Копипаст
Не так давно на одном информационном портале вышла статья о том, как мошенники под видом сотрудников банков и прокуратуры обманули сестру автора на 700 тысяч рублей. Вот, если что, ссылка на неё. Парень поведал историю достаточно сумбурно. И не удивительно, что многие даже не поверили в реальность всей этой ситуации (в том числе и я). Если честно, моей первой версией было, что девушка просто просадила где-то эти деньги, а для родственников выдумала историю с мошенничеством. Ну или это просто какой-то странный розыгрыш, чтобы набрать классы.
В общем, решил я от нечего делать, разобраться во всей этой тёмной истории досконально. И, если честно, чем дальше заходило моё расследование, тем больше у меня начинали шевелиться волосы на голове, учитывая даже то, что я в этих сферах кружусь не первый год. Так что, устраивайтесь поудобнее, нас ждёт увлекательное путешествие в мир финансов и безумия.
Глава 1. История одного мошенничества.Итак, знакомьтесь, это Алина. Обычная девушка 22 лет, из города Пушкин, что под Санкт-Петербургом.
(фото размещено с согласия самой Алины)14 июля 2021 года приблизительно в 12:30 дня ей начали поступать звонки с официальных номеров различных органов (Центральный Банк, Прокуратура и т.д.). В 12:54 ей позвонил человек, который знал все её личные и финансовые данные, и который представился «финансист из Сбербанка». Этот товарищ сообщил Алине, что у неё замечена подозрительная активность, и он совместно с правоохранительными органами проводит операцию по поимке мошенников в отделении банка, так сказать, «на живца».
Для того, чтобы помочь в отправлении правосудия, ей необходимо явиться в определенное отделение банка, подойти к сотруднику и подать заявку на кредит. После одобрения кредита в размере 798 832,07 рублей, и получения денежных средств 700 000 рублей (кредит минус страховка), Алина должна была переправить деньги переводами по 15 000 рублей на специальные «безопасные» счета путем пополнения через банкомат. То есть, совершить 47 операций пополнения. Ещё интересная деталь, что когда девушка пришла в Сбер у неё уже была предварительно одобренная заявка на кредит. Также интересный момент, что договор заключался с ней при посредством электронного подписания при помощи смс-сообщения.
Собственно, так Алина и поступила. В 14:05 на неё уже был оформлен кредитный договор + страховка к нему.
Между прочим, сотрудник Сбера не забыл ещё и показатель себе набить, оформив на несчастную Алину ещё и кредитку сверху.
При этом «финансист из Сбербанка» на протяжении всего времени держал с ней связь через WhatsApp.
Как только всё это мероприятие было закончено, он прислал Алине «документ» о том, что кредитные обязательства якобы аннулированы.
«Пришлёте документ?», «Да, вот вам документ №46743415»И вроде бы всё, деньги у мошенников, развод окончен. Но тут в 17 часов того же дня в деле появляется он — «ваш ведущий специалист Центрального Банка России» (перед этим, само собой, также позвонили «представители банка и прокуратуры» с официальных номеров).
«Ведущий специалист» явно хочет продолжения банкета, и поэтому отправляет Алину вообще во все возможные банки оформлять заявки на кредит, попутно присылая ей фотокарточки с её знакомыми, и присылая ей поддельные постановления из (ни много, ни мало) Генеральной Прокуратуры Российской Федерации.
Вообще там переписка просто огонь.
Но как бы ни старался «ваш ведущий специалист Центрального Банка России», в этот день Алина ничего больше на себя оформить не смогла.
А вот ночь сделала своё дело. Придя домой, Алина поняла, что её развели мошенники, и на следующее утро уже перестала отвечать нашему «ведущему специалисту». И тут в дело пошло всё: уговоры, угрозы, какой-то человек бросил повестку в почтовый ящик её дома. В общем, воздействие со всех сторон.
Для справки, УК РФ Статья 183. Незаконные получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну. Интересно, при чём тут вообще это? Впрочем, это уже неважно.
Но тут уже Алина не сломалась и прямо с утра пошла писать заявление в полицию. Дело возбудили. Следователь (нужно отдать ей должное) действительно выслушала и вникла во всю эту историю. И даже попыталась поговорить с мошенником по телефону, в ответ на что он, нисколько не смутившись, начал ей угрожать увольнением.
По лексикону сразу видно — сотрудник ЦБ РФОднако потом, поняв, что денег больше не будет, «ведущий специалист» предпринял даже некую попытку извиниться. В своей, мошеннической, манере, само собой.
