ИИС, обзор перед закрытием.

ИИС, обзор перед закрытием.

Индивидуальный Инвестиционный Счёт открыт в конце 2020 года, до закрытия без потери льгот осталось пару месяцев.
Планирую закрыть счёт с переводом бумаг на обычный брокерский счёт и открыть новый, который будет скорее ИИС-1, чем ИИС-2, открыть до появления ИИС-3.

С учётом налоговых вычетов, на 6 октября 2023 г, сравнение доходности ИИС, 75,51%, с:
MCFTRR — Индекс МосБиржи полной доходности, 17,78%.
S&P500TR полной доходности, 66,31%.
Депозит 10%, 28,3%.



Состав портфеля, с учётом фондов от Финекс, которые перевели на хранение в Кит-Финанс:

Тикер / Название. Наименование. Доля, %.
EQMX ETF. БПИФ Индекс МосБиржи УК ВИМ. 44,7%.
SBERP / Сбербанк-п. Сбербанк России ПАО ап. 27,1%.
FXWO ETF. FinEx USD GLOBAL EQUITY UC ETF. 18,1%.
FXDM ETF. FinEx Ex-USA ETF USD. 5%.
FXUS ETF. FinEx USA UCITS ETF. 4,6%.
FXDE ETF. FINEX GERMANY UCITS ETF. 0,5%.

От инвестированного, 71,8% осталось на ИИС, 28,2% переведено на хранение.
Внебиржевая торговля Финекс фондами пока непривлекательна.
smart-lab.ru/company/kitfinance/blog/941090.php

Купоны ОФЗ, кроме первого выплачивались на обычный банковский счёт. Также дивиденды и вычеты получались на банковский счёт.
ОФЗ не продавались, только погашались. Небольшое количество разных ценных бумаг проданы год назад и ранее.

Срок: 2 года 10 месяцев (34 месяца или 1033 дня).
Портфель 128% от инвестированного, с учётом сроков пополнения:
Абсолютная доходность: 74,26% (по формлуле AAR*срок/365).
XIRR: 22,46%.
Среднегодовая доходность (AAR): 26,24%.

Доля доходов в портфеле:
Вычеты налоговые на инвестиции и возврат переплаченных налогов 21,5%.
Рост стоимости ценных бумаг 61,07%.
Купоны и дивиденды 17,43%.