Доходность бумажная и фактическая!

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!

✔️Многие задаются вопросом, 36% прибыли по портфелю за 3 года это очень мало и лучше уже сидеть во вкладах или ОФЗ.
Хотелось более подробно разобрать эту цифру, понять что она отражает и почему так мало.



Разбор полётов

✔️Для наглядности возьму акции Лукойла ⛽️.
Уже в мае должны поступить дивиденды от компании в размере 335343 руб.
На эту сумму после отсечки зелёные цифры станут меньше. Соответственно и доходность будет примерно на 2,5% меньше, около 33,5%..
После поступления дивидендов на счёт доходность размывается на счёте и я уже в мае увижу доходность не 36%, а вполне там будет 30%. И даже после закрытия гэпа Лукойлом, доходность не будет 36%. Так как внесённые дивиденды уменьшают доходность в портфеле и зелёные цифры с каждым разом становятся меньше.

✔️Поэтому за три года фиксация прибыли и поступающие дивиденды уменьшили доходность портфеля на «бумаге» но фактически они очень прилично увеличивают размер портфеля.

Вывод

✔️На ИИС счёт показывает 65% доходности. Но по факту в этом году ИИС принесёт более 200 тысяч дивидендов, а ещё 156 тыс поступило возврат НДФЛ. А это на минуточку более 20% от стоимости портфеля.

✔️Если брать ИИС в пример, доходность получается около 85% за три года. Это уже более объективные цифры, они отражают близкую к действительности ситуацию на брокерском счёте.

Напоминаю, завтра состоится розыгрыш 3 тыс рублей в телеграм канале.
t.me/dividendsunduchok

---

Данная публикация является личным мнением автора. Мнение владельца сайта может не совпадать с мнением автора.