Представьте, что вы капитан круизного лайнера, который бороздит Атлантику. Смотрите в бинокль — а там, откуда ни возьмись, впереди появляется огромный айсберг.

Наступает ответственный момент. Следует отдать указания о смене курса и подготовке к эвакуации, но оказывается, что у судна и штурвала-то нет. Нет ни спасательных шлюпок, ни двигателя, ни даже конечной точки маршрута… (да и зачем все это нужно, если плыть по течению?)

Звучит нелепо, однако именно в такой же ситуации находятся 90% физлиц, пришедших на биржу.

❓ Как не оказаться в хреновом положении, или почему у каждого разумного инвестора (не лудомана) должна быть стратегия, определяющая цели и средства?

Цели обычно ставят по SMARTу. Поскольку вы решили обратиться к финансовым инструментам, значит у вас наверняка уже есть сформированная конкретная и актуальная цель: например, накопить на взнос по ипотеке или сформировать пассивный доход. Поэтому сразу к делу:

1. Сколько понадобится денег?

Тут у каждого свои хотелки, но они должны быть измеримыми.

За период 01.02 — 28.02.2026 портфель обгоняет индекс мосбиржи полной доходности (MCFTR) на 1,8% (см. рисунок):

ИИС: +2,5%

MCFTR: +0,6%

****

P.s. Из-за скачка цен на нефть в начале марта доходности индекса и портфеля временно сравнялись. Будет ли нефтяной эффект долгосрочным — посмотрим по итогам месяца.

Это как с едой – не каждый хочет заморачиваться с готовкой, и доверяет эту работу профессионалам.

И тут 4 главных вопроса: как понять, что управляющий
1) квалифицированный?
2) добросовестный?
3) подберет вам подходящий способ торговли (стратегию) на рынке?
4) все, что вам сказал – правда?

1️⃣ Квалифицированный инвестор – особый статус, подтверждающий профессионализм участника рынка ценных бумаг. Получение статуса регламентировано законом, и сейчас такой статус имеют 1,9 % участников фондового рынка.

Наличие профессиональных сертификатов (CFA, CMA, ACCA, ФСФР 1.0, 5.0, и др.) будут колоссальным преимуществом.

Но одного лишь статуса с лицензией мало. Здесь, как на собеседовании, нужно знакомится с управляющим: узнать его образование, стаж, стратегию, результаты стратегии, поведение в кризисы, понаблюдать за текущими сделками и комментариями.

Меня зовут Алексей, мне 25 лет.

Я инженер-геокриолог, изучаю вечную мерзлоту в аспирантуре МГУ и да… я квалифицированный инвестор.

С 2023 г. развиваюсь в финансах через торговлю на бирже и у меня есть цель: 500К/мес к 2035 от инвестиций на фондовом рынке. В меру амбициозная, и вполне реализуемая :)

Мой путь в инвестиции идет из детства — там я научился копить. В 7 лет, когда появились первые копейки на булочки в школьном буфете, привычка тащить все игрушки в дом сменилась привычкой откладывать на сладости и розыгрыши для друзей. В 14 лет — откладывать на гулянки. В 20 — на активы — тогда я впервые услышал про хедж-фонды от своего одноклассника и инвестировал, прости Господи, стипендию. К счастью, убытки от отсутствия знаний и опыта компенсировались дефицитом свободных средств.

Наверное, ничто так не помогает плавно погрузиться в реальный мир, как фондовый рынок. Это идеальная арена для борьбы жадности и лени – низкий порог входа, высокая конкуренция, риски, страсти, фонтаны рая и золотые дожди! Здесь не прощают ошибок. Каждая секунда заставляет напрячься, выбирать между: лишиться состояния или все-таки разобраться в бизнесе/механизме? Сколько готов потерять? А заработать? На какие случаи стоит подстраховаться? Как страховаться? Как понять СВОЕ преимущество на этой арене?