гончарова выступила 22 октября на конференции «Трансформация финансовых рынков и финансовых систем в условиях цифровой экономики» в Финансовом университете. Её заявление отражает позицию эксперта Ассоциации банков России, а не официальное решение правительства или Банка России.

Речь идёт о механизмах блокчейн-аналитики, которые отслеживают прямые и косвенные связи кошельков с санкционными, мошенническими и другими рискованными адресами. Чем шире глубина такого анализа, тем больше транзакций могут получать повышенный риск-скоринг и требовать дополнительной проверки со стороны бирж, банков и кастодиальных сервисов.

Российский криптооборот остаётся одним из крупнейших в Европе

Масштаб рынка подтверждают данные Chainalysis. С июля 2024-го по июнь 2025 года связанные с Россией пользователи и сервисы получили криптоактивы примерно на $376,3 млрд. Это больше, чем в любой другой европейской стране. Объём крупных переводов свыше $10 млн вырос за год на 86%.

Эти $376,3 млрд нельзя считать объёмом российской внешней торговли в криптовалюте. Этот показатель включает всю отслеживаемую ончейн-активность — операции на биржах, DeFi, институциональные и частные переводы.

На конференции также прозвучала оценка, согласно которой криптовалюты могут использоваться примерно в 40% российской внешнеэкономической деятельности. Открытого первоисточника и методики расчёта этой доли HCN обнаружить не удалось, поэтому считать её подтверждённой статистикой нельзя.

ЕС расширяет санкции на криптовалютную инфраструктуру

Евросоюз в 2026 году усилил ограничения на инфраструктуру, через которую Россия может проводить международные расчёты.

В апреле 20-й пакет санкций запретил операторам ЕС проводить операции с рядом российских поставщиков и платформ, позволяющих переводить или обменивать криптоактивы.

В июле ограничения распространили ещё на 14 криптоплатформ за пределами России. ЕС также получил механизм для запрета операций с криптопровайдерами в третьих странах, если они используются для обхода санкций.

Поэтому широкое распространение «российской» AML-разметки само по себе не сделает санкции бесполезными. Ограничения ЕС применяются не только к истории движения конкретных криптоактивов, но и непосредственно к компаниям, платформам и финансовой инфраструктуре.

Россия создаёт собственную систему цифрового анализа

Параллельно собственная модель проверки криптовалютных операций формируется в России. Статья 35 закона № 282-ФЗ предусматривает цифровой анализ криптовалют, адресов и операций с присвоением им характеристик и уровней риска. Для этого профессиональные участники смогут пользоваться услугами включённых в специальный реестр аналитических компаний.

Росфинмониторинг уже использует систему «Прозрачный блокчейн» для анализа движения криптовалют и выявления подозрительных операций.

Ранее редакция Happy Coin News сообщала о переходе российского крипторынка к регулируемой модели и ограничениях прямых P2P-сделок.

HCN: «Инвестировать — значит сегодня верить в лучшее завтра»