США готовятся смягчить требования к капиталу крупных банков...

Здравствуйте!)… (ЗаяЦЪ приветствует вас сидя на пне в лесу и читая газету… какую?! Конечно же старый добрый Вашингтон Пост!)....                           Удивительные новости поразили волшебный лес! Присмотримся к ним поподробнее: По словам банков, текущие требования наказывают за владение безопасными активами, такими как казначейские облигации. Регуляторы вскоре предложат смягчить требования... Регулирующие органы США готовятся смягчить ключевые финансовые требования для Уолл-стрит — это победа крупнейших банков отрасли, которые давно настаивали на ослаблении ограничений. Этот шаг также является одним из первых шагов администрации Трампа по упрощению посткризисных финансовых правил...                     

Ожидается, что Федеральная резервная система и два других агентства уже в следующем месяце предложат смягчить требования к определённым финансовым резервам, которые банки используют для покрытия убытков. Это станет важным шагом на пути к смягчению стандартов капитала для крупнейших банков.

 

Кроме того, ФРС наняла трёх высокопоставленных представителей банковской отрасли, которых рекомендовала Мишель Боуман, губернатор ФРС от Республиканской партии, назначенная в этом году президентом Дональдом Трампом на должность главного надзорного органа центрального банка на Уолл-стрит. Эти назначения дают представление о приоритетах Боуман в области регулирования, которые склоняются в сторону более благоприятного для отрасли подхода. Ожидается, что новые сотрудники привнесут опыт, которого, по мнению некоторых наблюдателей за ФРС, не хватает в центральном банке.

  

Новыми сотрудниками стали Франсиско Ковас из Института банковской политики, ранее работавший в ФРС; Александра Уэллс из Goldman Sachs, которая ранее консультировала Боумана в ФРС; и Рэндалл Гвинн, ведущий банковский юрист в Davis Polk & Wardwell. Ожидается, что вместе они помогут пересмотреть подход ФРС к регулированию и надзору за Уолл-стрит.

 

Боуман открыто заявлял, что правила ФРС неоправданно сложны, и настаивал на более глубоком анализе ошибок надзорных органов, которые привели к краху Silicon Valley Bank в 2023 году.

В электронном письме сотрудникам, отправленном на прошлой неделе, Боуман написал, что «Алекса и Франсиско будут консультировать меня, поскольку они тесно сотрудничают с группами по надзору и разработке политики. Рэнди будет использовать свой обширный опыт, чтобы помочь мне оценить возможности повышения эффективности работы отдела надзора и регулирования», имея в виду влиятельный отдел надзора и регулирования ФРС.

  

Работа над предстоящим предложением по смягчению требований к капиталу крупных банков началась задолго до того, как трое новых сотрудников были приняты на работу в ФРС. Эта работа была одобрена председателем ФРС Джеромом Пауэлом, а также администрацией Трампа, которая сделала дерегулирование ключевой экономической целью.

Министр финансов Скотт Бессинт, выступая перед законодателями на прошлой неделе, назвал смягчение требований к банковскому капиталу «приоритетной задачей» для банковских регуляторов США.

В настоящее время рассматриваемые высокотехнические правила не делают различий между рискованными кредитами и сверхнадёжными активами, которыми владеют банки, такими как казначейские ценные бумаги США. Банки и некоторые регулирующие органы утверждают, что эти требования привели к непредвиденным последствиям, вынудив компании увеличивать капитал или сокращать свои активы с низким уровнем риска.

 

Критики говорят, что это непреднамеренно навредило функционированию рынка казначейских облигаций США, который оценивается почти в 30 триллионов долларов и является основой мировой финансовой системы, играющей решающую роль в финансировании дефицита бюджета США. Они говорят, что банки, которые обязаны соблюдать это соотношение, непреднамеренно препятствуют покупке или продаже казначейских ценных бумаг США, что может привести к сбоям в работе казначейского рынка, особенно в периоды рыночных потрясений.

 

Теоретически смягчение требований могло бы побудить больше крупных банков покупать казначейские облигации, что могло бы ослабить некоторое давление на доходность облигаций, которое беспокоило рынки в последние недели на фоне торговых войн Трампа и сомнений в статусе США как глобальной «тихой гавани».

Банки говорят, что это важно, поскольку, по прогнозам Бюджетного управления Конгресса, в ближайшие 10 лет рынок казначейских облигаций будет стремительно расти, а государственный дефицит и растущая стоимость процентных платежей приведут к тому, что объём рынка составит около 50 триллионов долларов.

 

Устаревшие банковские правила «негативно влияют на ликвидность на казначейском рынке, повышают стоимость заимствований в США и способствуют дисфункции финансовых рынков в периоды стресса», — заявил Кевин Фромер, генеральный директор Форума финансовых услуг, представляющего восемь крупнейших финансовых учреждений. «Решения найдены. Мы ожидаем, что проблема будет решена в ближайшее время».

 

Эти усилия, несомненно, вызовут сопротивление со стороны демократов в Конгрессе, включая сенатора Элизабет Уоррен (Массачусетс), которая настаивала на ужесточении правил для банков после финансового кризиса.

По её словам, снижение требований удовлетворит первое желание Уолл-стрит из списка лоббистов, увеличит выплаты акционерам и бонусы руководителям, но при этом сократит средства, доступные для покрытия убытков и кредитования малого бизнеса и домохозяйств… Подробнее ТУТ: www.washingtonpost.com/business/2025/05/15/bank-capital-fed-trump/ ...                                                                                                    
Are you signed up to Washington Post Right now ?!?! Its a best offer to you my friends!)... Write comments, like, subscribe! All the best to everyone!)...