Тайм коды:
00:00 | Вступление
00:23 | В декабре 2024 г. портфель потреб. кредитов в минусе из-за секьюритизации, а корп. кредитный портфель из-за погашения валютных кредитов
05:33 | Чистая прибыль банковского сектора в декабре 2024 г. — поставила антирекорд в этом году из-за валютной переоценки и опер. расходов
09:01 | Грузоперевозки по ЖД за январь 2025 г. — не помогает даже низкая база прошлого года, в зерне и строительных грузах сущий провал
14:07 | Инфляция в январе — тихий ужас, ждём месячного пересчёта. В феврале темпы сопоставимы с прошлым годом, есть ли позитив?
18:32 | Аукционы Минфина — министерство продолжает поставлять классику. Банки привлекли в 2025 г. уже 1,9 трлн рублей с помощью аукционов РЕПО
23:04 | Статистика ЦБ по покупкам/продажам акций в декабре 2024 г. — январе 2025 г.
25:35 | Заключение
P.S. Если у вас проблемы с Ютубом, то выставляю видео на альтернативных площадках:
▶️ Rutube — https://rutube.ru/channel/15433949/
🛍 Друзья, продолжаем разбирать бюллетень Департамента исследований и прогнозирования ЦБ РФ. Сегодня поговорим про вклады и банки, которые предлагали космические ставки по этим вкладам, но что дальше? Стоит ли держать деньги в банке или уже пора искать новые способы их сохранить?
💰 Вклады под 20%: пора забирать деньги или еще подождать?
🐷 Прошлый год порадовал вкладчиков щедрыми процентами. Банки раздавали ставки по 20-25% годовых, а некоторые предлагали и все 30%. Но если вы думаете, что это новый стандарт, у меня для вас новости: эпоха «золотых вкладов» подходит к концу.
🗓 Центробанк не стал повышать ключевую ставку в декабре, оставив ее на уровне 21%, а значит, банки начинают постепенно снижать доходность по депозитам. Так что, если вы хотите зафиксировать высокую ставку – торопитесь, дальше она, скорее всего, пойдет вниз. Но главный вопрос: держать деньги в банке или искать другие варианты? Давайте разберемся.
🔭 Что происходит со ставками?
⚖️ Ставки по вкладам следуют за ключевой ставкой ЦБ, а она сейчас остается высокой, потому что инфляция в России не спешит замедляться. Однако я прогнозирую, что во втором полугодии 2025 года регулятор может начать снижать ставку, если инфляция пойдет на спад. Это значит, что банковские депозиты тоже подешевеют.
🔹 Рубль сформировал возможности для входа в валютные активы на фоне избытка юаня
🔹 Политические скачки курса доллара (DXY), золота и нефти
🔹 Бесплатный доступ к ИИ похоронит оценки американских ИТ-гигантов
🔹 Американцы пересмотрели статистику и нашли еще 3 млн. неучтенных человек
🔹 Недельная инфляция снижается 4 недели подряд – ОФЗ отскочили, но пока не растут
🔹 Банки быстро снижают ставки по депозитам, но держат высокие ставки по кредитам
🔹 Крупные банки продолжают продавливать котировки ОФЗ, продавая облигации. Рекордный спред между ОФЗ и корпоративными облигациями
🔹 Индекс МОЕХ – месяц без движения. Признаки охлаждения рынка труда.
🔹 Все попытки снижения акций выкуплены. Если мы не идем вниз, то…
🔹 Итоги торгов акциями за неделю. Когда покупать металлургов и где искать новые идеи?
🔹 Краткое резюме по прогнозам и торговле
Ссылка на ролик:
Зеркало на Rutube:
«Сильно скептично был настроен на выполнения плана по заимствованиям последние месяцы, но сегодня Минфин занял половину от оставшегося плана на год (не путаем план на год и сумму поквартальных планов учитывающих недоборы за II и III квартал). Так что занять ещё столько же не проблема. Антон Германович,
извиняюсь, был не прав, признаю.
»
✍️Если ещё не читали, то вот интересные заметки этой недели на Смартлабе от меня. Я прокомментировал обновленный ТОП-10 акций России по версии ВТБ, рассказал что инфляция в РФ с начала нового века превысила 700%, назвал лучшие фонды денежного рынка в 2025 году, честно показал куда потратил 312 тыс. ₽ в январе и написал про то, куда инвестировали 3,8 млн инвесторов на Мосбирже в прошлом месяце.
🎯А ещё я подготовил качественные авторские обзоры на новые интересные облигации (классические бонды от Биннофарм, ЕвроТранс, ГТЛК, Делимобиль, АПРИ, долларовый выпуск НОВАТЭК и ещё кучу других выпусков). Вот такой я молодец😎