При этом мошенник даже немного засветил свою базу с информацией.
Также, на следующий день Алина отправила не слишком юридически грамотное обращение на имя аж самого Германа Грефа с описанием ситуации.
На что, спустя некоторое время, получила соответствующее ПНХ:
На этом печальная история, вроде бы, окончена. Но тут в деле решил немного поучаствовать я..
Глава 2. Помогу, чем смогу...Это сейчас, зная все детали, я смог изложить ситуацию поэтапно с расстановкой. Мне же всё это было представлено в виде нереальной каши из сообщений, фотографий и документов.
Как я уже говорил, изначально я вообще не верил в реальность этой истории. Поэтому первым делом, я заставил Алину связаться со мной через Zoom, и показать, что у неё действительно есть эти кредиты в личном кабинете Сбербанк Онлайн. Что интересно, у неё на самом деле оказалась предварительная заявка на кредит в 700 000 рублей.
Теперь, когда мы поняли, что проблема действительно реальная, попытаемся что-то с ней сделать.
Для начала, я отправил Алину отменить страховку. В Сбере это можно сделать в любом отделении, предоставляющие услуги страхования, и не обязательно писать письмо в Тулу, как они написали в сообщении. Сделали, деньги вернули, хорошо.
Так, далее у меня имеется ряд вопросов к Сберу.
1) Почему девушке так легко одобрили потребительский кредит в почти 800 тысяч рублей?
2) Почему форма заключения договора была электронная, а не письменная?
3) Откуда взялась предварительная заявка на кредит?
Очень подозрительным выглядит, что мошенники направили её в определенный офис, который находится достаточно далеко от места жительства потерпевшей. Уж не завелась в этом офисе крыска? Ничего утверждать не могу, но лучше если на этот вопрос ответит служба безопасности Сбера.
В этом плане очень удачно, что Алине уже ответили на её письмо. Это позволяет нам обратиться в службу омбудсмена Сбербанка. Направляем туда письмо с требованием провести служебную проверку по отношению к сотрудникам данного отделения и просим пояснить, откуда взялась предварительная заявка на кредит.
Если вдруг окажется, что кредит был выдан в результате неправомерных действий со стороны сотрудников банка, то тут разговор может уже пойти по другому пути. Но пока что имеем то, что имеем.
Также дополнительно направляем в Сбер обращение с просьбой рассмотреть вопрос о приостановлении начисления процентов на период следствия. Да, банк по закону это делать не обязан, но может. В любом случае, мы ничего не теряем, отправляя обращение.
Уголовное дело возбуждено, страховка возвращена, в банк запросы отправлены. Что ещё мы можем? Да, по сути, больше ничего. У жертвы остаётся 2 варианта: либо платить оставшиеся долги, либо подавать на банкротство физического лица, а это такое себе удовольствие для человека в 22 года, ибо последствия этой процедуры не сильно приятные. Ну или случится чудо, представители Сбера увидят этот пост и сжалятся над девочкой (но в такие чудеся что-то слабо верится).
Понятное дело, что все эти «сотрудники» звонили с официальных номеров, подтверждая свой официальный статус. Надеюсь, тут никому не нужно объяснять, как делается подмена номера. Скажу только, что это не так уж сложно. Но кое-что они оставили — это свои «рабочие» номера.
Ну что ж, я долго откладывал этот момент, так сказать, на сладенькое, но настало время самому позвонить ребятам, да поговорить с ними:
Такие вот вежливые, добродушные ребята разводят граждан на десятки миллионов рублей и ничего не боятся. Кстати, прислушайтесь к началу звонка — какой шум там стоит. Судя по звуку, там целый колл-центр. Это не просто два Васяна, которые сидят на зоне и обзванивают лохов, это прекрасно отлаженный и организованный бизнес. Кстати говоря, не будем забывать, что я разговаривал мошенниками, и верить на слово им я не вижу не малейшего повода. Так что те обращения, что я отправлял, всё ещё актуальны.
Кстати, раз уж сами мошенники говорят, что менять номера — это очень дорого, то, я считаю, грешно не отправить их номера в форму «Сообщить о мошенничестве» на сайте Сбербанка.
А вот, что сама жертва отвечает на вопрос «Почему вы стали жертвой мошенников? Какой мотив вами двигал, когда вы шли у них на поводу?»
