Портфель ОФЗ и корпоративных облигаций под пассивный доход. Июнь

Привет, инвесторы и любители пассивного дохода с облигаций! В моем портфеле облигации занимают важную часть: длинные ОФЗ и корпораты приносят пассивный доход ежемесячно и стабильно. Раз в месяц я смотрю состав облигаций в своем портфеле и делюсь с вами текущими результатами. Хорошие они или плохие — смотрите и решайте сами.

👋 Кто тут любит купоны?

Меня зовут Лекс, и я веду канал «Пассивный доход». 

Моя стратегия — доходная: я инвестирую в то, что приносит живые деньги уже сейчас, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Если коротко — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.

Раз в месяц пополняю портфель на 30 000 рублей — бюджет пока позволяет только так, но регулярность — наше все 💪 Моя главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.

💼 Структура портфеля

Состав моего портфеля выглядит так:

• Акции (~42.3%) — 10 акций: Сбер, ЛУКОЙЛ, Татнефть-ап, Транснефть-ап, ФосАгро, Белуга, Банк СПб, X5, Хэдхантер и Россети ЦиП.
• ОФЗ (~21.79%) — 6 длинных ОФЗ с купонами каждый месяц
• Корпораты (~18.62%) — 5 выпусков корпоративных облигаций
• Фонды недвижимости (~18.24%) — 11 ЗПИФов с ежемесячными или квартальными выплатами

Как видно, ОФЗ занимают второе место по стоимости во всем портфеле, а корпораты третье, чуть-чуть опережая недвижку. Интересно смотреть на ОФЗ и на корпоратов отдельно, ведь сроки ОФЗ примерно по 10 лет!

📰 Состав портфеля облигаций

У меня в ОФЗ-портфеле всего 6 длинных ОФЗ:

ОФЗ 26250 — 17,7% (12 шт.)

ОФЗ 26246 — 17,26% (12 шт.)

ОФЗ 26245 — 17,26% (12 шт.)

ОФЗ 26247 — 16,84% (12 шт.)

ОФЗ 26233 — 15,72% (16 шт.)

ОФЗ 26240 — 15,22% (15 шт.)

Также есть 5 корпоратов в корп-портфеле:

ПКТ 2P1 — 30,13% (16 шт.)

Атомэнергопром 1Р7 — 29,45% (16 шт.)

РЖД 1P-38R — 26,14% (13 шт.)

Самолет П18 — 7,33% (4 шт.)

ВУШ 1P4 — 6,94% (4 шт.)

Сводный портфель из ОФЗ + корпоратов:

Длинные ОФЗ обеспечат мне высокую доходность на долгие годы вперед, а корпораты дадут повышенный пассивный доход на ближайшее будущее.

🛍️ Последние покупки

В июне я покупал:

а) Все 6 выпусков ОФЗ — по 1 штуке

б) РЖД БО 001P-38R — 5 штук

в) Атомэнергопром 001Р-07 — 1 штука

г) ПКТ 002P-01 — 1 штука

🤑 Прогноз пассивного дохода

По сервису Snowball income ОФЗ дают вот такой пассивный доход:

• 12,84% до налогов 
• 11,17% после налогов
• 11,07% после налогов на вложенный капитал

Корпораты дают такой пассивный доход:

• 16,16% до налогов 
• 14,06% после налогов
• 14% после налогов на вложенный капитал

📈 Динамика ОФЗ

• Стоимость: 62 819,94 ₽
• Вложено: 61 242,66 ₽
• Прибыль: +2 944,37 ₽ (4,8%)
• Доходность: 10,06% (-1,43% рост активов)
• Пассивный доход: 11,17% (6 781,51 ₽ в год)
• Сравнение с индексом: портфель проигрывает RGBITR на 399,54 ₽ (0,64%) за все время

📈 Динамика корпоратов

• Стоимость: 56 165,77 ₽
• Вложено: 55 598,50 ₽
• Прибыль: +2 966,63 ₽ (5,3%)
• Доходность: 14,97% (-1,21% рост активов)
• Пассивный доход: 14,06% (7 785,35 ₽ в год)
• Сравнение с индексом: портфель проигрывает RUCBTRNS на 481,09 ₽ (0,86%) за всё время

📈 Выводы

Как видим, сейчас и ОФЗ, и корпораты чувствую себя лучше акций, а вот облигационным индексам я немного уступаю. Там средняя дюрация намного ниже, будем считать, что дело в этом 😉

Я буду и дальше покупать длинные ОФЗ и корпоратов, выбирая только надежные выпуски, ну и с максимальной дюрацией — я верю в устойчивое низкое значение ключа в будущем. Но сначала нужно до него добраться.

А у вас какие облигации в портфелях? На кого делаете ставку?

Я открыто публикую все свои сделки, вы можете их видеть в моем публичном портфеле! Чтобы ничего не пропустить, подписывайтесь на мой телеграм-канал и MAX-канал, если вам интересен путь инвестора и то, как обычный человек идет к регулярному пассивному доходу.

Мои ссылки: публичный портфель | телеграм-канал | Смартлаб | Дзен | MAX