План действия в кризис. Что делать при обрушении рынка. Стратегия для среднесрочно-долгосрочной торговли

Предлагаю разобрать конкретные шаги, как подготовиться к возможному кризису, если он случится из-за лопнувшего пузыря на американском рынке, ведь все предпосылки для обвала уже есть. Начнём намечать шаги, которые, с одной стороны, не повлияют на текущую торговлю, а с другой — помогут пройти кризис не потеряв, а заработав.

У меня есть уже опыт преодоления 4-х кризисов, и я по этому поводу могу рассказать интересные моменты, ведь торгую я на рынке с 2012 года.

Разделить подготовку к кризису я предлагаю на 3 этапа.

Как подготовить финансы для кризиса. Что делать с текущими позициями в портфеле. Когда и как начинать покупать в кризис.

Часть 1/3. Финансы для инвестирования, подготовка к кризису.

Портфель состоит из денежной части и уже купленных позиций. По моему мнению, денежная часть должна быть сейчас на уровне 25-30%, это в идеале, но ведь торговля идёт, и финансы не лежат без дела, а работают в акциях, фондах, облигациях или депозитах. Я говорю именно о свободных средствах, к которым отношу свободные деньги на депозите, снял и положил в надёжном банке, или остаток на брокерском счёте. Именно эти средства и позволят вам заработать в кризис. Если деньги вложены в облигации, то есть вероятность их обрушения в кризис, как это было в 2022 году, когда падения по надёжным облигациям доходили до -40%. Облигации в случае кризиса — это как раз интересный актив для покупки, ведь сильно упавшая их стоимость позволит не просто получать более выгодные купоны, но и заработать на возвращении к 100% стоимости.

Достигнуть 25-30% свободных активов очень тяжело, ведь деньги работают постоянно. У меня сейчас свободная часть около 20%. Но так как сейчас есть время, то есть возможность что-то изменить. Подумайте, где можно найти источники финансирования для скупки упавших активов. Тут решать лично вам. Я, например, сейчас кроме акций имею позицию в золоте и серебре и готов рискнуть, не продавая их сейчас, фиксируя на высоких нынешних котировках, а использовать эти позиции в случае наступления кризиса. Я ожидаю, что в этот кризис золото не упадёт, а наоборот будет активом, который вырастет в разгар кризиса, но это мои риски, вам самим решать, что делать.

Также часть средств для покупки подешевевших активов может поступить из ваших сбережений, из текущей зарплаты или прибыли от каких-то ваших проектов, даже продажа машины в момент наступления кризиса, если вы правильно оцените риски, будет интересным решением. Главное — потратить время сейчас и смоделировать ситуацию, что вы будете делать в момент наступления кризиса, провести стресс-тест своих финансов. Решать, что и как делать, вам, я вам наметил направление, в котором стоит подумать, пока ещё есть время. Главное — выдержите баланс, ведь кризис на американском рынке ждём мы уже очень давно, и работа не должна останавливаться.

Часть 2/3. Что делать с текущими позициями в портфеле.

Итак, с деньгами разобрались в предыдущей части. Разберёмся с текущим портфелем.

В момент наступления кризиса у вас в портфеле находятся акции, купленные ранее. Вопрос: что с этим делать? Тут возникают две возможности со своими плюсами и минусами.

Первый вариант — это продать и откупить дешевле потом, но тут главная проблема, точнее, две, это что вы сразу этими действиями зафиксируете убыток, и если вы не угадали начало кризиса, то потеряете деньги, ведь по психологии после разворота вверх вы будете ждать, что они уйдут опять ниже и вы их купите дешевле, а в случае резкого разворота вы упустите всю возможность, либо начнёте метаться, покупая дороже, чем они у вас были. Затем может последовать опять обвал, и окажется, что вы купили на отскоке. Не забывайте, что информационный фон будет против вас, и будет очень сложно правильно принять решение.

Второй вариант, который я и выберу для себя в момент наступления кризиса, это ничего с портфелем не делать. Точнее, всё уже сделано до наступления кризиса. Например, большая часть позиций у меня в портфеле сейчас — это акции с потенциалом как роста, так и выплаты больших дивидендов, такие как ВТБ, и именно это и может оказаться моей прибылью в год наступления кризиса. Вторая часть портфеля — это акции, которые просто зависнут, но тут ничего не сделать, ведь я не останавливаю сейчас работу. По крайней мере, акции в моём портфеле сейчас и так куплены на низких уровнях по моей системе среднесрочно-долгосрочной торговли, и минус по ним не будет так велик, как если бы у меня сейчас были акции, купленные на хаях.

Часть 3/3. Когда и как начинать покупать в кризис.

В предыдущих частях статьи я рассмотрел, какой капитал использовать в кризис и что делать с текущим портфелем уже купленных акций.

Осталось ответить на вопрос, как и когда покупать акции.

Вариантов два, по крайней мере у меня. Моя система среднесрочно-долгосрочной торговли учитывает падение акций до любого уровня, и поэтому я буду действовать по своей системе, вопрос, на какой мне надо будет ответить, это пропускать ли уровни покупки, так как они у меня плотно распределены, либо откупать другие позиции.

При пропуске уровней ничего страшного не случится, главное тут не увлечься и не пропускать слишком много. Так как у меня на каждую позицию размечено около 15 уровней, и уже часть из них будет пройдена, то пропускать уровни я буду через один. Это не нарушит систему, а если он будет большой, то я упущу только часть прибыли, и это не так страшно.

Второй вопрос, на который надо ответить, это остановка покупок по уже имеющимся акциям в пользу формирования новых позиций. Здесь вступает в действие опыт и интуиция. При остановке покупок по акции вы перестанете разбавлять среднюю, и ваша будущая прибыль немного отодвинется по времени. Поэтому бросать имеющиеся не стоит, надо действовать смешано. При формировании новой позиции в портфеле она должна уже значительно упасть, а не начинать её формирование с нуля.

Я буду использовать смешанную стратегию. На пропущенные докупки я буду покупать новые, а свои уже имеющиеся позиции разбавлять через пропуск. Это позволит не потерять ничего. Так как уровни у меня идут достаточно плотно, то и коэффициент отставания от текущей цены, который я разработал, будет показывать правильный результат для моего портфеля.

Важный момент: в кризис нельзя использовать заёмный капитал на фондовом рынке, вы не знаете срок, сколько это может продлиться, и потерять всё из-за плеч. Самое главное в этой ситуации — у вас должен уже быть план, как чётко действовать в любом, даже самом невероятном случае. А для этого и нужна своя система торговли, потратьте на это время и напишите её, если у вас её еще нет, или просто подумайте, как действовать в кризис, и введите новые пункты в свою систему торговли. Я написал Энциклопедию Среднесрочно-Долгосрочной торговли, и вы, прочитав её, найдёте много интересного, то что вы сможете использовать в среднесрочно-долгосрочной торговле и как действовать в кризис.

Канал https://t.me/sozvezdieinvest о долгосрочной и среднесрочной торговле акциями на фондовом рынке, подробно о дивидендах, а так же инвестициях в драгметаллы

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией