Американские автомобилисты ищут виновных в росте цен на бензин, и нашли легкую мишень: хедж-фонды, которые делали массивные ставки на сотни миллионов баррелей. На заправке в Нью-Йорке некоторые винят трейдеров на Уолл-Стрит в том, что им приходится платить более $4 за галлон, чтобы заправить свои авто. «Дело не в предложении и спросе. Это явно спекуляции», — сказал Джон Киган, дезинфектор из компании Terminate Control, который заправлял свой грузовик. Водитель же такси уверен, что цена за галлон составит всего $1, если правительство «остановит торговлю нефтью на Уолл-Стрит».

Все это очень напоминает гнев в 2008 году, когда цены на топливо выросли в момент высокого спекулятивного интереса со стороны инвесторов. Через пять лет среди трейдеров, аналитиков и регуляторов все еще нет консенсуса в отношении того, насколько велико влияние спекулянтов на рынок, и что можно сделать, чтобы ограничить их влияние на торговлю нефтью. Данные о росте добычи нефти создают ожидания снижения цен. Тем не менее, это глобальный рынок и США по-прежнему зависят примерно от 8 миллионов баррелей импорта сырой нефти в день.

( Читать дальше )

Президент ФРБ Ричмонда Джефри Лэкер заявил, что финансовая система стала более слабой с начала кризиса в 2007-2208 гг за счёт «сомнительной политики спасения».

Лэкер является одним из самых заметных критиков расширения мер спасения, которые, как он считает, сокращают дисциплину на рынке и приводят к увеличению риска за счет увеличения ожиданий поддержки.

ФРС использовала несколько средств для помощи финансовым учреждениям во время кризиса, включая открытие финансирования под коммерческие бумаги и выделение прямой помощи Bear Stearns и American International Group.

Исследователи ФРБ Ричмонда оценивают, что 57% пассивов финансового сектора выиграли от поддержки правительства.

«Кажется вполне правдоподобным, что сигнал, поданный мерами кредитования ФРС в августе 2007 г., снизил желание проблемных организаций, таких как Bear Stearns и Lehman Brothers, искать более безопасные решения трудностей, с которыми они сталкиваются — такие как увеличение капитала, продажа активов, или сокращение зависимости от краткосрочного кредитования», — заявил Лэкер в выступлении в Пенсильвании.

Лэкер считает, что предоставление государственной поддержки в течение десятилетий укрепило зависимость инвестиционных банков, таких как Bear Stearns, от дешевых краткосрочных заимствований, таких как РЕПО.

Barclays Plc, один из крупнейших кредиторов Великобритании, сообщил об убытках в 2012 году, которые оказались хуже прогнозов экономистов. В результате этого банк планирует сократить 3700 рабочих мест для того, чтобы снизить ежегодные расходы на 1,7 млрд. фунтов стерлингов (2,6 млрд. долларов). Чистый убыток составил 1,04 млрд. фунтов стерлингов против прибыли в 3 млрд. фунтов в 2011 году, говорится в сегодняшнем заявлении банка. Аналитики оценили потери в 307 миллионов фунтов стерлингов, согласно среднему прогнозу Bloomberg.

Скорректированная прибыль до уплаты налогов поднялись на 26 процентов до 7,05 миллиарда фунтов против 5,59 миллиарда фунтов в 2011 году. В соответствии со средней оценкой экономистов, опрошенных Bloomberg, показатель должен был составить 7,14 миллиарда фунтов. Акции поднялась почти на 15 процентов, что делает Barclays Plc наиболее эффективным из пяти крупнейших британских кредиторов. Акции HSBC Holdings Plc выросли на 11 процентов, а Lloyds Banking Group Plc — на 10 процентов.

( Читать дальше )

G7 подтвердила долгосрочную приверженность рыночному формированию валютных курсов

G7 не планирует устанавливать целевые значения валютных курсов

G7 продолжит консультироваться и близко взаимодействовать по вопросам валютного рынка

Председатель Еврогруппы Йерун Дейсселблум по итогам заседания министров финансов еврозоны сообщил, что никакие условия предоставления Кипру помощи не обсуждались, однако министры приняли решение о проведении независимой аудиторской проверки финансового сектора страны для выявления фактов отмывания незаконных денежных средств через офшоры. Об этом сообщает собкор Банки.ру в Брюсселе.

«Аудит будет проводиться независимой частной организацией. То, какая это будет организация, тройка кредиторов и представители Кипра должны будут решить в течение этой недели», — сказал он.

Проведение аудита, а также ужесточение законодательства Кипра и повышение прозрачности финансового сектора — главные условия международных кредиторов при обсуждении условий предоставления финансовой помощи стране. О сроках и объеме программы помощи, по словам главы Еврогруппы, станет известно на очередной встрече министров в марте уже после подведения итогов независимого аудита.

Министр финансов Кипра Васос Шиарли заверил, что его страна не примет в качестве одного из условий европейской финансовой помощи потери владельцев банковских счетов на Кипре. «Финансовая помощь Кипру в ущерб вкладчикам — возможность сильно преувеличенная и маловероятная. Мы не примем ее ни при каких обстоятельствах», — заявил Шиарли в преддверии заседания Еврогруппы, передает Reuters.

Ранее сегодня британские деловые СМИ сообщили со ссылкой на «строго конфиденциальный» документ, подготовленный для чиновников еврозоны, что один из вариантов готовящейся программы финансовой помощи Кипру предполагает денежные потери вкладчиков кипрских банков, на чьи счета не распространяется местная схема страхования вкладов. Кроме того, документ не исключает реструктуризации суверенного долга Кипра по «греческому» образцу через 50-процентное списание номинальной стоимости госбумаг.

Еврокомиссия, комментируя данные сообщения СМИ, заявила, что не выступала с предложением навязать потери по незастрахованным банковским вкладам на Кипре.

( Читать дальше )

Государственный долг Японии к концу нынешнего финансового года, который заканчивается 31 марта, составит 1,016 квадриллиона иен (10,9 триллиона долларов), сообщают местные СМИ со ссылкой на министерство финансов.

В конце декабря прошлого года долг превысил рекордный рубеж в 997 триллионов иен (10,7 триллиона долларов). Таким образом, при пересчете на 127-миллионное население страны, долг каждого японца составляет 7,8 миллиона иен (около 84 тысяч долларов). Только за последний квартал 2012 года госдолг вырос на 13 триллионов иен (139 миллиардов долларов).

Правительство Синдзо Абэ, пришедшее к власти в конце прошлого года, намерено оздоровить финансовое состояние страны и придать импульс экономике. В новом финансовом году правительство рассчитывает по крайней мере не увеличивать нагрузку на печатный станок: эмиссия государственных ценных бумаг составит 42,85 триллиона иен (460 миллиардов долларов), что незначительно меньше объемов предыдущего года, когда эмиссия составила 44 триллиона иен (473 миллиардов долларов).

Европейский союз намеревается наказывать банки штрафами в размере 10% от их ежегодной прибыли в случае, если им не удается бороться с отмыванием денег и финансированием терроризма, сообщает агентство Bloomberg.

По предложению Европейской комиссии сотрудникам банков также будут предъявляться штрафы в размере 5 млн евро (6,8 млн долларов). Согласно новым правилам, нужно будет проверять личности клиентов и следить за их трансакциями.

Банки и юридические фирмы, согласно проекту ЕК, должны осуществлять проверку всех клиентов, в случае если происходит трансакция на сумму по крайней мере 7,5 тыс. евро. Для сравнения — сейчас по законам ЕС таким порогом является сумма в 15 тыс  евро.

Для того чтобы планы комиссии воплотились в жизнь, они должны быть одобрены правительствами государств и законодателями Европарламента.

Президент Франции Франсуа Олланд призвал лидеров стран ЕС предпринять меры по урегулированию валютного курса евро, поскольку, по его словам, сильный евро может усугубить рецессию в регионе. Он также отметил, что еврозона должна использовать валюту в качестве инструмента, направленного на поощрение экспорта, точно также как это делают США и Китай.

«Мы не можем позволить евро колебаться в зависимости от настроений рынка», — заявил Олланд журналистам в Страсбурге, Франция. – «Мы должны действовать и отстаивать наши интересы на международном уровне». Напомним, что курс евро достиг 14-месячного максимума против доллара и самый высокий точки против японской иены за почти три года, то есть европейским экспортерам становится всё тяжелее конкурировать на международном уровне. Это мешает экономике избавиться от долгового кризиса.

«Мы должны определить среднесрочный обменный курс евро, который будет представляться наиболее реалистичным и соответствовать состоянию реальной экономики», — сказал Олланд. Проблему сильного евро не раз поднимали и другие политики. Например, 15 января премьер-министр Люксембурга Жан-Клод Юнкер назвал обменный курс валюты «опасно высоким», а 28 января бельгийский министр финансов Стивен Ванакере заявил, что «риск валютной войны с Японией можно назвать вполне реальным».

Как сообщает The New York Times, Bank of America продолжает отказываться от ипотечного кредитования, что позволяет крупнейшим конкурентам сосредоточить в своих руках больше власти и оставляет меньше вариантов покупки жилья по ипотеке.

В понедельник банк распродал около 20% бизнеса по обслуживанию заемных средств, выполняя часть соглашения, по которому он обязан выплатить ипотечному агентству Fannie Mae более 11 млрд  долларов, чтобы разрешить спор о «плохих» кредитах. Bank of America также согласился продать другим компаниям право сбора выплат по займу на покупку жилья на сумму 306 млрд долларов.

Хотя эти выплаты урегулируют спор с агентством Fannie Mae, контролируемым правительством, Bank of America все еще ждут иски на миллиарды долларов от инвесторов и федеральных обвинителей. Но практически все ипотечные кредиты переданы правительству, которое гарантирует их выплату. На данном этапе банк ищет другие направления деятельности за пределами ипотечного бизнеса.