Такая вот грустная история…
Эпилог.В этом спектакле прекрасны все действующие лица:
— Сбер, потерявший где-то на просторах даркнета свою базу данных клиентов, который выдал 22-летней девочке кредит на 800 000, не моргнув и глазом;
— Мошенники, которые ничего не боятся и угрожают следователю полиции увольнением, при этом как будто нарочно издеваясь и путая все статьи уголовного кодекса между собой;
— И, конечно, 22-летняя девушка Алина, которая сделала 47 переводов мошенникам, пытаясь защититься от мошенников.
Думаете, что никогда не попадёте в такую ситуацию? Лучше подумайте ещё раз. На любой войне (а у нас тут, не побоюсь этого слова, именно война с мошенниками), самое страшное — недооценить врага. Это люди живут за счёт воздействия на других через трубку, и они хороши в этом.
Есть целый ряд мотивов, которые части используют мошенники в свой деятельности — корысть (вложите 10 рублей, мы вернём 100), страх (ваш родственник сбил человека, если вы не переведёте деньги, мы его посадим) и т.д. Я это пишу к тому, что используя правильный ключик, можно воздействовать практически на любого человека, вопрос только в объеме необходимых усилий. Так что не стоит слепо верить, что «уж меня-то они развести не смогут». Поверьте, если очень захотят, то смогут. Так что единственный наш выход — это вооружаться против разных типов мошенников. Увеличивать, так сказать, сложность взлома своего внутреннего замка. А старая формула «предупрежден — значит вооружен», работает как и прежде.
В этом, собственно, и заключается мой вклад в масштабную войну против мошенников в частности, и невежества в целом, которое их и породило в таком объеме.
Если хотите поддержать меня в этой деятельности — подписывайтесь на мой телеграм-канал. Будем бороться с прохиндеями вместе! Плюс там много информации направленной на повышение финансовой грамотности, и просто мои мысли. Если ссылка блокируется, найти меня нетрудно, вбив в телеграме в поиск: @aggressive_investor. А в остальном моя деятельность бесплатная, я никому ничего не продаю, донатов мне не надо.
Если у вас есть истории для расследований или вы пострадали от действий мошенников — пишите в комментарии или личные сообщения, постараюсь помочь, чем смогу.
Вы не поверите…
ФРС и цб являются эмитентами. Но сбер точно их не печатает.
Давай, рассказывай сказки…
на фига ему мерс?.. пусть голодающим детям Пушкина поможет лучше…
Каждому, говорил, по Волге. :-)))
А недавно другой гениальный кормчий пенсии отменил, при этом имея 80% поддержки населения...
А тут студенты из кол-центра балуются… :-)
Обычно дальше пишут, вы все врете.
И как думаешь почему по 15.000 она переводила? )
Вроде, у Сбера робот уже мониторит все транзакции, а не только больше 15к?
Или я чего-то напутал?
Всякие киви, яндексы и еже с ними — там везде можно выпустить виртуальную карту виза\мастеркард имея только почтовый ящик, даже смс не всегда требуется.
Разводилы не получают денег, не уверен, что их легко привлечь за звонки (особенно если сидят за бугром), а дропы снимают деньги с карты в течение получаса в любом удобном регионе.
Ты человека назвал фантазером, а он написал реальность. Если банк успел перевести деньги на расчётный счет, то все, через минуту их уже нет. Но доказывать тебе больше ничего не собираюсь, живи дальше в неведении.
Gravizapa, ага, а этот человек принял меня за своего
не вводите людей в заблуждение. У пострадавших нет никаких способов приостановить или отменить операцию. Но не потому, что деньги моментально исчезают с расчётного счёта. На всё нужно время, просто воры шевелятся, а законодательные и правоохранительные органы — нет.
Подсказки нужны или варианты ответов?
При попытке послать денег сбер ни разу не блочил ничего? ))))
Только кто им подпись поставит под проведение спец операции по которой сам подписант на 15+ поедет с конфискацией?
Базы даже не при чём. Просто 'свои люди'. Когда даркнет сотруднику предлагает годовую зп за несколько фоток монитора… Сольют кого угодно.
Всё очень дыряво. По трасту я вообще в шоке был.
— тебе не могут позвонить «из органов» и попросить «помочь в расследовании», тем более помочь деньгами
— тупо знать русский язык: «ненужно», «выйдете С отделения», «не имеет значение», «подписывайте договора» — грамотный человек, по обилию ошибок в каждом предложении, сразу поймет, что с ним ведет переписку не «сотрудник органов» или «специалист Центрального Банка», а какое-то неграмотное чмо без школьного аттестата
Девушка поплатилась за свой общий низкий уровень образования.
Основное, почему это срабатывает, заключается в том, что у нас в стране перед людьми, наделенными властью, большинство людей чувствует себя «маленькими» и безвольными. Нет понимания, что эти люди по сути или ваш обслуживающий персонал, или, по большому счету, их власть и успех во многом зависит от вас. Поэтому в такой ситуации критическое мышление отключается и остается лишь чувство «покорности». Это чистая психология и попасться может каждый, если к нему подберут правильные рычаги. Вспомните как Навальный звонил своим предполагаемым отравителям, представляясь «высоким начальником».
А вот это что за служба такая: «уголовный розыск при следственном комитете прокуратуры» — это вообще что?
Похоже на службу лесного надзора при городской поликлиники администрации президента.
P.S. девушку искренне жаль. Мошенники… я бы им задал вопрос «что их мотивирует». Если уж полиция… назовем это бессилием, не борится с людьми из этих шайек, то может попытаться побороться с мотивацией людей этих шаек?
Голос почему-то не 22 летней девочки… А Фото лет 16-ти?
Еше я бы убедился, что какие-то финансовые активы есть у девочки. Тк если нет — не исключено участие девочки в схеме … Особенно учитывая что вам дают расклад по телефону. С чего бы это, а??
Ещё разок сливать ничего не надо всё лежит в открытом виде — чего нету — лох сам подскажет )
1. В ВТБ по номеру телефона можно было переводить раньше — я не в курсе просто, хотя сам его юзаю...? )
2. СБП подключена была в ВТБ/СБЕРЕ?
И к чему я это всё рассказываю — СБП — у меня по дефолту на Альфе ))) и как думаешь из какого банка мне звонили последние мошенники?
Фсе казлы.
А девка подставная.
— С ВАШЕГО СЧЕТА СОВЕРШЕН ПЕРЕВОД 5000 РУБ ИВАНОВУ И.И.
— НУ И ЛАДНО
— ВЫ ПЕРЕВЕЛИ ДЕНЬГИ НЕЗНАКОМОМУ ЧЕЛОВЕКУ?
— МНЕ НЕ ЖАЛКО...
— НАЗОВИТЕ ВАШЕ КОДОВОЕ СЛОВО
— ЗАБЫЛ
пик-пик-пик-пик
Считается что не желательно в разговоре с ними произносить утвердительные фразы типа «ДА», «ПОДТВЕРЖДАЮ», «СОГЛАСЕН», чтобы посредством записи голоса не было возможности от вашего имени совершить операции.
Что за страна, уже лет 5 про этих телефонных мошенников говорят и нихера менты сделать не могут, зато, млять, с «иноагентами» боремся и офисы ФБК выносим только так.
Забыл в статье упомянуть, что у неё нулевая кредитная история.
Какой у нее размер зарплаты?
Размер зарплаты 37к вроде, но это первый месяц, когда она вообще была трудоустроена
1. написать можно что угодно.
2. банк ответит отпиской.
3. в суде такое заявление очень пригодится.
smart-lab.ru/blog/710378.php
У меня сын, на год старше ее, «зарядное устройство садится» емуб никогда в голову не пришло сказать, равно как и в структуре, названиях и полномочиях силовых структур и регулятора вроде как все должны разбираться
P.s. не наезд на контент, все идеально, подробно, с пруфами
1. Фото Алины на текущий момент, а не архивное (вы же с ней общались по видеосвязи?)
2. Какие есть активы у Алины под риском взыскания? (Вы же спрашивали об этом когда брались за дело?)
3. Постановление о возбуждении дела (может с изъятием личных данных). Вы же хотите помочь делу переводом в публичную сферу?
молодая наивная… в очках...
на сайте с богатобродами… слезная стори...
еслиб раскрыла тему сисек… хотя какие там сиске в 22 года?
Если б не постановочный разговор с мошенником, прокатило б за правду. Мне когда подобные личности звонили и я отшивал, так меня открыто матом посылали. Можно даже на ютубе найти реальные разговоры, а здесь… чувак позвонил, и ему типа интервью дали. Выглядит, как минимум странновато.
vc.ru/finance/271061-moshenniki-razveli-22-letnyuyu-devushku-na-700-tysyach-rubley-chem-my-mozhem-pomoch-i-chemu-nauchitsya
Вроде ж такое запрещено правилами смартлаба, а? Или раз аудитория схавала копипасту и кучу комментов наклепала, то и нормально.