Имею следующую ситуацию.

Мой отец владеет акциями. Они достались ему в наследство от его отца, моего деда, ещё в 90х.
Теперь отец хочет передать их мне. Запись о владельце имеется в реестре регистратора.

Как я вижу это сейчас:
1. Заключаем с отцом договор дарения (можно не регистрировать у нотариуса);
2. Я открываю счет у регистратора;
3. Регистратор на основании договора дарения переписывает акции на меня;
4. Оформляю зачисление акций из реестра на свой брокерский счет.

Так как стоимость приобретения акций в случае дарения равняется нулю, при их продаже вся сумма будет облагаться НДФЛ. Чтобы избежать налогообложения потребуется ждать три года (или пять лет?). Это печально.

Имеет ли смысл оформление фиктивного по сути договора купли-продажи акций? Его нужно регистрировать у нотариуса? Если правильно понимаю, в таком случае мой отец освобождается от НДФЛ за давностью владения ценными бумагами, а в договоре будет указана цена приобретения близкая к рыночной, что должно служить основанием для указания расходов по приобретению ЦБ при переносе их в депозитарий. Тогда при продаже акций через брокера НДФЛ будет исчисляться с разницы расхода и дохода.

( Читать дальше )

FinEx выпустили ETF UCITS на РТС, добавил в планы данный инструмент в свой портфель.

Продавать избыток мамбы и докупить вместо нее ETF не стал. Но постепенно буду избавляться от самостоятельной сборки ММВБ, потому что лень. Возможно её кусок останется в виде MSCI на индекс, который проще отслеживать (всего 20 бумаг).



Появилось чуток денег, докупил немного зарубежки.
На ИИС пока что буду докупать только облигации, в основном ОФЗ. С коммерческими ещё не разбирался, но они на очереди. Посмотрел на оборот и стаканы. Ликвидность коммерческим облигациям уступает ОФЗ, так что нужно или держать, что купил, или брать то, что в ходу всегда. Ни с тем, ни с другим пока не дружу.

Одно растет, другое падает, а я примус починяю, так что решил не дергаться лишний раз. Буду постепенно докупать то, чего в портфеле не хватает, а от ПИФов начну избавляться через пару лет. С золотом Альфы та же история.

С некоторыми мыслями иногда лучше переспать, и не одну ночь, чтобы прийти к какому-то решению.

Когда я только начинал разбираться в возможностях по накоплению и сохранению капитала...
Короче, сначала был депозит. Потом были ПИФы, а вклад всё равно составлял немалую часть портфеля. Но на текущем этапе я не рассматриваю депозит как возможность вкладывания денег на долгий срок, цель его использования поменялась — он стал заточен только на накопление денег для отпуска или какой-то большой покупки, то есть по окончанию срока вклада средства с него подлежат распилу, а не реинвестированию.

Вычеркиваю депозит из состава портфеля.
Кроме того меняю доли инструментов. Пусть будет больше акций, чуть меньше золота, а FXMM остается заменой депозиту. Рассматриваю ненулевую вероятность, что в перспективе откажусь и от них.

Сейчас портфель выглядит так (без цифр):

( Читать дальше )

Раньше вел блог в ЖЖ, но забросил, теперь только читаю.
Будем посмотреть, станет ли интересна эта платформа, если не для собственных публикаций, то хотя бы для чтения.

Начал свое знакомство с инвестициями в процессе чтения ЖЖ Сергея Спирина и участия в его бесплатных вэбинарах. Попутно читаю литературу по части инвестиций (Гибсона, Грэхэма и т.п.), так что можно считать меня приверженцем индексной долгоиграющей стратегии.

На данный момент собираю портфель на долгий период. Долгоиграющая цель — пенсионная, но предполагаются изъятия для покупки недвижимости. Хотелось бы не всей «котлетой», конечно же.

В 2013 году копил деньги на депозитах, в 2014 добавил ПИФы от ВТБ (Индекс ММВБ и Казначейский), основные средства сейчас в них. В конце 2015 открыл ИИС и брокерский счет в «Открытии». Сначала решил собственными силами собрать ММВБ и идти за индексом, но узнал про ETF и решил пересмотреть свой взгляд на состав портфеля.

На самом деле я всё еще в некоторых метаниях, особенно после того, как вышел на фондовый рынок МосБиржи, что расширило имеющиеся возможности.

( Читать дальше )