💼 Изменения в портфеле акций

⛔ 2 компании были исключены из портфеля

1. Яндекс.
Из растущего и развивающегося бизнеса Яндекс превращается в «дойную корову», правда не для акционеров и уж тем более не для миноритариев. Из компании «ушло» 89 млрд на мотивацию сотрудников и уйдет еще ~30 млрд на выплату дивидендов (из расчета 80 рублей на акцию). Мне такое не нравится. Прокатился на общем росте и хватит.

Основная прибыль была получена на ИИСе, поэтому налоговые последствия минимальны, продал все имеющиеся у меня 25 акций.

Вложено: 53 627,6 руб
Получено дивами: 1740 руб
Получено с продажи: 112 338,5 руб
ЧИСТВНДОХ (XIRR) = 38,62 % годовых

2. ПАО «Лента»
Как я был скептически настроен к сектору ритейла, так и остаюсь: много затрат, сложное управление, маленькая маржа. Исключил последнего представителя этого сектора из портфеля. Пока позицию не продавал из-за налоговых последствий: ранее по ней фиксировал минус, что сдвинуло дату для применения ЛДВ.
Теперь нужно ждать конца 2026-го года, чтобы при продаже не удержали налогов. Скорее всего я так делать не буду и продам раньше, когда будет чем уменьшить налоги (пока в минусах только Мечел и ВТБ, но на рынке возможна коррекция).

➕ Новички в портфеле.

1. Алроса — пока плановая доля 2%.
У компании дела не очень хорошо прямо сейчас, но я думаю, что это временно, а значит потихоньку можно начинать формировать по ней позицию, формируя хорошую среднюю (не ИИР).

2. МТС Банк — пока плановая доля 1%.
«Не Сбером единым» подумал я, и решил что надо начинать разбавлять сектор финансов другими, более мелкими банками. Сбер, безусловно, шикарен, однако и стоит он тоже недешево. На примере еще СПб, МКБ и Совкомбанк (но сначала надо посмотреть, откуда у него убыток нарисовался).

Общие мысли:
Как обычно, все деньги с продажи попадают в КЭШ, дальше распределяются по стратегии.