Моя стратегия управления портфелем: Часть 2

📈Моя стратегия управления портфелем: Часть 2

Управление портфелем — это ключевой элемент, который помогает не только удерживать баланс, но и повышать доходность. Моя стратегия базируется на учёте экономических циклов на рынке, что позволяет максимально эффективно распределять капитал и сохранять стабильность портфеля.

🎯Главная цель стратегии
Поддержание установленного баланса активов в процентном соотношении. Это даёт уверенность, что портфель остаётся диверсифицированным и устойчивым к изменениям на рынке.

📊Три стадии экономического цикла
Для управления портфелем я выделяю три основные стадии:
📈Рост
📉Падение
📊Восстановление
Эти этапы постоянно повторяются, что даёт возможность адаптировать стратегию в зависимости от ситуации.

❓Как это работает?
📈1. Стадия роста
На этой стадии рынок активно растёт, но важно помнить: за подъёмом всегда следует коррекция. Поэтому мои действия:
Кэш-резерв: 70% всех пополнений брокерского счёта и дивидендов направляю на покупку акций, а 30% откладываю в фонд ликвидности.
💡Где хранить резерв? Это могут быть короткие облигации, банковские вклады или любые консервативные инструменты. Этот резерв служит подушкой безопасности и будет использован на следующей стадии.

📉2. Стадия падения
Когда рынок начинает корректироваться, это лучший момент для покупок. Здесь стратегия проста:
Постепенно «распечатываю кубышку» и покупаю акции по лестничной схеме, придерживаясь целевых долей.
Покупки становятся активными, так как акции продаются с дисконтом, что повышает потенциал роста портфеля.

📊3. Стадия восстановления
На этой стадии рынок движется к своим предыдущим максимумам.
Я продолжаю активные покупки, используя остатки кэш-резерва, если он ещё не был израсходован.
При достижении максимумов цикл повторяется.

❓Что делать, если портфель растёт?
Со временем, когда стоимость портфеля значительно вырастет, балансировка только через пополнения станет сложной. Тогда:
Продаю часть активов, которые сильно перевесили свои доли.
Перенаправляю эти средства на акции, доля которых ниже целевой.

❓Почему только акции?
Я молод(мне всего 23) это все объясняет😉
Пока мой горизонт инвестирования составляет 15–20 лет, я рассматриваю только акции как наиболее доходный инструмент в длинной перспективе. Однако со временем, ближе к концу инвестиционного пути, стратегия станет более консервативной: появятся облигации, защитные активы и другие инструменты.

💡Заключение
Эта стратегия кажется простой, но она надёжна. Как говорится, «всё гениальное просто». В следующих постах я поделюсь, как использую эту стратегию в реальных условиях, и расскажу о результатах.
Делитесь своими подходами к управлению портфелем — будет интересно обсудить!