отмывание денежных средств

В первой половине апреля банки должны предоставить отчеты Центральному банку России о мерах, принятых ими для анализа деятельности своих платежных агентов. В свете трагедии в «Крокусе» внимание регулятора к этому вопросу может усилиться, так как нелегальные P2P-платежи, включая через систему быстрых платежей (СБП), могут использоваться для финансирования терроризма.

После отзыва лицензии у Киви-банка за нарушения законодательства о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма, ЦБ запросил от кредитных организаций информацию о принятых ими мерах по выявлению реальной деятельности платежных контрагентов. Банкам предоставлен срок 30 дней на предоставление сведений о выполнении методических рекомендаций ЦБ.

Использование МСС-кодов (кодов категорий продавцов) в рамках платежных систем также находится под вниманием. ЦБ запросил информацию о проверке корректности использования этих кодов для определения фактической деятельности предприятия. Рекомендации ЦБ касаются также усиления контроля за отдельными операциями клиентов-физических лиц.

В Госдуму внесен законопроект, направленный на противодействие отмыванию средств при операциях с цифровыми рублями. Планируется, что Центральный банк России (ЦБ), где будут открываться цифровые счета, будет осуществлять контроль и проверку на предмет сомнительных операций. Банки также будут вовлечены в процесс идентификации клиентов и предоставления информации оператору платформы. Планируется максимальная автоматизация процессов и использование искусственного интеллекта для выполнения этих процедур.

Хотя регулятор возьмет на себя некоторые обязанности, существует опасение, что ЦБ перекладет часть операций по борьбе с отмыванием на коммерческие банки. Вице-президент Ассоциации банков России высказывает опасения относительно возможной дополнительной нагрузки на банки, включая передачу информации в ЦБ. Некоторые функции, такие как идентификация клиента, могут быть переданы банкам, но финальная ответственность все равно лежит на операторе платформы.

Глава ассоциации «Финансовые инновации» соглашается с тем, что опыт участия ЦБ в операциях с цифровыми рублями может улучшить регулирование в этой области. Он также высказывает мнение, что для банков соответствующий функционал для работы с цифровыми рублями не должен вызвать серьезных проблем или затрат.

Если вы думаете, что легализация доходов, полученных преступным путем — это удел банкиров, чиновников, продажных силовиков и мутных пацанов, крутящихся в обнале и транзите, то вы несколько узко смотрите на мир. Вот взять рынок эскорта, сиречь выездной проституции для инстасамок: если полученные охапки цветов объяснять не надо (их дарят и по доброте душевной), то внезапные новые айфоны, макбуки, тачки, хаты и вояжи надо как-то объяснять аудитории и потенциальным постоянным воздыхателям. Иначе они начнут задавать вопросы — а дальше отписки, снижение числа наивных подгонов и никакого признания. А в качестве ЦА только «папики», для которых ты — расходный материал. Поэтому легализация насосан… подаренного — это критически важно для благосостояния — что душевного, что материального.

И тут нашим девочкам, конечно, есть ещё над чем работать. Ну вот что это — «Это подарок от богатого мужика из твиттера / инстаграма / фейсбука! Да, девочки, они существуют! Нет, мы с ним не виделись!» — кто в это вообще поверит? Как-то без фантазии, дамы. Ведь можно выиграть в лотерею, быть посредником в сделке и получить процент, можно оказывать консультационные услуги (хехе) — есть масса вариантов показать себя востребованной бизнес-леди с честным вознаграждением за работу, чем женщиной с низкой социальной ответственностью. В конце концов, если есть сервисы «букет для инсты на час / салон вип-джета для инсты на 15 минут / ламба сфотаться типа вожу ее на 30 минут» и даже есть сервисы «прикинуться её парнем на 1 день для её родителей» — то должны быть и сервисы по отмыву ваших макбуков, мерседесов и вояжей в Дубай. Ну а если их нет, то у меня в друзьях в ФБ сразу несколько больших спецов по схемам.



Так что, девочки, тщательнее надо, тщательнее! А если что, умные мужи вам помогут. Правда они берут кэшем, дамы, натура не прокатит. Готовьте хрустящие зеленые купюры и биточки, девочки! И да будет вам «чистое белое прошлое»!

Теперь про творящийся трэш вокруг Bitfinex и Tether. Кстати, если вы еще не вывели деньги с этой, простихоссподи, «криптобиржи», то вы конченый идиот. Либо давний участник пирамид, который просчитал момент схлопывания лавки. Либо сами является мошенником из Финика. Но скорее всего вы просто идиот, который думает что успеет. В МММ тоже много кто так думал, а потом под дождем и на морозе с плакатами стояли как лохи. А теперь к делу.

Итак, есть контора TCA Bancorp. Маскируется под банк, но по факту очередная ссаная прокладка. Засвеченная в деле пропавших миллионов после краха криптобир… пирамиды QuadrigaCX. Клиентом у этой прокладки была другая прокладка — GTS Resources Limited. А также «легендарная техничка» Crypto Capital Corp и ее множественные реинкарнации. Которые уже в свою очередь использовались криптобиржей Bitfinex для ввода / вывода фиата. И конечно же, той самой рухнувшей Квадригой. И как вы помните, когда Битфинекс прокуратура Нью-Йорка взяла за жопу за отмывку наркоденег, те стали истерить и ерзать как горячей сковороде. А потом еще и подали несколько встречных исков. А вдруг прокатит.

Осторожно, 18+ и низкий уровень политкорректности. Лицам с повышенной возбудимостью психики не читать.

====

К = Криптокритик

R = Red Reptilovich

====

Криптокритик: Смотри-ка что пишут.

Red Reptilovich: Бл… Готов предложить за 99 т.р.

Криптокритик: В ней будет «открываем Кракен — переводим бабло — закрываем Кракен — молимся»?

Red Reptilovich