Почему я продаю х5 перекресток перед дивидендами?

Дарова народ! 🚬

Сегодня хочу поделиться своим будущим экспериментом с акциями 🛒 X5 Retail Group («Перекрёсток») из моего портфеля. И это не являются инвестиционной рекомендацией!!!

Это часть моей стратегии управления активами, чтобы набраться опыта и узнать, как лучше действовать в разных ситуациях на рынке.

Мой текущий портфель: бетонные активы и не только, крупных и надёжных компаний, которые стабильно платят хорошие дивиденды. Это основа моего пассивного дохода. 

Среди них:

🛢 Лукойл

🛢 Татнефть

⛽️ Транснефть

🏦 Сбербанк

Помимо этого, для диверсификации я держу акции других секторов. Они тоже платят дивиденды, но их доходность и история выплат скромнее. Но с очень хорошими перспективами на ближайшие годы.

🛒 X5 Retail Group (владелец сетей «Пятёрочка» и «Перекрёсток») несколько лет не платила дивиденды, а сейчас решила разом выплатить накопленную прибыль прошлых лет. То есть скоро акционеры получат очень щедрый дивиденд. 

У меня есть 42 акции X5 со средней ценой 3 306,00 ₽ за штуку. На каждую из них приходится 648,00 ₽ дивидендов. Казалось бы, отличная новость для инвестора: в сумме набегает неплохой пассивный доход, у меня 27 216 ₽. 

Однако я задумался поступить нестандартно, и вот мой план.

1️⃣ Продать акции X5 накануне дивидендной отсечки, зафиксировав прибыль по ним.

2️⃣ Пропустить дивиденды сознательно отказываюсь от этой выплаты

3️⃣ Дождаться дивидендного гэпа, когда цена X5 упадёт после отсечки.

4️⃣ Откупить акции X5 дешевле, рассчитываю по ~2 600–2 700 ₽ за штуку, чтобы снизить среднюю цену в портфеле.

5️⃣ Заодно продаю убыточный 🍏 Магнит, как писал в статье выше, зарежу Лося. 

Магнит у меня давно в минусе и вряд ли скоро вырастет, поэтому его продажа избавит от слабого актива и поможет сэкономить на налогах. 

Зачем я так делаю?

Во-первых, дивидендный гэп. После отсечки цена акции, как правило, падает примерно на размер дивиденда. Я рассчитываю, что котировки X5 просядут и смогу купить бумаги обратно дешевле (на ту же величину или даже больше). 

Выгода останется при мне — только получу её не дивидендами, а в виде разницы в цене. 

Во-вторых, налоги. Дивиденды облагаются 13%. Нет дивидендов — нет налога. А налог с прибыли от продажи X5 покрою убытком Магнита. В итоге я ничего не заплачу государству. 

В-третьих, стратегия. Такая большая выплата от X5 — разовая. Далее дивиденды вернутся к нормальному уровню (около 10% годовых), так что особого смысла держаться за эти 648,00 ₽ нет. Лучше улучшить свою позицию в акциях перед тем, как компания перейдёт в обычный режим выплат. 

Конечно, есть и риски. Вдруг цена X5 после отсечки не упадёт достаточно или вообще быстро восстановится? Тогда мой план не сработает: придётся либо покупать обратно дороже, либо ждать дольше. Но я осознаю этот риск и готов пойти на него ради эксперимента и опыта.

Тем более сумма для меня относительно небольшая, лучше проверить стратегию сейчас на малой части капитала, чем потом жалеть, что не попробовал. 

Вся эта затея для меня, именно эксперимент и способ набраться опыта. Мне интересно проверить на практике, сработает ли стратегия продажи перед дивидендами и обратного выкупа. Даже если результат будет далёк от идеального, это станет ценным уроком на будущее. Посмотрим, что из этого выйдет. Мой портфель по-прежнему опирается на надёжные «бетонные» акции, а новый опыт только усилит мои навыки инвестора. Все цифры напишу позже, выиграл я что-то или нет.

Всех обнял  😋

Подписывайтесь на телеграмм, там больше

t.me/+NYpNKeT0pN83MzI6