Облигации с ежемесячными купонами и стабильным пассивным доходом до 23% годовых. Пальчики оближешь…

Если вы ищете альтернативу банковским вкладам с более высокой доходностью, облигации с ежемесячными купонами — отличный выбор. Они позволяют получать регулярный пассивный доход, а некоторые выпуски предлагают доходность до 23% годовых, что значительно выше средних ставок по депозитам.

В этом обзоре мы рассмотрим 5 надежных облигаций, которые платят ежемесячно, сравним их доходность и риски, а также подсчитаем, сколько можно заработать.



Почему облигации с ежемесячными купонами?

1. Регулярные выплаты – в отличие от вкладов, где проценты часто начисляются в конце срока, купоны по облигациям можно получать каждый месяц.
2. Доходность выше депозитов – при ключевой ставке ЦБ в 18% многие корпоративные облигации дают 18-23% годовых.
3. Низкий риск – если выбирать бумаги с рейтингом АА и выше, вероятность дефолта минимальна.
4. Гибкость – облигации можно продать в любой момент без потери накопленных процентов (в отличие от досрочного закрытия вклада).

5 облигаций с ежемесячными купонами и доходностью до 23%…
Я б так жил…

1. ГТЛК 002P-07 (ISIN: RU000A10AU73)
— Эмитент: Государственная транспортная лизинговая компания (надежный государственный заемщик).
— Доходность к погашению: 19%
— Купон: 24% годовых, выплаты ежемесячно.
— Срок погашения: август 2026 года.
— Рейтинг: AA- (высокая надежность).

Почему стоит рассмотреть?
ГТЛК — крупнейший лизингодатель в России, поддерживаемый государством. Ежемесячные купоны делают эту облигацию идеальной для пассивного дохода.

2. Магнит БО-004Р-05 (ISIN: RU000A10A9Z1)
— Эмитент: «Магнит» (крупнейшая розничная сеть).
— Доходность к погашению: ~19,85%
— Купон: 23% годовых, выплаты каждый месяц.
— Срок погашения: ноябрь 2029 (оферта в марте 2026).
— Рейтинг: AAA (максимальная надежность по АКРА).

Почему стоит рассмотреть?
«Магнит» — одна из самых устойчивых компаний в ритейле. Высокий рейтинг и фиксированный купон делают эту облигацию привлекательной для консервативных инвесторов.

3. Аэрофлот П01-БО-01 (ISIN: RU000A103943)
— Эмитент: Аэрофлот (национальный авиаперевозчик).
— Доходность к погашению: 16,25%
— Купон: 8,35%, но высокая доходность за счет дисконта к номиналу.
— Срок погашения: июнь 2026.
— Рейтинг: AA.

Почему стоит рассмотреть?
Несмотря на риски авиаотрасли, Аэрофлот остается системообразующей компанией. Текущая цена ниже номинала, что дает дополнительный доход при погашении.

4. РусГидро БО-002Р-03 (ISIN: RU000A10A6C6)
— Эмитент: РусГидро (крупнейшая энергокомпания).
— Доходность к погашению: ~15,92%
— Купон: 23% годовых, выплаты ежемесячно.
— Срок погашения: май 2026.
— Рейтинг: AAA (АКРА).

Почему стоит рассмотреть?
РусГидро — монополист в гидроэнергетике, поддерживаемый государством. Высокий купон и минимальный риск дефолта.

5. Ростелеком 002P-14R (ISIN: RU000A1085D5)
— Эмитент: Ростелеком (лидер телекоммуникаций).
— Доходность к погашению: 16,61%
— Купон: 14,4%, выплаты ежеквартально (но есть и другие выпуски с ежемесячными купонами).
— Срок погашения: апрель 2026.
— Рейтинг: AA+.

Почему стоит рассмотреть?
Телеком — защитная отрасль, а Ростелеком обладает высокой ликвидностью. Подходит для диверсификации портфеля.

Сколько можно заработать?

Допустим, вы инвестируете 300 000 ₽ в равных долях в эти облигации.

— Средняя доходность портфеля: ~20% годовых.
— Ежемесячный доход: ~5 000 ₽ (без учета роста цены облигаций).
— Годовой доход: ~60 000 ₽.

Для сравнения:
— Банковский вклад под 14,5% дал бы 43 500 ₽ в год.
— Облигации приносят на ~16 500 ₽ больше.

Вывод: стоит ли инвестировать?

Облигации с ежемесячными купонами — один из лучших инструментов для пассивного дохода в 2025 году. Они предлагают:
✅ Доходность выше вкладов (18-23% против 14-16%).
✅ Регулярные выплаты (можно получать купоны и реинкарнировать).
✅ Низкие риски, если выбирать эмитентов с рейтингом АА+ и выше.

— Диверсифицируйте портфель (не вкладывайте все в одну бумагу).
— Следите за ключевой ставкой – если ЦБ начнет снижение, цена облигаций вырастет.
— Выбирайте ликвидные выпуски (чтобы можно было быстро продать).

Если вы ищете стабильный доход с минимальными рисками, облигации с ежемесячными купонами — отличное решение .

Рекомендую подписаться на мой телеграм канал 👈 t.me/dividendsunduchok