Размышления о том, как получить наивысшую доходность на рынке в долгосрок и что такое инвестиции

Попросил Алису проанализировать мой профиль на СЛ, вот что получилось:





В гайде Алисы видна строчка, в которой говорится, что долгосрочно наивысшая доходность это безрисковая ставка минус 25-30%. Давайте разберем, что это вообще значит?

Безрисковую ставку фондирования спускает наш ЦБ коммерческим банкам, предоставляя долг под данную стоимость. Сейчас безрисковая ставка равна 16.5%, если из нее вычесть 25%, то получится 12,4% годовых в рублях. Это уже чистыми, после такс и удержания фис. 

Понятно, что реальная инфляция выше 12.4% и капитал теряет свою покупательскую способность во времени, но именно столько можно максимум заработать в долгосрок. Тоесть отрицательная реальная доходность (но небольшая) это и есть наивысшая доходность, ну и долгосрочно получить больше просто сверхмаловероятно. 

Резонный вопрос заключается в том, как изменяется вероятность «обогнать» ставку для 1, 2, 5 и далее лет. Разумеется это пробуют делать миллионы людей, а результат полные потери денег. В целом это сделать возможно, но это маловероятно, ваши шансы ниже чем 1 к 500.000, если мы говорим про 5 лет. На более коротком промежутке времени шансы выше, тоесть если берем 1 месяц, то шанс обогнать рынок 1 к 30.000, отсюда наивысшая вероятность будет на самом коротком промежутке времени — наилучшая стратегия по обгоне рынка заключается в том, чтобы открыть сделку внутри дня, и если повезло — то забрать деньги и никогда больше не открывать, т.к. со временем будет сильно ниже шансы.
Если перевести пятилетку в натуральную величину, то представьте себе дом, высотой в 50 этажей, точнее колоду карт высотой с такой дом, ну и ведущий будет вытягивать одну карту из такой колоды. Шансы как бы есть, но их нет))) Понятно, что куча людей испытывают когнитивные искажения, играя в лотерею или участвую в подобных лотереях — лотерея есть своего рода налог на глупость и бедность, ровно как и вот эта мысль обогнать рынок. Тоесть мы имеем кучу людей, которые сливают рынку и получают еще меньше, чем безрисковая ставка минус 25%. 

Тоесть настоящие инвестора хотят получить убыток, чтобы сохранить свой капитал. Они платят за небольшой убыток — посмотрите например вклады, ведь вклад дает как раз небольшой убыток, ну и сколько денег там, а сколько денег в «лотереях». 

Ну и нужно понимать, что продажи лотерей это большие маркетинговые бюджеты, ведь это бизнес для покупателей лотерей и сервис организуется для них, отсюда средний человек, который будет пытаться играть в лотереи, вместо инвестиций, будет получать в среднем еще более низкую доходность, ведь за сервис нужно платить. 

Поэтому, само участие в подобных лотереях, это своего рода бредовое расстройство, которое сопряжено с игорным расстройством, бедностью и глупостью, своего рода это все люди из «группы риска», которым уже нечего терять и они ставят на зеро. А потом снова. А потом снова. А потом снова и снова. Сливая десятки и сотни депозитов. Похоже это на инвестиции? Я думаю нет. 

Так что такое инвестиции — это умение считать и делать то, что дает на 10-20 летнем промежутке наивысшую доходность. 
И вклады уже к такому тоже не относятся) 

Поэтому, цель инвестиций — это не создание капитала на рынке (сама идея сделать капитал на рынке это глупость и самый настоящий бред), а получение убытков и отрицательной реальной доходности, но небольшой. Деньги нужно делать вне рынка, а на рынке сохранять свой капитал — именно это и есть инвестиции, когда вы лишние деньги инвестируете, чтобы их потратить через 2-5-10 лет, а не сделать их больше. Инвестиции это холодильник, когда вы платите за электричество и сам холодильник, получая небольшой убыток в процессе хранения, а идеи, когда продуктов в холодильнике будет больше со временем — это бредовое расстройство (которое нужно лечить у психиатров), ну и или поле чудес, где вы — буратины, зарыли монетки на поле чудес (вместо покупки насущного), в надежде что вырастет денежное дерево и вы станете богатыми. Получить больше золотых монет просто невозможно, а если их хранить, то вы еще и платите 25% от ставки.