7 правил безопасного инвестирования в облигации

 Тема облигаций в настоящее время очень популярна у моих читателей. Это и понятно. Сейчас, когда ключевая ставка ЦБ на уровне 21%, а банки снижают депозитные ставки, облигации позволяют зафиксировать высокую доходность. Но надо понимать, что риски тоже растут!

Яркий пример — дефолт по облигациям Росгеологии, которая, кстати, находится в гос собственности.

Поэтому крайне важно максимально обезопасить свои вложения.

Собрала 7 основных правил, которые помогут снизить риск при инвестировании в облигации:

1️⃣ Выбирайте эмитентов с высоким рейтингом (А- и выше) – вероятность дефолта у таких бумаг менее 1,5% в 5-летней перспективе. ВДО (высокодоходные облигации) – это лотерея. Вероятность дефолта можно посмотреть здесь.

2️⃣Следите за дюрацией – чем короче срок, тем меньше чувствительность к изменению ключевой ставки.

3️⃣ Диверсифицируйте портфель – сочетайте ОФЗ, надежные корпоративы и облигации в валюте в качестве хеджа. Выделяйте на одного эмитента незначительную долю в портфеле (2-3%). Помните, что разные выпуски одного эмитента – не диверсификация!

4️⃣Избегайте сложных инструментов – покупайте те бумаги, в которых Вы разбираетесь. Никаких структурных продуктов (по их нюансы писала у себя в тг канале) и бумаг с непонятными условиями. Не добавляйте в портфель выпуски тех эмитентов, чья деятельность или отчетность для Вас не понятна.

5️⃣Проверяйте ликвидность:
— Покупайте только биржевые облигации с конкретным сроком обращения
— Проверяйте средний дневной оборот и не покупайте бумаги с низкой ликвидностью.
— Проверяйте стакан заявок на предмет спреда (разрыва между ценой покупки и продажи на бирже)

6️⃣Контролируйте риски – отслеживайте отчетность эмитентов и новости отрасли. Повышение ставки ЦБ = падение цен облигаций. Здесь главное не паниковать, а для этого должна быть своя личная инвестиционная стратегия.

7️⃣Используйте сервисы для мониторинга и аналитики – Cbonds, SmartLab, РБК Инвестиции, financemarker.ru.

💡 Важно: ОФЗ тоже могут принести убытки, если продавать их до погашения при росте ставок.

🟢 В заключении хочу ещё раз обратить Ваше внимание — не пренебрегайте правилами. Сохранность капитала только в Ваших руках.

А какие бы ещё правила сохранения капитала в облигациях добавили Вы? Делитесь в комментариях.

Не инвестиционная рекомендация.

Если полезно, ставьте ❤️

Подписывайтесь на мой телеграм канал, в нем:
— делаю обзоры на ценные бумаги и облигации;
— делаю подборки ТОП инструментов по перспективам роста, по дивидендам;
— делаю разборы отчетности компаний и их перспектив;
— веду открытый портфель;
— по выходным разбираем кейсы, которые помогут понять, как эффективнее управлять своим портфелем;
— публикую график важных для инвестора события перед началом новой недели.

Подписывайтесь, будет много пользы для Вашего портфеля.