🎄 Пополнил свой пенсионный фонд на 150 тысяч рублей в канун Нового года

Рассказываю о своем опыте формирования капитала со студенческой поры, а также делюсь текущими результатами в этой статье.

В конце декабря отправил на Индивидуальный Инвестиционный Счет 150к. Зачем и главное почему именно такая сумма? – скоро узнаем, но сначала, соблюдая традицию ознакомимся с приобретениями.

В этом месяце были куплены ценные бумаги следующих компаний:

Сумма вложений в ФР – 150 000₽
Комиссия брокера/биржи – 108,65₽ 

Для тех, кто здесь впервые и не совсем понимает, что тут происходит, рекомендую почитать Пост №1, Пост №2, Пост №3.

Подводя итоги инвестиционным пополнениям в 2024 году, получилась следующая картина:

• Январь — Июль – 70 000₽ (10к/мес)

• Август –25 000₽

• Сентябрь – 30 000₽

• Октябрь –65 000₽

• Ноябрь –60 000₽

• Декабрь –150 000₽

Здесь уже и содержится ответ на вопрос: «Почему именно такая сумма?» – все просто, для получения максимального инвестиционного налогового вычета в размере 52к, необходимо пополнить ИИС на 400к. До декабрьского пополнения суммарные инвестиции за 2024 составляли 250к, соответственно для получения max.выплаты необходимо было внести еще 150к, что и было сделано.


Структура нашего мини-фонда представлена на картинке выше: 100% акции, из них 25 компаний РФ с долей 68% от портфеля и 20 иностранных компаний общим весом 32%.

Стоимость заблокированных активов эквивалентна стоимости «Иностранной части» и составляет: 562 427₽. Другими словами, 1/3 портфеля находится в заморозке. Эти ценные бумаги не списываю со счетов, так как верю, что в будущем придет время «весны» и лед точно растает.

В настоящее время нас больше интересует результат «живого» блока, представленного, акциями компаний РФ:


На инфографике выше, помимо результата, показаны веса компаний из Российской части, находящиеся в портфеле. Согласно моей стратегии все активы (25 компаний), должны иметь одинаковый вес – 4% (как у ВК на картинке, то есть в моменте стоить 48 тыс каждая), называется такой подход в формировании портфеля – равновзвешенный.

После декабрьского пополнения веса компаний заметно приблизились к целевым, но все же есть еще один гигант превышающий целевой вес почти в 3 раза – Яндекс. Для того, чтобы уменьшить его вес, необходимо продать бОльшую часть этого актива, распределив между остальными компаниями. Такую же операцию следует провести и с другими компаниями с весом более 4%.

Кстати, распределять количество денежных средств между компаниями согласно стратегии, помогает сервис учета инвестиций Snowball Income, как раз от туда вся инфографика, использующаяся в настоящей статье.

Здесь показано, как выглядит процесс ребалансировки в программе, от меня требуются только 2 вещи:

Остальное рассчитает сервис. Достаточно удобно, пользуюсь этим инструментом каждый раз, когда распределяю денежные средства между активами. До этого, я всегда ребалансировал акции РФ только путем пополнения, дабы не нарываться на налоги при продаже с прибыли.

Но после конвертации ИИС в 3 тип и уведомления об этом ФНС, уже на этой неделе сделаю качественный ребаланс с продажами, так как ИИС-3 совмещает сразу 2 льготы: вычет на взнос и освобождение от налога на доход.

О преимуществах и недостатках ИИС-3 здесь.

Выплаты пришли от:

• Полюса – 2 265₽

• Лукойла – 1 789₽

• Т-Технологий – 966₽

• Северстали – 811₽

• ФосАгро – 658₽

Итак, подведем итоги.

1. Общая сумма вложений: 1 310 000₽

2. Стоимость портфеля: 1 759 683₽ 

3. Суммарная прибыль в ₽: 509 093₽

4. Суммарная прибыль в %: 38,9%

5. Общая сумма комиссий: 922,33₽

6. Время с момента начала инвестирования: 38 мес

7. Сумма, внесенная на ИИС в 2024: 400 000₽

8. Дивиденды: 6 490₽

РЕЗУЛЬТАТЫ

СПФ 1 год: t.me/CaptainDiary/66

СПФ 2 года: t.me/CaptainDiary/145

СПФ 3 года: t.me/CaptainDiary/185

Больше информации о том, как я создаю капитал с нуля в моем авторском блоге Captain.
Жми на морковку  🥕 и присоединяйся!!