Консервативный портфель

07 апреля 2025, 07:00
|
Кирилл

Всем привет!

Открытые вклады заканчиваются, возник вопрос, куда припарковать деньги.

Вариант 1. Открыть новый вклад под 21-22% на 5-6 месяцев.

Вариант 2. Попробовать собрать портфель, цель — на максимально возможный срок сохранить высокую ставку (20-24%), риск — минимальный. Горизонт — 3 года.

Далее встает вопрос из каких инструментов должен состоять этот портфель. Напишу свое видение, надеюсь профи меня поправят, возможно у меня ошибочное мнение.

1. В горизонте 3 лет ставка ЦБ скорее всего будет снижаться, соответственно долгосрочные ОФЗ будут рости. Думаю ~ 30% портфеля должны составлять ОФЦ. Какие именно еще думаю, как приму решение какие, напишу.

2. Другой сценарий, ставка может сохраниться на текущем уровне или стать выше. На этот случай в портфеле должны быть корп. облигации с плавающим купоном (~ 30%)

3. Третий сценарий, курсовая история, курс может (мое мнение — вероятность высокая) вырасти. Под этот сценарий закупить замещающие облигации. Доля — порядка 1/3 портфеля.

Буду признателен за конструктивную критику и альтернативные рекомендации.

спецраздел:
трейдинг

310

3 комментария

а акции по акции?

Michael

07 апреля 2025, 07:37
Ответить

Michael,

Приветствую!

Для меня акции рискованная история. Но в целом согласен, сейчас рынок сильно подсел, для тех кто разбирается, это возможность. Я не из этого числа:)

Кирилл

07 апреля 2025, 07:41
Ответить

Кирилл, ну, акции для хеджирования портфеля норм тема.. возьми кусок, выбери из надежных компаний, которые не находятся в долговой нагрузке и держи.. в боковике конечно доходность не такая как в депозитах, но если взять сейчас +/- , и держать не смотря на цену то это оправдання диверсификация.. надо только привыкнуть к постоянным минусам в портфеле (( но когда вырастят можно продать и остаться в профите.. я не профи, сам ищу стратегию)

Michael